159 ч 1 ук рф. Особо крупный размер - это сколько? Мошенничество в особо крупном размере

В Уголовном кодексе есть понятие особо крупного размера. Данное определение встречается во многих статьях, и его наличие в деле не предвещает ничего хорошего. Чтобы определить, какое наказание предусмотрено за преступление, в котором существует размерность объектов, необходимо ответить на вопрос о том, особо крупный размер – это сколько. Ответ на него зависит от того, какая статья рассматривается.

Как правило, данный термин применяется в юридической практике. В обычной жизни люди так не говорят. Определение размера объекта преступления позволяет назначить соответствующее деянию наказание. Поэтому в законе существуют строгие разграничения: значительный размер, крупный размер и особо крупный размер.

Мошенничество

В Уголовном кодексе есть несколько категорий преступлений, которые подразумевают хищение. Отличаются только условия, при которых это деяние было совершено.

Хищение имущества потерпевшего, если был осуществлен обман или владелец чересчур доверял преступнику, квалифицируется как преступная деятельность только в том случае, если доказано, что действия были преднамеренными, то есть у человека, который это совершил, был умысел. Если доказательства, как говорится, налицо, Уголовный кодекс РФ рассматривает преступление по статье 159 – мошенничество.

Наказание за нарушение этого закона назначается исходя из размера похищенного имущества, который может быть: обычный (в УК – значительный), крупный (полтора миллиона руб. и больше) и особо крупный (шесть миллионов руб. и больше).

Поправки к статье 159

Кроме этого, в статью в 2015 году были внесены существенные дополнения, которые позволяют разграничить мошенничество в разных сферах жизни:

Кредитование.
Страхование.
Получение выплат.
Компьютерная информация.
Пластиковые платежные карты.
Предпринимательская деятельность.

Чем больше условная сумма, тем сложнее наказание. Наиболее опасное, с социальной точки зрения, мошенничество в особо крупном размере (в любой сфере), которое совершила организованная группа. В законе существует наказание за подобное преступление в виде штрафа до 500 тысяч рублей и реального срока в колонии до 10 лет.

Кража

Кража - это хищение имущества, которым владеет другое лицо, путем совершения тайных противоправных действий по отношению к владельцу имущества. Наказание за данное преступление предусмотрено статьей 158 (кража). Здесь также следует различать размер похищенного имущества, типы кражи и категории лиц, которые преступили закон, для определения вида наказания. Размеры преступной деятельности в денежном эквиваленте: крупный – 250 тыс. руб. и выше, особо крупный – 1 млн руб. и более того.

Наиболее суровое наказание существует для организованной группы, совершившей такое преступление, как кража в особо крупном размере – штраф до 1 млн. рублей и до 10 лет тюремного заключения.

В административном кодексе также существует понятие хищения, но в малых размерах – до одной тысячи рублей. Подобное нарушение закона предусматривает статья 7.27.

Грабеж

Грабежом называется хищение имущества, которое принадлежит потерпевшему, открытым способом с применением насилия, неопасного для здоровья. Так как преступление данного вида тесно граничит с кражей и разбоем, важно четко их различать. Если кража - это преступление, обращенное только на имущество, оно не затрагивает здоровье и жизнь владельца имущества, то грабеж подразумевает немного другие действия.

Во время грабежа возможны угрозы, связывание, оставление в закрытом помещении и т. п., то есть имеют место действия, которые не угрожают здоровью, но могут на него негативно повлиять. К таким последствиям можно отнести ссадины, царапины, ушибы или легкую депрессию. Указанное состояние может быть квалифицировано как легкий вред здоровью.

В статье 161 Уголовный кодекс РФ четко определяет размеры похищенного имущества в денежном эквиваленте: крупный размер – не меньше 250 тысяч, особо крупный размер – более 1 млн рублей. За кражу имущества на сумму больше 1 млн рублей, которая совершена организованной группой, следует наказание – реальный срок до 12 лет.

Разбой

Это хищение имущества потерпевшего с применением насилия, которое оказывает (или может оказать) вред здоровью. К таким действиям относится, например, удержание потерпевшего под водой, удушение и др. Обязательным признаком разбоя является наличие оружия, либо предметов похожих на оружие или возможность их применить в таком качестве.

Во время совершения преступления могут быть угрозы его применения. Характерным фактором, который определяет такое преступление, как разбой, является не само хищение имущества, а нападение с целью хищения. Особо крупный размер УК РФ обозначает в виде суммы свыше 1 млн рублей. Осужденные по статье 162 отбывают наказание не менее 15 лет в колониях строгого или особого режима (рецидив).

Наркотические вещества

Торговля наркотическими средствами преследуется законом. Сюда включены препараты, которые оказывают психотропное и одурманивающее воздействие, а также любые производные от них. При изъятии средств, которые абсолютно запрещены к использованию, производству и хранению, любое количество будет считаться крупным размером.

Список наркотических и подобных веществ содержит более 60 наименований, по каждому их которых установлен свой предел. Согласно этому перечню и статье 228, особо крупный размер – это количество запрещенного средства, которое легально может находиться у лиц, свыше 0.0001 грамма. К таким препаратам относятся:

бромамфетамин;
ДОЭТ (диметоксиэтиламфетамин);
ЛСД и ЛСД-25;
дезоморфин и другие.

Как правило, по остальным наркотическим средствам крупным размер считается в том случае, если количество обнаруженного вещества составляет более 1 грамма.

Размер преступления

Кроме вышеперечисленных статей, в Уголовном кодексе имеются и другие. Но эти самые распространенные. Существуют позиции по размерности таких преступлений, как особо крупный размер взятки, хищение ценных предметов и другие положения кодекса.

Размерность преступления оценивается экспертами и подлежит квалификации, так как определение суммы «на глаз» недопустимо. То, что касается граничных сумм, суд рассматривает дела, исходя из сопутствующих факторов – отягчающих или смягчающих обстоятельств.

Причина внесения поправок

Так как в текущем году были введены дополнения к статье 159, необходимо рассмотреть предпосылки и последствия этих нововведений.

Главной причиной поправок стала практика возбуждения уголовных дел без заявлений потерпевшего. Действия полиции в этом направлении стали настолько неправомерными, что правительство приняло решение об ограничении некоторых обязанностей. Сейчас дела о любом виде преступной деятельности, особенно если совершено мошенничество в особо крупном размере, не будут возбуждаться без заявления потерпевшего, даже если преступление очевидно.

Предыдущая практика не отличалась избирательностью, и дела фабриковались по желанию третьих лиц или даже сотрудников правоохранительных органов. Правда, за это также предусмотрено уголовное наказание, вне зависимости от сфабрикованного дела. В УК РФ можно взять за основу статьи с 299 по 303 – ответственность за незаконное привлечение, освобождение и фальсификацию.

Многие потерпевшие, прежде чем обратиться в полицию, сомневаются, стоит ли это делать, так как размерность может не соответствовать предполагаемому наказанию. В этом случае возникает естественный вопрос о том, крупный и особо крупный размер – это сколько. Возможно, от ответа на этот вопрос зависит, заявит человек о мошенничестве или нет.

То, что касается сфер преступления, здесь правительство выделяет несколько категорий, о которых было сказано ранее. Новый закон увеличил размерность преступления, за которое следует наказание. Если ранее крупным размером мошенничества считалась сумма 250 тысяч, а особо крупный размер 159 статья определяла в 1 млн рублей, то сейчас значимые цифры изменились (соответственно, 1.5 миллиона и 6 миллионов рублей).

Смерть потерпевшего по статье 159

Нередко встречаются дела, когда для сокрытия преступления по статье 159 совершаются другие, не менее тяжкие преступления. Таким может быть деяние по статье 105 УК РФ часть 2 пункт «к»: убийство, совершенное с единственной целью – скрыть факт мошенничества.

В этом случае, если потерпевший (труп) являлся тем лицом, в отношении которого было совершено мошенничество, возникает вопрос о том, кто будет подавать заявление. Ведь по новым правилам заявить может только потерпевший. В таких ситуациях потерпевшим может быть признан родственник. И уже от него зависит, будут ли осуждены лица, совершившие преступные действия, только по статье 105, или по всем статьям, включая ст. 159. Особо крупный размер преступления или другие параметры здесь не имеют значения.

Статистика

В отношении судебной практики прошлых лет по мошенничеству стоит отметить, что на 2011 год в стране были осуждены более 120 тысяч предпринимателей, а это каждый шестой бизнесмен. По заявлению Медведева, это катастрофа. Дело в том, что по статье в предыдущей редакции к ответственности могли быть привлечены и действительно мошенники в сфере предпринимательства, и те, кто не имел умысла обманом завладеть имуществом или денежными средствами третьих лиц. Пробелами в законодательстве пользовались некомпетентные сотрудники МВД и другие лица, работающие по «заказным» делам.

Особые отметки

Очевидно, что с принятием нового закона коррупционная составляющая будет практически уничтожена. Кроме того, мошенничеством будет считаться не только хищение имущества, но и деяние, которое повлекло за собой лишение потерпевших лиц права собственности на недвижимость. Эксперты, проводящие расследование обстоятельств дела должны определить ущерб, который нанесен владельцу жилья. В этом случае также возникает вопрос о том, особо крупный размер – это сколько. В отношении жилого помещения действуют те же правила, что и по остальным видам преступной деятельности в плане имущественного хищения.

Особенности поправок

По поправкам к статье 159 существуют некоторые особенности. Понятно, что разделение мошенничества на виды было осуществлено в отношении предпринимателей и преступников, нарушивших закон «по-крупному». Ранее указанные суммы в 250 тысяч для солидных бизнесменов были, скорее, ничтожными, чем значительными, а наказание было вполне ощутимым. Поэтому для приведения к соответствию хищение в особо крупных размерах и крупных размерах в действующей редакции закона признано преступлением на суммы в несколько раз выше.

Единственное исключение составляют статьи 159 и 159.2, в которых сумма, на которую совершено хищение, остались прежними. В статье 159.2 рассматривается преступление в части получения разнообразных выплат, компенсаций, субсидий и других государственных пособий. Сокрытие важной информации при оформлении социальных выплат или же предоставление неверных данных (как составляющая часть преступления) должно быть доказано в части наличия умысла.

Таким образом, важна размерность преступления при назначении наказания. Также берется во внимание количество лиц, совершивших преступление. Определяющим моментом в рассмотрении дел по мошенничеству является установленный особо крупный размер – это сколько денежных средств (или количественное выражение похищенного имущества) проходит по делу.

Мошенничество, разделенное на категории в настоящем законодательстве, предусматривает и разные сроки наказания. В отношении особо крупных размеров преступления в статьях 159.1-159.3, 159.5 и 159.6 назначается лишение свободы – максимально 10 лет. В статье 159.4 данный срок не может превышать 5 лет.

В современной России мошенничество распространено очень широко. Оно весьма разнообразно и считается массовым явлением. Рассмотрим далее, что собой представляет мошенничество, какая статья устанавливает ответственность за это преступление.

Общие сведения

Действия мошенников направлены на различные ценности. В частности, мишенями преступников становятся:

Материальное благополучие. Злоумышленники завладевают чужим имуществом, деньгами, информацией.
Психическое и физическое здоровье.
Сознание, попадающее под влияние мошенников.

Основываясь на приведенном выше списке, можно выделить основные виды мошенничества:

Имущественное и финансовое.
Магические, альтернативные, экстрасенсорное, "народное" и другие формы целительства.
Психопрактики, лженаучные услуги.
Внушение и дезинформация через СМИ и так далее.

Что такое мошенничество? Какая статья устанавливает ответственность?

Данное преступление является взаимодействием между двумя и более людьми. Успех злоумышленника – это поражение жертвы. Но при этом результативность действий преступника невозможна без соучастия "клиента". Данное деяние характеризует Мошенничество, согласно норме, - это хищение чьего-либо имущества либо получение прав на него посредством злоупотребления доверием либо обманным образом.

Меры пресечения

Статья 159. 1 "Мошенничество" устанавливает следующее наказание:

Штраф. Его сумма – 200-700 МРОТ либо размер дохода (зарплаты) виновного за 2-7 мес.
Обязательные работы на 180-240 часов.
Лишение свободы до 3-х лет.
Исправительные работы на 4-6 мес.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество" предусматривает более серьезное наказание за преступление, которое совершили:

Группа лиц при предварительном сговоре.
Неоднократно.
С причинением существенного ущерба потерпевшему.
С использованием должностного положения.

В этих случаях статья за мошенничество устанавливает наказание в виде:

Штрафа в сумме 700-1000 МРОТ или в размере дохода (зарплаты) осужденного за 7-12 мес.
Лишения свободы. Это наказание предполагает срок 2-6 лет с взысканием 50 МРОТ или дохода за месяц либо без него.

Статья 159 УК "Мошенничество" определяет также меры пресечения для лиц, совершивших преступление:

В составе организованной группы.
В крупном размере.
Ранее либо больше 1 раза судимых за вымогательство либо хищение.

Для указанных субъектов статья 159 УК РФ "Мошенничество" (новая редакция) предусматривает лишение свободы на 5-10 лет. При этом, в зависимости от обстоятельств, может быть произведена конфискация имущества.

Уголовный кодекс: "Мошенничество" (статья и комментарии)

Данное преступление рассматривается в качестве разновидности хищения. В этой связи оно включено в Уголовный кодекс. Мошенничество статья, предусмотренная в законодательстве, квалифицирует по признакам хищения. В данном случае следует обратить внимание на один нюанс. Определение мошенничества, которое присутствует в УК РФ, при первом рассмотрении мало чем отличается от того, которое дано в законодательстве РСФСР 1960 г. В последнем, в частности, отсутствовал термин "хищение". При этом 147 статья УК мошенничество определяла как завладение чьим-либо имуществом либо приобретение на него прав.

Таким образом, в качестве основного отличия выступает терминологическое сочетание. Между тем завладение и хищение – далеко не равнозначные понятия. Это связано с тем, что одно не всегда приравнивается ко второму. Например, завладеть можно имуществом на некоторое время – занять у приятеля, не имея намерения и умысла его похитить. Учитывая это, вероятно, в действующем законодательстве статья 159 мошенничество определяет именно как хищение. В плане юридической техники данную конструкцию можно считать вполне оправданной. Объясняется это тем, что законодатель сужает, таким образом, сферу и круг ситуаций, в которых лица могут быть привлечены к ответственности.

Предмет посягательства

Статья за мошенничество в качестве объекта преступления рассматривает не только непосредственно само имущество, но и права на него. Характеристика этого понятия может на практике вызывать у следователей или дознавателей ряд затруднений. Право на какое-либо имущество может закрепляться разными документами. Например, это может быть страховой полис, завещание, доверенность на получение каких-либо ценностей и так далее. Вещные права, которые удостоверены именной бумагой, передаются в порядке, определенном для цессии, а по ордеру – путем индоссамента (совершения на нем соответствующей передаточной записи). Именно такие документы зачастую становятся предметом разнообразных мошеннических операций. С момента получения злоумышленником бумаги, в соответствии с которой он получил право на имущество, правонарушение считается завершенным. При этом не имеет значения, удалось ли ему действительно приобрести вещь (ценность) в денежном эквиваленте либо в натуре или нет.

Специфика преступления

Особенность мошенничества в том, что жертва как бы сама добровольно передает или отчуждает другим способом собственное имущество злоумышленнику. Преступник ведет себя так, что формируется видимость того, что правообладание перешло к нему на законных основаниях. Однако прокурорам, которые проводят надзор за расследованием, а также самим следователям необходимо помнить, что по ст. 209 ГК отчуждение имущества может осуществляться с согласия либо по поручению владельца. Поскольку собственник не изъявлял своей воли на это, то злоумышленник посредством злоупотребления доверием либо обманным образом фактически изъял вещь. Эти два действия, собственно, формируют объективную сторону преступления, но статья за мошенничество не раскрывает данные понятия.

Обман

В практике под ним обычно понимают умышленное сокрытие или искажение истины для введения лица, в чьем владении находится имущество, в заблуждение и сообщение для этих же целей ложных сведений. Другими словами, обманом выступает намеренная дезинформация контрагента или любого другого лица. Это понятие достаточно широкое и охватывает разные стороны жизни. В частности, оно включает в себя не только предоставление недостоверных сведений, но и также факт умолчания истины либо замалчивание чего-нибудь. Таким образом, само искажение сведений должно носить предумышленный характер. При отсутствии умысла не будет и состава мошенничества. Этот элемент является обязательным для того, чтобы признать деяние преступлением.

Квалифицирующие аспекты

Необходимо отличать мошенничество, проявляющееся в виде использования фальшивых документов, от случаев, когда гражданин устраивается на работу, предъявляя поддельный диплом, и получает потом зарплату за исполнение обязанностей по той должности, которую он занимать не вправе.

Рассмотрим пример. Гражданин предоставил отделу кадров поддельный диплом и был зачислен в штат на должность руководителя предприятия. Занимая данный пост, он вполне успешно справлялся с обязанностями. В этом случае нет мошенничества, связанного с хищением денег, так как зарплату лицо получало в соответствии со штатным расписанием. В данной ситуации гражданин понесет ответственность по ст. 327 УК. Необходимо различать подделку и использование фальшивых документов для получения работы от случаев, когда это осуществляется с целью получения прав на более высокую зарплату или процентную надбавку. В последнем случае поведение расценивается как корыстное и преследует цель хищения.

Классификация обмана

В этом деянии выделяют активный и пассивный элемент. Первый имеет место в случае, когда содержание обмана формируется разными обстоятельствами, в отношении которых злоумышленник вводит жертву в заблуждение. Пассивность проявляется в несообщении фактов, которые могли бы удержать владельца от передачи своего имущества. Зачастую в составе обмана присутствует ложное обещание. Оно заключается не только в искажении реальных фактов, но и в предоставлении недостоверной информации о тех намерениях, которые действительно имеет преступник.

Распространенные виды обмана

Мошенничество таким способом проявляется по-разному. Обман может быть устным или письменным, а также выражаться в каких-либо действиях. К последним, например, можно отнести шулерские приемы, передачу денег, внесение изменений в информацию, содержащуюся в электронном виде (мошенничество в Интернете). Статья, которая предусматривает ответственность за такие деяния, применима далеко не во всех случаях.

Новые виды злодеяний

Интенсивность развития рыночных отношений сформировала предпосылки к появлению различных видов обмана. К новым типам, в частности, относят неправомерные действия с банковскими и кредитными операциями, компьютерами, сделками с недвижимостью и страхованием и так далее. Традиционное представление о мошенничестве позволяет квалифицировать в качестве него и указанные деяния, но с небольшими оговорками.

Присвоение ссуд и кредитов

Это достаточно распространенная форма мошенничества сегодня. Многие бизнесмены, в особенности на первых этапах развития своих предприятий, берут ссуды и кредиты. Однако, как показывает практика, используются эти средства нередко не по назначению и не погашаются своевременно. Кредитование предполагает вступление сторон в соответствующие правоотношения на основании договора займа. Банк передает на определенный срок сумму для последующего ее использования предпринимателем по целевому назначению с условием возврата. За неисполнение договора заемщик отвечает своим имуществом. Ст. 807-818 ГК регулирует такие правоотношения. Ранее использование кредитных средств не по назначению влекло только гражданско-правовую ответственность.

В современном УК предусмотрена ст. 177 о злостном уклонении от погашения задолженности. Но на практике это положение не действует. Связано это с несколькими причинами. В первую очередь, в диспозиции положения указано, что ответственность лица наступит только на основании вступившего в силу судебного решения. Это значит, что банк должен обратиться с заявлением в соответствующую инстанцию. До момента вынесения решения пройдет время. Даже если постановление суда будет в пользу истца, то ответчик может его обжаловать. В этом случае действие решения приостановится.

Таким образом, состав данного преступления признается длящимся. Кроме того, юристы указывают на конкуренцию ст. 177 и ст. 312 (п. 1) и в особенности со ст. 315. Незаконное присвоение средств кредитной организации сопровождается различными действиями. В частности, созданием подставных компаний, использованием поддельных документов, которые создают видимость финансовой обеспеченности фирмы, предоставлением в качестве залога уже заложенного либо неполноценного имущества и так далее. Если умысел преступников будет направлен на присвоение средств, то будет действовать статья УК "Мошенничество". Но в некоторых случаях доказать, что в момент получения средств заемщик уже предполагал не возвращать их, практически невозможно. Сам предприниматель всегда может объяснить свое поведение коммерческими неудачами или риском по ст. 2 ГК. В этой связи при проведении следствия необходимо собирать доказательства, указывающие на неоднократность таких поступков, умышленность при несоблюдении условий соглашения и так далее. На практике на это все уходит достаточно много времени, которое преступники и используют в своих интересах. Таким образом, ст. 177, 315, 312 и статья "Мошенничество" УК РФ дифференцируются крайне проблематично.

Злоупотребление доверием

Это второй признак, по которому в отношении преступления будет действовать статья "Мошенничество". В РФ этот способ хищения чьего-либо имущества менее распространен, чем обман. Состоит он в том, что злоумышленник использует доверительные отношения, которые сложились между потерпевшим и им. Обычно такие взаимодействия вытекают из гражданско-правовых связей. Однако нередко они сопровождают и трудовые отношения. К примеру, одно лицо заключает с другим договор о предоставлении определенной услуги. "Исполнитель" получает оплату, но работу не выполняет и не имеет намерений к этому. В этом случае к виновному будет применена статья "Мошенничество". УК РФ аналогичным образом квалифицирует поведение преступника, который получил товар на комиссию либо реализацию и обратил его, так же как и выручку от сделок с ним, в свою пользу, не имея при этом намерений погасить обязательство перед поставщиком.

Ущерб как обязательный элемент деяния

В последнее время достаточно часто происходит хищение безналичных средств. Если преступник зачислил на какой-либо счет деньги и может распоряжаться ими как личными, деяние следует считать завершенным. В качестве мошенничества признается получение прав на жилую площадь, которая относится к государственной собственности. В пункте "г" ч. 2 комментируемой нормы упоминается о нанесении ущерба потерпевшему. Понятие крупного размера прямо устанавливает За мошенничество с причинением ущерба возмещение его может назначаться по ст. 393 ГК. В ней установлена соответствующая обязанность должника.

Размер имущественного ущерба рассматривается в ряде случаев по совокупности его условий. То есть во внимание принимаются элементы, которые его образуют. Крупный ущерб, например, складывается из упущенной выгоды и положительной величины, которая равна стоимости потерянного имущества. Если последний компонент меньше того размера, которым преступник стремился завладеть, то деяние не попадает под п. "б" части 3, которую включает в себя рассматриваемая статья. За мошенничество в данном случае при отсутствии иных квалифицирующих признаков наступит ответственность по части первой этой же нормы.

Служебное положение

Законодатель вводит этот признак в качестве квалифицирующего совершенно обоснованно. Дело в том, что большая часть хищений осуществляется с использованием служебного положения. Специфика этого деяния заключается в том, что объективная часть в данном случае будет складываться из двух действий. Если взять их по отдельности, то каждое будет выступать в качестве самостоятельного преступления: непосредственно само мошенничество и злоупотребление должностными полномочиями. При этом последнее формирует возможность для хищения, предшествует присвоению материальных ценностей. Злоупотребление должностными обязанностями возможно только по месту их осуществления и в рамках определенных функциональных обязанностей.

С мошенниками люди сталкивались на протяжении всего существования цивилизации. Современные технологии делают этот вид преступлений еще опаснее и изощреннее. В законе Российской Федерации отдельным параграфом описывается мошенничество и наказание за таковое деяние. Так, ст. 159 УК РФ дает определение уголовному правонарушению. А также разбирает квалифицирующие обстоятельства его совершения.

Разберем, что уголовное законодательство считает мошенничеством, при каких обстоятельствах человек может столкнуться с корыстным обманом и какие наказания за проступок предусматривает уголовное законодательство.

Уголовное законодательство описывает мошенничество как получение выгоды материального характера с помощью обмана или введения в заблуждение. Определение содержит статья 159 УК РФ. Однако, законодатель учел тот факт, что мошенничество совершается в различных сферах взаимоотношений. Поэтому расширил перечень преступлений такого толка путем введения в кодекс нескольких дополнительных параграфов: от 159.1 до 159.6.

До 2012 года обман сфере предпринимательской деятельности квалифицировался по статье 156.4. Ее действие в новой редакции закона отменено. Такое решение было связано с тем, что данная статья не позволяла справедливо наказать . Конституционный Суд РФ издал Постановление № 32-П (11.12.14), в котором дал разъяснения по мошенничеству в предпринимательской сфере. Документ объясняет, что таковые правонарушения подпадают под общее определение мошенничества.

Законодатель разделил преступные деяния по степени ущерба, понесенного пострадавшим. В тексте статьи урон характеризуется следующими терминами:

значительный – от 10 000,0 руб.;
крупный – от 3 000 000,0 руб.;
особо крупный – от 12 000 000,0 руб.

Объектом преступного деяния являются экономические отношения. В связи с этим в нормативном акте выделены особые субъекты:

индивидуальные предприниматели;
юрлица.

Так, под определение мошенничества подпадают действия по заключению липовых договоров. Речь идет о ситуации, когда ИП или предприятие подписывают контракт, выполнять условия которого заведомо не собираются. Такое поведение закон признает обманом контрагента, следовательно, мошенническим деянием.

Субъектом деяния признано дееспособное лицо с возраста 16 лет.

В отношении несовершеннолетних подозреваемых действует норма Общего раздела УК. Таковая запрещает наказывать несовершеннолетних, в силу особенностей развития или состояния здоровья не осознающих суть своего проступка.

Виды мошенничества

При описании уголовных правонарушений принято выделять их характерные черты. Так, мошенничество определяют не только по объекту посягательств, но и по субъективной и объективной стороне. Состав преступления юристы характеризуют следующими понятиями:

Обманом считается деяние, направленное на предоставление контрагенту заведомо ложных сведений или сокрытие информации. Причем делается это с целью завладения чужой собственностью или правом на таковую.
Объектом обмана может быть любое обстоятельство сделки. Например, качество товара, его цена, юридические особенности сделки, и иное.
Злоупотребление доверием определяется, как незаконное обогащение с использованием особых отношений, сложившихся с контрагентом. Причем не имеет значения, на каком основании они возникли. Доверие может быть обусловлено дружескими связями, служебным положением и иными факторами. Использование таковых для хищения признается преступлением.
Объективная сторона состоит в совершении активных или пассивных действий, направленных на незаконное обогащение. Мошенники выманивают средства у доверчивых граждан с использованием различных обманных приемов.
Субъективная черта – это намеренность действий. То есть человек понимает, что его намерение получить средства от контрагента является правонарушением. Он знает, что применяет негодные средства, но все равно продолжает деятельность.

В уголовном законодательстве выделено несколько видов мошенничества. Каждый описан отдельной статьей кодекса:

Завладение чужим жильем с помощью обмана. Таковой вид аферы описан в четвертом пункте статьи 159 УК. Законодатель учел, что для большинства людей утрата квартиры или дома – тяжкий удар. Поэтому определили серьезное наказание за хищение права на недвижимость с применением обмана – до десяти лет тюрьмы.
Аферы в области кредитования. Развитые финансовые инструменты провоцируют преступников к незаконному обогащению путем оформления займа. Неправомерным признается получение кредита по поддельным документам или путем сокрытия фактов, препятствующих выделению денег банком.
Мошенничество в страховой сфере. Таковым признается получение премии по сфальсифицированным бумагам, а также инсценировка страхового случая. К примеру, если договор страхования оформляется перед запланированной преступником ситуацией. Такие действия нарушают принципы страхования, созданного для компенсирования случайных потерь.
Незаконное получение бюджетных средств также подпадает под определение мошенничества (статья 159.2). Таковое определяется, если обвиняемый пытался путем обмана получить решение органа власти на выделение финансирования. Например, подал липовые справки на субсидию.
Признаки мошенничества законодатель увидел в подделке кредитных и платежных карт (159.3). Преступление совершается различными способами: путем подделки носителя информации, завладения персональными данными и другими. Уголовные правонарушения с кредитными картами происходят как в реальной сфере, так и в интернете. Так, зная данные карты, преступник может потратить средства в интернет-магазине или онлайн-казино.
Отдельно законодатель описал мошенничество в сфере компьютерной информации. Это хищение собственности путем завладения данными, блокировки таковых и другими. Современные технологии позволяют бандитам вмешиваться в экономические отношения контрагентов в сети. Если таковое приводит к материальным потерям, то преступника ждет наказание за мошенничество.

Существует еще множество иных способов хищения с применением обмана или злоупотребления доверием. У всех есть одна общая черта – обогащение преступника. Совершенным уголовное правонарушение признается в тот момент, когда средства или имущество попадают в распоряжение бандита.

Внимание: мошенничество имеет общие для всех хищений черты. Характерной особенностью является намеренно обманное действие.

Сумма ущерба

В комментарии к описываемой статье законодатель назвал конкретные суммы урона от значительного до особо крупного. Таковые понятия фигурируют в квалифицирующих пунктах параграфа. Однако это не означает, что уголовное преследование начинается после того, как преступник обманным путем похитил как минимум 10 000,0 руб.

В определении преступления не фигурирует сумма урона. Мошенничество описывается, как завладение чужим добром с применением обмана. Статья характеризует само хищение, а не сумму такового. При квалификации дознаватели определяют основные черты уголовного правонарушения, в том числе ущерб. По общим правилам значительным для гражданина считается урон в размере 5 000,0 руб. В остальных ситуациях возможна административная ответственность в рамках параграфов КоАП.

В статье 8 Общей части кодекса говорится о том, что к уголовной ответственности привлекаются лица за совершение деяния, полностью соответствующие описанию. Так как в первой части статьи нет указания на сумму урона, поэтому задержать и осудить преступника могут за кражу любой суммы.

Подсказка: неквалифицированным считается преступление, нанесшее жертве ущерб до десяти тысяч рублей.

Наказания за мошенничество напрямую связаны с нанесенным ущербом. При этом законодатель выделил разные суммы в раздел особо крупного урона в отдельных статьях:

При общей характеристике преступления особо крупным назван ущерб в размере 12 млн руб.
Если мошенник обманул кредитора и завладел незаконно средствами, то особо крупной признается сумма в 6 млн руб.
Такие же правила действуют для хищения путем обмана или введения в заблуждение с использованием кредитных карт, интернет-технологий и страховых контрактов.

Таким образом, кара для мошенника зависит от величины урона, нанесенного пострадавшему. В некоторых случаях таковая достигает 12 млн. руб., в других снижена вполовину. Повышенный порог применяется при квалификации общего мошенничества, а также преступного получения выплат.

Внимание: порог по некоторым видам преступлений определяется на основании изучения средних сумм выплат в той или иной сфере.

Хищение в особо крупных размерах признается самым опасным для общества. Это преступление, совершить которое способна, как правило, только организованная группа.

Мошенничество в интернете

Законодателю пришлось ввести в кодекс отдельную статью о мошенничестве нового типа – в сети. Способов выманивания денег у доверчивых граждан преступники придумали множество. Вот только некоторые:

Интернет-фишинг. Таковой состоит в ряде последовательных действий. Преступники создают сайт, практически неотличимый от оригинального портала крупного банка. Пользователям рассылаются письма с угрозами заблокировать счет или предложением подтвердить согласие на изменение договора (предлоги могут быть любыми). Переходя по ссылке гражданин оказывается на поддельном ресурсе, где ему предлагается ввести персональные данные (логин и пароль от настоящего кабинета). Преступники завладевают данными и используют их для снятия денег со счета.
Предложение отправить бесплатное СМС-сообщение. Поводы также постоянно совершенствуются. К примеру, людям предлагают проголосовать за друга из соцсети, подтвердить регистрацию на сайте, получить приз и так далее. Сообщение оказывается платным. Снять со счета преступники могут от ста рублей.
Попрошайничество под липовыми предлогами также подпадает под определение мошенничества. Доверчивым пользователям соцсетей предлагают отправить небольшую сумму на лечение ребенка, на решение срочной проблемы. В последнее время участились взломы страниц в популярных соцсетях. От имени владельца страницы рассылаются сообщения с просьбой занять определенную сумму.
Предложение товаров по низким ценам в интернет-магазинах также может быть аферой. От клиента требуют полной предоплаты. Товар, естественно, не отправляется по указанному адресу, а на претензии владельцы липовой торговой точки в сети не реагируют.
Предложение заработка в интернете также является видом мошенничества. Схема состоит в том, что человеку обещают серьезную оплату за выполнение простейших операций. Для получения места необходимо внести залог или оплатить материалы. После перевода средств липовый работодатель исчезает и не выходит на связь.

Внимание: преступники постоянно совершенствуют способы обмана людей в сети. Необходимо внимательно относиться к информации и не передавать персональные данные неизвестным «благодетелям».

Наказание за мошенничество

Описывая квалифицированные виды преступления, законодатель выделил урон в размере 10 000,0 руб. Таковой назван значительным. Следовательно, мелкое мошенничество – это деяние, причинившее ущерб меньшей величины. Таковое признается неквалифицированным. Кара описана в первом пункте статьи.

Мошенника, причинившего жертве ущерб менее 10 000,0 руб., ожидает одно из следующих наказаний:

штраф величиной до 120 000,0 руб.;
обязательные работы до 360 часов;
исправительные – до года;
ограничение свободы на период до двух лет;
принудительные работы на тот же срок;
арест до четырех месяцев;
лишение свободы до двух лет.

Подсказка: судья имеет право выбрать одно из перечисленных наказаний. При принятии решения он учитывает смягчающие обстоятельства, раскаяние и иное.

Квалифицированные виды уголовного правонарушения, по мнению законодателя, должны наказываться строже. Разберем, что говорит по данному поводу статья 159 УК РФ. Важно понимать, что параграфы Уголовного кодекса Российской Федерации, описывающие разные виды мошенничества, построены с учетом дополнительных обстоятельств совершения деяния. По общим правилам в них выделены следующие квалифицирующие обстоятельства:

предварительный сговор;
использование служебного положения;
организованная группа.

Отдельным пунктом описано наказание за мошенничество, совершенное предпринимателем или юрлицом, подписавшим липовый договор. Кара за таковое напрямую связана с величиной похищенной суммы. Так, если ущерб составляет от 10 000,0 руб.:

штраф до 300 000,0 руб.;
обязательные работы до 480 часов;
исправительные – до 2 лет;
принудительные до пяти лет;
лишение свободы до пяти лет.

Если урон признается крупным (с 3 000 000,0 руб.), то наказание таково:

заключение на период до шести лет со штрафом в размере до 80 000,0 руб.

Особо крупный ущерб (с 12 000 000,0 руб.) ведет к тюремному сроку на период до десяти лет. При этом суд может дополнительно оштрафовать преступника на сумму до миллиона рублей и ограничить свободу еще на два года.

За совершение преступления, предусмотренного пунктом 3 статьи 159 УК (с использованием служебного положения), предусмотрены такие наказания:

штраф от 100 до 500 тыс. руб.;
принудительные работы до пяти лет;
лишение свободы до шести лет.

Подсказка: если действовала организованная мошенническая группа, то всех ее членов ждет тюрьма на период до десяти лет.

Квалифицировать деяние по правовым нормам РФ может только суд. А вот заявить о таковом обязаны как граждане, так и должностные лица. То есть разбирательство начинается с сообщения о преступлении. Подать таковое могут следующие лица:

пострадавший;
свидетели.

Уголовная ответственность за мошенничество наступает в том случае, если обвинение сумеет доказать факт преступного обмана. Происходит это путем организации следственных мероприятий. В последних непосредственное участие придется принимать и гражданину, подавшему заявление.

По результатам разбирательства суд определяет меру пресечения. В каждом пункте статьи они перечислены через союз «или». Это позволяет определить оптимальную кару в том или ином случае. К примеру, ограничение свободы может быть заменено обязательными или принудительными работами с учетом таких факторов:

общественной опасности деяния;
семейного положения афериста;
наличие у преступника на содержании иждивенцев, в том числе несовершеннолетних;
положительной характеристики преступника.

Подсказка: суд обязан изучить все обстоятельства дела, в число которых входит и личность обвиняемого.

Разбирательством дел о мошенничестве занимаются правоохранительные органы. Дело они могут начать на основании официального обращения гражданина или должностного лица. Для привлечения афериста к ответственности нужно сделать следующее:

Собрать известные на настоящий момент сведения.
Написать заявление в полицию или прокуратуру.
Предоставить данные, описывающие деяние.
Сотрудничать с дознавателями.

Заявить в полицию о совершении преступления гражданин может несколькими способами:

подать письменное заявление (приоритетно);
устно рассказать о произошедшем;
заполнить форму обращения в электронном виде на официальном сайте правоохранительного органа.

Заявление будет принято в том случае, если гражданин сообщит полиции свои персональные данные: ФИО и адрес проживания. Анонимные обращения не являются основанием для возбуждения уголовного производства. Таковые используются в оперативной работе.

В 78-м параграфе УК описаны нормы, позволяющие преступникам избежать уголовной ответственности. Таковые предполагают определение конкретного срока с даты совершения деяния. В случае мошенничества сроки давности таковы:

по неквалифицированному правонарушению – два года;
по получению госпомощи путем обмана и заключению заведомо ложного договора – шесть лет;
по остальным – десять лет.

Важно: если обвиняемый уклоняется от следствия или суда, то срок давности останавливается.

Верховный Суд регулярно обобщает практику по определенным статьям и издает разъяснения. Делается это с целью облегчения деятельности судей. Так, официальный комментарий юристов к статье 159 УК РФ содержит такие важные подсказки:

Создание коммерческой организации для обмана граждан без цели ведения официальной деятельности полностью охватывается составом статьи 159 УК.
Завладение собственностью несовершеннолетнего или недееспособного не признается мошенничеством. Таковой проступок является кражей и наказывается о соответствующей статье УК.
Изготовление и реализация поддельных товаров также квалифицируется как мошенничество. Дополнительно таковой проступком может подпадать под действие статьи 238 УК, если товары небезопасны для здоровья пользователей.
Подача поддельных документов на пособия или иные выплаты не признается преступлением. Состав образует факт получения денег обманным путем. То есть мошенничеством является по поддельным бумагам.
Использование украденной карты с целью получения денег квалифицируется как обычное хищение. Под определение мошенничества таковой проступок не подпадает.

Аферисты постоянно придумывают все новые способы корыстного обмана. Гражданам нужно проявлять бдительность и ответственность. Последнее предполагает инициативное обращение в правоохранительные инстанции с целью изучения новых видов правонарушений и защиты граждан.

Как известно, большой процент приходится на злодеяния, связанные с присвоением имущества, которое не принадлежит злоумышленнику (предмет, вещь, недвижимость и прочее). Выделяют не сколько видов хищений – тайное, закрытое и открытое с применением насилия. Все эти виды хищений имеют одну общую черту – имущество передается владельцем имущества не по своей воле.

Доказать факт мошенничества удается не всегда

Существует отдельная категория хищений, цель которых также завладение имуществом, но отличающаяся способом достижения этой цели. Это — . Уголовный Кодекс Российской Федерации дает следующее понятие данному виду хищения — преступное деяние, целью которого является завладеть чужим имуществом или имущественным правом через обман.

Иными словами, собственник имущества или денежных средств отдает их преступнику, не догадываясь о том, что злоумышленник не намеривается сдержать свои обязательства. Обычно, мошеннические схемы требуют организованности и времени для их осуществления.

Что касается договорных правоотношений, в большинстве случаев, для введения в заблуждение потерпевшего гражданина применяются заранее ложные сведения и недостоверная документация. В современном обществе преступление, где цель является захват чужого имущества, наращивает свои обороты. 159 статья уголовного кодекса Российской Федерации, разделяется на несколько частей, отличия частей — в различиях мер пресечения (различный срок) за ту или иную мошенническую схему и в определении размера, нанесенного потерпевшему лицу вреда.

Понятие мошенника напрямую связано с личностью преступника, потому что мошенничество – это непосредственно обман человека, преступникам необходимо быть неплохими психологами, чтобы человек принял за достоверные данные. Но у таких людей частично или полностью отсутствуют такие личностные качества, как совесть и сострадание. Чем «опытнее» преступник, тем более широкий арсенал специфических навыков необходим ему для того, чтобы достичь своей цели.

Типы мошенничества

Мошенничество может быть внедоговорным и документальным

Существует 2-а типа мошенничества – мошенничество, связанное с оформлением документации и внедоговорное мошенничество. Осуществление первого – тесно сочетается с , расписок, актов о залоге.

Преступление в данном случае выражается в подделке документации, которая становится известной через некоторое время. В большинстве случаев, последствия мошеннических махинаций — большой денежный пострадавшей стороны.

У договорного мошенничества правоведы выделяют еще 2 способа совершения. Первый – прибегая к помощи поддельных документов, недостоверных сведений. Второй – отсутствие , но умалчивание при совершении юридически значимой сделки важных аспектов, имеющих архиважность с точки зрения юриспруденции.

Второй тип махинаций — внедоговорное преступление в сфере мошенничества. Этот тип используют больше «разовые», «неопытные» преступники. К ним относятся — гадания на улице, казино, карты, смс сообщения, и сообщения на электронную почту, которые содержат заранее не достоверную информацию.

И так, о чем надо помнить — преступником может быть не только незнакомый, но и хорошо знакомый даже много лет человек. Исходя из этого утверждения, при оформлении договора и его удостоверения, надо использовать услуги нотариуса, желательно знакомого уже, и детально читать документы, относящиеся к вашей предстоящей сделке, ну и сохранять платежные документы, доказывающие оплату , в течение несколько лет.

Виды преступлений по отрасли, типу осложняющих обстоятельств

Мошенничество в особо крупных размерах уголовно наказуемо

Мошенничество – уголовно наказуемое деяние, определяемое статьей 159 УК РФ. Она, в свою очередь, состоит из четырех частей, отличие которых — в различных усугубляющих обстоятельствах. Существует несколько отягчающих вариантов — размер ущерба, отсутствие других участников преступления, умышленный, заранее спланированный договор лиц, использование служебных прав, отсутствие тяжелых последствий.

Мы остановимся подробнее на первом обстоятельстве — размер ущерба. Несколько типов предполагают правоведы. Первый — значительный вред; второй – крупный вред, третий – особо крупный. В самой статье не содержится сумм причиненного ущерба, это содержится в другом разделе УК, также относящегося к корыстным деяниям, в частности, в разделе – «Кража».

Вкратце можно сказать — для привлечения гражданина по статье 159 УК РФ первой части, где нанесен значительный ущерб другому гражданину, размер вреда составляет не менее 2 тыс. 500 рублей. Вторая — размер уже не менее 250 тысяч руб. Для особо крупного размера — ущерб в размере одного млн. рублей и далее.

Кроме 159 статьи УК РФ о мошенничестве, которая считается основной и регулирует меры наказания за преступные махинации, существуют другие нормы, предусматривающие наказание за махинации в банковской отрасли, получения пособий, субсидий, социальных выплат, операций со счетами в банках, предпринимательской отрасли, страхование, компьютерной информации. Размер ущерба, который причинен мошенническими действиями в перечисленных отраслях, увеличен: крупный — полтора миллиона рублей, особо крупный – 6. Увеличен также и максимальный срок лишения свободы – 10 лет.

Самые распространенные отрасли для мошенничества

Финансы и страховая деятельность

Подделка денег как мошенничество

Мошенничество в банковской и страховой деятельности – это отрасль договорных правонарушений. Присвоение имущества здесь осуществляется при помощи фиктивной документации. Пострадавшим в конечном итоге может оказаться как работник банка или , так и другая сторона. Приведем несколько схем мошенничества, относящихся к финансовой деятельности.

Первый вариант – мошенник – физическое лицо, клиент. Он с помощью подложной документации имеет возможность застраховать, а затем получить страховые выплаты на заведомо тяжелобольного человека, на имущество, которое было застраховано.

Но преступник, идя на крайние меры, уничтожает и причиняет ущерб ему сам, инсценировка беременности, болезни и возможность получения социальных выплат, изменение данных о возрасте в паспорте для того, чтобы получить пенсионные выплаты ранее до наступления пенсионного возраста и прочие вариации на тему поддельных документов. Наличие фиктивной документации дает право на , но преступление может быть раскрыто правоохранительными органами, а это уже лишение свободы на срок до 10 лет

Второй вариант махинаций – мошенником выступает страховщик или страховая фирма в целом. Если мошенник — страховщик, мошенничеством с его стороны будет составление и заключение фиктивного договора страхования имущества на определенный срок, следовательно, страховщик обманным путем присваивает себе денежные средства клиента, в то время как имущество этого клиента не застрахуют.

Второй вариант, преступник — страховая фирма, основным результатом ее деятельности будет получение денежных средств на страховые взносы. Если у клиента наступает случай, предусматривающий выплату страховой премии, естественно, его ущерб не выплачивается. Самое интересное, функционируют подобные фирмы в рамках закона, иными словами прошли регистрацию в налоговой инспекции и имеют лицензии для работы в страховой отрасли.

Третий вариант мошенничества в сфере финансов и страхования – это сговор лиц. Например, махинация – заключение на определенный срок. Преступник договаривается работником банка и при помощи фиктивных документации (справка 2НДФЛ, документ на залоговое имущество) кредитуется в банке на большую сумму. После получения денежной суммы, мошенник передает работнику банка так называемый откат – это часть от выданный кредитных средств. Это уже называется соучастием в преступлении (статья 32 УК РФ), и выступает при выборе меры пресечения как осложняющее обстоятельство.

Всемирная сеть интернет

Мошенничество в интернете на данный момент самое распространенное

Любимым местом преступников — махинаторов признается всемирная сеть интернет. Почему? Во-первых – это отсутствие необходимости личной встречи с людьми при совершении преступления. Во-вторых, поймать мошенника, который причинил ущерб в данном случае очень сложно, и как следствие — это избежание наказания для преступника.

Больше всего потерь пользователь сети несет при покупке товаров в интернет-магазине, не нужно идти на поводу у мошенника и производить даже часть, не говоря уже о полной оплате за товары. Обезопасить себя можно, это — наложенный платеж. Вы сможете проверить состояние товара при получении и уже после этого оплатить указанную ранее сумму за товар.

Еще одним вариантом махинаций в интернете, которое последнее время набирает популярность – это объявления с фотографиями детей на тему лечения, дорогостоящей операции. Согласно статистике такого рода махинаций, больной человек все же имеет место быть и действительно имеются , мошенничество здесь заключается в фиктивном счете, и перечисленные деньги на лечение не доходят до адресата.

Несмотря на то, что перечисления граждан по отдельности на такое «лечение» небольшие, совокупная сумма все же большая из- за количества этих самых граждан. Именно по этой причине, данный вид мошенничества относят к махинациям крупного размера

Недвижимость

По причине того, что сделки с недвижимым имуществом, подразумевают большие суммы денежных средств. Махинации с недвижимым имуществом относятся к крупным и особо крупным. Зачастую мошенники, чтобы достичь необходимого им результата употребляют несколько вариантов — схем: осуществление реализации недвижимости в отсутствии согласия владельцев, реализация одного и того же объекта недвижимого имущества многоразово, продажа недвижимого имущества недееспособным гражданам, у которых отсутствует право на совершение таких сделок, продажа, где собственниками выступают недееспособные лица.

Виды меры пресечений и санкции

За преступные махинации предусматривается основная плюс дополнительная . Основная ответственность — это в лишение свободы. Наибольшее – заключение до 10 лет. Доп.наказание – штраф либо ограничение свободы еще на некоторое время. Срок ограничения не может превосходить 2ух лет. Срок основной ответственности находится в прямой зависимости от отягчающих событий и причиненного ущерба.

Величина штрафа имеет несколько вариаций: штраф не более 1го млн руб., штраф — размером в лица, которого осудили. Выплатить штраф необходимо не позднее 3х лет; либо размер штрафа – это величина иного дохода. Аналогично, необходимо выплатить не позднее 3х лет.

Мнение юриста-эксперта:

Кто является жертвами мошенников? В зависимости от того, на какое имущество посягают мошенники, делятся и потерпевшие. Особенно жестоко поступают мошенники с мало защищённой категорией граждан. К ним относятся люди старших возрастов, инвалиды и дети. Именно на защиту их должны быть направлены усилия близких родственников. Не рекомендуем оставлять их без внимания активных лиц, чтобы они всегда могли прийти на помощь в трудную минуту.

Эта категория граждан должна быть всегда снабжена средствами связи, позволяющими нажатием одной кнопки позвать на помощь близкого человек или оповестить правоохранительные органы. Для профилактики вредных последствий от воздействия мошенников, желательно всегда, при общении с посторонними и малознакомыми людьми проявлять максимальную бдительность и осторожность, быть всегда начеку.

В последние годы по квартирам стали ходить под видом специалистов в сфере ЖКХ и ресурсных организаций-поставщиков (электричество, газ, вода, тепло и т.п.) различные торговцы оборудованием, счетчиками. А иногда и откровенные мошенники, например предлагают мифическое обслуживание окон или дверей. Предлагают установить какие-нибудь счетчики, датчики и т.п.

А в конечном итоге, результатом таких визитов может стать посягательство на квартиру одиноких пенсионеров. А это уже мошенничество в особо крупном размере. Уголовный закон предусматривает серьезную ответственность за такие преступления, но потерпевшим от этого ненамного легче становится. Лучше не создавать условий для злоумышленников.

А о кредитном мошенничестве вы подробнее узнаете из видеосюжета:

Среди огромного количества преступлений, совершаемых во всем мире каждый день, самое распространенное - это кража. Украсть можно все что угодно, будь то деньги из кармана или дорогой автомобиль.

Воры действуют тайно, скрывают себя, жертва ни о чем не подозревает. А как же быть в случае, если имущество никто не воровал, а человек сам добровольно передал его другим лицам, доверившись ложным обещаниям и уверениям. В таком случае речь идет о мошенничестве – еще одном преступлении, которое в современном обществе набирает все большие обороты.

Незаконная деятельность

Определение

Уголовный кодекс РФ определяет мошенничество как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». В самом широком смысле слова мошенничество – это преступление, при котором мошенник втирается в доверие к жертве, убеждает передать ему имущество в обмен на некие выгоды, а затем, заполучив желаемое, оставляет жертву без денег и в полном недоумении. Мошенники - это грамотные люди, знатоки человеческой психологии, которые заранее и четко продумывают план своих действий.

Существует два способа обмана:

Активный способ – жертве предоставляются лживые сведения, поддельные документы, мошенник активно создает иллюзию правдивости и законности;
Пассивный способ – мошенник умалчивает о юридически значимых обстоятельствах, о которых он обязан предупредить при заключении законной сделки.

О злоупотреблении доверием можно говорить в ситуации, когда злоумышленник использует доверие к своей личности со стороны жертвы для получения имущества, а затем не выполняет взятые на себя обязательства (например, не возвращает долг или взятую в прокате вещь).

Классификация

Размер ущерба, причиненный мошенниками, служит одним из квалифицирующих признаков преступления.

Выделяют следующие виды мошенничества:

в значительном размере – потерпевшему нанесен ущерб в размере, значимом в его финансовом положении, но не менее 2,5 тыс. рублей ;
в крупном размере – мошенником незаконно присвоена чужая собственность или права на нее на сумму, превышающую 250 тыс. рублей ;
в особо крупном размере – ущерб нанесен на более значимую сумму, если конкретнее – свыше 1 млн рублей .

Размер ущерба от мошенничества, совершенного в области кредитования, компьютерной информации, предпринимательской и страховой сферах, а также с применением платежных карт, считается крупным, если он превышает сумму в 1,5 млн рублей, а особо крупным – более 6 млн рублей.

В ходе судебного разбирательства учитываются различные факторы, например, было ли использовано служебное положение, совершалось преступление одним человеком или группой лиц, имел ли место предварительный сговор и т. д.

Поле деятельности «крупных» мошенников

Страхование и финансовые услуги

Страховое мошенничество можно определить как противоправное действие участников договора страхования, направленное на незаконное получение прибыли. Что это значит?

Существует несколько вариантов развития событий, причем обманутым может оказаться как страховщик (страховая компания), так и страхователь (клиент).

Вариант первый: мошенник – физическое лицо. Итак, человек приходит в страховую компанию, чтобы застраховать, например, свое имущество или здоровье. Уже на этапе заключения договора он может обмануть страховщика: страховать несуществующее или не принадлежащее ему имущество по поддельным документам, завышать реальную стоимость имущества, страховать имущество в полном объеме у нескольких страховщиков. При страховании здоровья мошенник может по поддельным документам застраховать тяжелобольного человека как абсолютно здорового. На этапе исполнения договора для получения страховых выплат злоумышленник может инсценировать наступление страхового случая (имитировать ограбление, взлом) либо реально осуществить его (поджечь дом, нанести вред здоровью). К этому виду страхового мошенничества относят и обман в факте беременности для получения пособия, подделка возраста в паспорте для получения пенсии раньше срока, неправомерная постановка на учет по безработице с целью получения пособия, а также подделка медицинских документов для получения больничного пособия.
Второй вариант: мошенник – страховая компания или ее представитель. В попытке застраховать свое имущество можно столкнуться со злоумышленниками, которые зарегистрировали юридическое лицо, получили лицензию на ведение страховой деятельности, но в действительности этим заниматься не собираются. Основная цель таких лжестраховщиков – получить страховые взносы. Возможна ситуация, когда страховые агенты злоупотребляют служебным положением. Мошенник заключает фиктивный договор и присваивает себе страховой взнос, а ни о чем не подозревающий клиент уверен, что его имущество реально застраховано.
Третий вариант: мошенник – представитель страхователя, юридического лица. Юридическое лицо может страховать свои интересы, а также оформлять страховку третьим лицам (к примеру, своим работникам). В данном случае, как и в первом из перечисленных, злоумышленники могут обманывать как на этапе заключения договора (безосновательно увеличивать стоимость имущества), так и в дальнейшем (инсценировать либо благоприятствовать наступлению страхового случая).
Четвертый вариант: мошенничество по сговору. Для того, чтобы незаконно получить страховую выплату, клиент и представитель страховой компании вступают в сговор. В такой ситуации договор страхования можно заключить на более выгодных условиях, а полученные выплаты разделить. Еще одна излюбленная сфера деятельности мошенников – кредитование. Злоумышленники оформляют кредит по чужому паспорту, полученному незаконным путем, плюс ко всему предоставляют поддельную справку о доходах, вводя в заблуждения работников банка. А вот другая схема действий мошенников – в банк за получением кредита со своими реальными документами обращается, скажем так, неработающая «опустившаяся личность». Злоумышленники снабжают его поддельной справкой о доходах, а полученные по кредиту деньги забирают себе.

Интернет

Нельзя представить себе более благодатного места для проведения мошеннических афер, чем интернет. Электронное мошенничество имеет ряд преимуществ, ведь не нужно лично встречаться со своей жертвой, да и вычислить злоумышленника довольно трудно.

Всемирная паутина просто кишит желающими обогатиться за счет чужой доверчивости. Мошенники придумывают все новые способы обмана пользователей, которые ищут легких денег, к примеру, предлагают высокооплачиваемую работу в интернете, участие в финансовых пирамидах, заработок на бинарных опционах и многое другое. Если заняться подробным изучением этой темы, то просто диву даешься, сколько фантазии и смекалки у людей, которые обманывают других.

Попавшиеся на подобную удочку потеряют 5–10$, но если предположить, что таких жертв будет много, то доход мошенника может составить неплохую сумму. Значительно большей суммы можно лишиться, покупая товар по предоплате в фиктивном интернет-магазине или аукционе.

Полным отсутствием морали и человечности поражают мошенники, которые наживаются на горе чужих людей, размещая в сети публикацию, например, о больном ребенке. Такой ребенок, требующий лечения, и вправду существует, вот только реквизиты для материальной помощи в объявлении мошенника с ребенком никак не связаны.

Один из способов сорвать большой куш получил название «Нигерийские письма». Содержание писем может быть разным, но суть в следующем – если Вы перечислите мне N-ую сумму денег, то я получу доступ к своим деньгам и отблагодарю Вас большей суммой. А сколько людей было обрадовано известием о том, что им досталось наследство от заграничного родственника, о котором они никогда не слышали. Сколько людей выиграли немыслимые суммы в лотереях, в которых даже не принимали участие. Мошенники – тонкие психологи, понимающие все слабости и тонкости человеческой натуры. В надежде получить обещанные деньги, люди отправляли мошенникам «необходимые для оформления документов» тысячи долларов и оставались ни с чем.

Образование

Очень часто случается ситуация, при которой родители, пытаясь обеспечить своему ребенку место учебы в вузе, сами готовы идти на преступление, а именно дачу взятку, что само по себе является уголовным преступлением. Такие «готовые на все» родители могут стать жертвами аферистов, предлагающих помощь в поступлении по «имеющимся связям».

На самом деле аферист не делает ничего, просто ждет. В итоге, если абитуриент проходит по конкурсу, довольные родители сами несут вознаграждение мошеннику, чтобы отблагодарить за помощь. Если по баллам не прошел – значит «договориться» не получилось.

Жертвами мошенников могут стать и те, кто желает получить второе образование, но недостаточно внимательно относится к выбору учебного заведения для этих целей.

Известны случаи, когда студенты проходили учебный курс, сдавали экзамены, в итоге получали на руки дипломы, которые ничего не стоили, т. к. вузы не имели лицензии на осуществление такой деятельности.

Другим «счастливчикам» повезло чуть больше, ведь курс обучения так и не начался – аферисты исчезли, как только получили предоплату. По крайней мере, обманутые студенты не потратили впустую уйму времени. Если мошенникам удается обманывать доверчивых граждан в такой, казалось бы, серьезной сфере, как получение высшего образования, то что уже говорить о всевозможных курсах по изучению иностранных языков, услугах репетитора и т. д.

Особое поле деятельности – всевозможные курсы, тренинги и семинары онлайн. Их основатели и тренеры предлагают пройти обучение по заданной теме и даже выдают кое-какие сертификаты, дипломы. Только о качестве такой учебы говорить не приходиться. И вот казус: деньги заплачены, время потрачено, диплом на руках, а полученные знания равны нулю. В таком случае доказать факт мошенничества практически невозможно. Ведь по факту вы получили то, что оплатили.

Образовательные услуги всегда пользовались и будут пользоваться спросом, а значит, всегда будут притягивать мошенников и любителей легких денег.

Имущество

Мошенничество в особо крупном размере подразумевает нанесение ущерба на сумму, превышающую 1 млн рублей, поэтому мошенничество с жильем – это почти всегда «в особо крупном размере».

Среди распространенных схем мошенничества с жильем можно выделить следующие:

продажа жилья без ведома собственника;
продажа одного и того же дома или квартиры одновременно нескольким лицам;
продажа жилья недееспособных лиц.

После получения денежных средств от продажи мошенник исчезает, а покупатель остается ни с чем.

Преследование по закону

Нормы УК РФ

Уголовный кодекс рассматривает мошенничество и меры наказания за данное преступление в рамках статьи 159, однако данная статья содержит только общие сведения. Для более детального рассмотрения конкретных случаев предусмотрены шесть дополнительных статей (159.1–159.6).

Зачастую действия мошенников связаны с подделкой документов, этому вопросу отведена статья 327 УК РФ.

Вопрос злоупотребления служебным положением регулируется статьями 201, 285 УК РФ. Статья 35 УК РФ рассматривает совершение преступления группой лиц. Следует также отметить, что если человек намеревался совершить мошенничество, но не совершил по причинам, от него не зависящим, ответственность все равно придется понести. Данный вопрос – покушение на преступление – регулируется статьей 30 УК РФ.

Мера наказания

Принимая решения по делу о мошенничестве, суд учитывает не только размер нанесенного ущерба, но и материальное положение потерпевшего, значимость похищенного для этого человека. Законом предусмотрены различные меры наказания за осуществление мошенничества.

Мошенники, наносящие ущерб в особо крупном размере, рискуют лишиться свободы на долгие 10 лет.

В дополнение к тюремному сроку может быть назначен штраф до 1 млн рублей (сопоставимый с доходом мошенника за период до 3 лет ) и ограничение свободы на срок до 2 лет . Для сравнения, за ущерб, нанесенный в крупном размере, штраф составляет сумму от 100 тыс. до 500 тыс. рублей (сопоставимый с доходом мошенника за период до 3 лет).

Возможно наказание в виде:

принудительных работ длительностью до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет либо без него
лишения свободы длительностью до 6 лет со штрафом до 80 тыс. рублей (сопоставимый с доходом за 6 месяцев) либо без него.

Развитие свободных экономических отношений, широкое использование Всемирной паутины, возможность расчета электронными деньгами – это далеко не полный перечень преимуществ, которые сегодня облегчают нашу жизнь и расширяют наши возможности. Для того чтобы эти преимущества не сыграли против нас, необходимо проявлять осторожность. Никогда не передавайте свои личные данные, пароли, номера пластиковых карточек, проверяйте благонадежность сервисов, на которые собираетесь переводить деньги. В общем, будьте бдительны и учитесь на чужих ошибках, как говорится «предупрежден – значит вооружен».

Возможно, будет полезно почитать: