Полная процедура банкротства. Как проходит процедура банкротства

Как происходит упрощенное признание должника банкротом? Кто такой арбитражный управляющий и как происходит сопровождение процедуры банкротства? Как правильно подавать заявление о банкротстве?

Здравствуйте, уважаемые читатели бизнес-журнала «ХитёрБобёр»! С вами вновь Денис Кудерин.

Продолжаем серию статей, посвященных банкротству. Тема очередной публикации – процедура банкротства.

Материал будет интересен и частным лицам, и владельцам юридических компаний. Всегда полезно знать, как правильно вести дела с кредиторами в случае длительных финансовых затруднений.

Итак, начнём!

1. Понятие, признаки и цели банкротства

Банкротство как правовое явление возникло в РФ и странах ближнего зарубежья относительно недавно.

Ещё 25 лет назад никакой законодательной базы для признания компаний и частных лиц финансово несостоятельными не существовало, поскольку рыночная экономика только начала своё становление на просторах бывшего СССР.

Первый закон о банкротстве был принят в 1992 году. С тех пор нормативные акты много раз менялись, так как менялась экономическая действительность в России и соседних странах.

Сегодня в РФ действует «Закон о несостоятельности» от 2002 года.

До октября 2015 года стать банкротами могли только юридические лица – компании, фирмы, организации. В связи с развитием института кредитования назрела необходимость в изменении правовых нормативов.

Сегодня объявить себя банкротом могут и рядовые граждане – физические лица и индивидуальные предприниматели. Закон о банкротстве физлиц нацелен на цивилизованное решение вопросов, связанных с нарушением долговых обязанностей.

Шаг 1. Оценить вероятность банкротства

Оценка вероятности банкротства проводится гражданином на основании анализа собственного финансового состояния.

Если физлицо теряет часть ежемесячных доходов и понимает, что в ближайшие месяцы долги по кредитам будут расти, самое время – подумать о признании банкротства. Для подачи заявления сумма долгов должна превышать полмиллиона рублей.

Несостоятельность не освобождает от долговых обязательств, но позволяет должникам хотя бы частично освободиться от психологического давления со стороны кредиторов.

Шаг 2. Подготовить документы в арбитраж

Список документов для предоставления в арбитраж стандартный и регламентируется законом.

Должнику понадобятся:

  • справки, подтверждающие наличие долга;
  • опись собственного имущества (составленная по форме и заверенная нотариусом);
  • справка о доходах;
  • выписка из банка о состоянии счета;
  • личные документы (удостоверение личности, свидетельство о браке и т.д.).

К пакету прикладывается составленное по утвержденной форме .

Шаг 3. Дождаться результатов рассмотрения заявления

Все решения касательно несостоятельности граждан принимаются арбитражным судом.

Для информации

Такие суды работают далеко не во всех городах РФ, а только в региональных центрах. Кроме затрат на поездку, должникам придётся платить из своего кармана финансовому управляющему и покрывать судебные издержки.

Анализом реального финансового состояния гражданина занимается уполномоченное судом лицо. Финансовый управляющий должен установить признаки банкротства, рассмотреть возможность реструктуризации долга и при необходимости провести независимую оценку имущества гражданина.

Шаг 4. Согласовать график реструктуризации долга

Реструктуризация, как это следует из самого слова, есть изменение структуры долговых обязательств физлица. Под этим термином подразумевается также ряд мероприятий, призванных стабилизировать денежные дела гражданина.

Типичные действия такого плана – уменьшение размеров ежемесячных выплат с параллельным увеличением срока кредита, отмена репрессивных мер со стороны кредиторов на период реструктуризации.

Шаг 5. Реализовать имущество

Продажа личного имущества с молотка возможна после официального объявления должника банкротом. Торги назначаются, если реализация не дала нужного результата или доходы гражданина не позволяют погасить задолженность в необходимом объёме.

На аукцион выставляются ценные и ликвидные активы – транспортные средства, недвижимость, драгоценности, предметы роскоши, техника. Отнять у физлица единственную жилплощадь кредиторы и суды не вправе, но они могут потребовать выделения доли в совместно нажитом в законном браке имуществе.

4. Сопровождение процедур банкротства – кто может оказать квалифицированную помощь

Признание несостоятельности требует затрат времени, сил, нервной и психической энергии. Чтобы процедура прошла гладко и с минимальными издержками, советую доверить сопровождение банкротства специалистам.

В онлайн и оффлайн режиме сегодня действует множество фирм, занимающихся профессиональной помощью по банкротству. Такие компании ведут дела юридических и физлиц, сокращая их расходы и помогая добиться наиболее оптимальных судебных решений.

Специалисты работают на стороне должника и оказывают услуги по оформлению документов, сокращению сроков дела, соблюдению юридической чистоты процесса.

Сопровождением банкротства занимаются следующие организации:

1) Национальный Центр Банкротства

Фирма работает в столице и регионах, проводит онлайн-консультации для своих клиентов. Не упустите возможность проконсультироваться удаленно.

2) СТОП-Кредит

Компания, специализирующаяся на спорах граждан и юридических лиц с кредитными организациями. Если у вас возникли проблемы с кредитными организациями или есть просрочки (большие задолженности), то вам сюда.

3) Всероссийская Служба по Банкротству

Фирма с филиалами во многих городах РФ, работающая с клиентами непосредственно в офисах и дистанционно. Даже из самых удаленных уголков нашей страны вы можете воспользоваться услугами этой организации.

Термин «банкротство» чаще всего ассоциируется с такими понятиями, как «финансовая катастрофа», крах, конец надеждам. Но не все так плохо, как кажется на первый взгляд.

Несомненно, банкротство, процедура неприятная и невеселая. Однако процесс абсолютно легален и узаконен законодательством РФ.

Процедура банкротства станет спасительным кругом в том случае, когда физическое или юридическое лицо оказалось в сложной финансовой ситуации.

Но перед тем как попытаться делать шаги в этом направлении, следует детально разобрать процедуру и понять, что же такое банкротство в качестве правового явления.

В соответствии с российским законодательством процедура банкротства юридического лица приводит к последующей ликвидации предприятия.

Вся процедура проводится поэтапно , в результате чего изыскивается выход из сложившейся ситуации.

    • Первый этап – наблюдение . Начинается после подачи искового заявления и ведется арбитражным судом.

      Суть наблюдения в том, что с предприятия снимаются все ограничения и аресты, оно начинает вести свою деятельность, только с некоторыми ограничениями.

      Внешний управляющий наблюдает и контролирует работу для оценки реально сложившейся ситуации.

    • Второй этап – финансовое оздоровление . После отчета внешнего управляющего к должнику применяется процедура восстановления его платежеспособности.Предприятию назначают срок, в который необходимо погасить все долги и восстановить нормальную деятельность. Проще говоря, за предприятие ручается третье лицо, которое помогает последнему расплачиваться. Смотрите дополнительно о порядке проведения судебного взыскания долгов.
    • Третий этап – внешнее управление . Процедура реабилитации, которую назначает арбитражный суд. Для назначения внешнего управления должно быть основание на продолжение деятельности предприятия.

  • Четвертый этап – мировое соглашение , договоренность между должником и кредиторами без привлечения судебных органов.Оно указывает на прекращение процедуры банкротства и устранения деятельности временных и внешних управляющих, административного и конкурсного вмешательства.

Основные цели банкротства организации

В соответствии с законодательством РФ банкротство можно трактовать двояко: в первом случае – это юридический факт неспособности выплатить долги, во втором – это судебная процедура , проходящая по заявлению.

Соответственно, цель процедуры банкротства, в каждом конкретном случае будет разной.

Как правило, процедура банкротства преследует следующие цели :

  • освобождение юридического либо физического лица от обязательств перед кредиторами;
  • сохранение либо .

Ликвидация предприятия происходит при самом плачевном положении дел. Обычно, такие компании уже неэффективны и нестабильны.

Предотвратить это можно только при результативных действиях всех участников процесса, нацеленных в одном направлении.

Все-таки главная цель, в большинстве случаев – это сохранение предприятия , вывода его из состояния банкротства. Узнайте дополнительно о порядке и формах реорганизации предприятий.

Порядок банкротства организации

Прописанный законом порядок процедуры банкротства предусматривает определенные стадии:

  • подача заявления истца, в качестве которого может выступить как сам должник, так и кредитор либо уполномоченное государственным органом лицо. Читайте дополнительно о видах и способах разрешения корпоративных споров;
  • назначение судом основных процедур банкротства: наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства;
  • вынесение решения и вступления его в силу.

Особенности банкротства юридического лица

При общих этапах процедуры, банкротство юридического лица имеет свои особенности и нюансы, знать о которых необходимо.

Прежде всего, банкротом может быть признано то юридическое лицо, долг которого перед кредиторами составляет больше 100 тысячи рублей и не выплачивается он в течение трех месяцев (минимальный срок).

Подать заявление имеет право как сам собственник, так и его кредитор.

Если владелец бизнеса подает заявление самостоятельно, то процедура банкротства называется добровольной. Это дает ряд определенных преимуществ: собственник имеет право продавать имущество по ценам, которые считает адекватными в данной ситуации.

Такая процедура будет долгой, так как будут пройдены все этапы: наблюдение, оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение.

Все это направлено на реабилитацию и предоставлению возможности выплатить долги .

При подаче заявления кредиторами, банкротство считается принудительным , и собственник лишается вести дела самостоятельно.

Конкурсный управляющий назначается кредиторами.

Это сильный минус, так как имущество должника будет продано с торгов, практически за бесценок.

Банкротство физического лица

О том, что банкротом может объявить себя любое физическое лицо, раньше не могло быть и речи.

В 2015 году ситуация поменялась кардинально и теперь с 1 октября 2015 года банкротом себя может объявить каждый представитель общества, имеющий задолженности перед банками или государством.

Причем, имеет право как должник, так и кредитор.

Непосредственно, процедура банкротства физического лица начинается с того, что суд оценивает платежеспособность последнего.

Принятие закона о банкротстве физических лиц, вызвало у многих должников желание попасть в эту категорию.

Однако, объявить такое положение могут только те, у кого размер долга более полумиллиона рублей и минимальный срок невыплат по кредитам – 3 месяца . Только тогда человек сможет объявить себя банкротом.

Суд предлагает решить проблему тремя способами :

  • заключение мирного соглашения;
  • реструктуризация долга;
  • организация торгов.

Мировое соглашение предусматривает компромиссный договор между сторонами. Например, в качестве оплаты долга, кредитор согласен получить какое-то имущество, пусть даже меньшей стоимости.

Способ реструктуризации долга возможен только в тех случаях, когда должник имеет хоть какой-то доход. При невозможности соблюдения первых двух требований, выход только один – торги.

В процессе процедуры суд определяет наличие собственности, средства от которой могут пойти в уплату долга или возможности получения доходов, часть из которых также можно использовать как выплаты по кредиту. Смотрите дополнительно , какая предусмотрена законодательством ответственность за неуплату кредита.

С того момента, как суд признает человека банкротом и вынесет соответствующее решение, физическое лицо 5 лет считается банкротом.

Сроки проведения банкротства организации

Общий срок процедуры банкротства зависит от сроков проведения его этапов .

Наблюдение может проводиться в течение года.

На финансовое оздоровление отводится максимальный срок в два года.

Внешнее управление может проходить в течение полутора года, плюс дополнительные 6 месяцев. На мировое соглашение могут быть потрачены разные сроки, в зависимости от ситуации.

Упрощенная процедура банкротства организации

В отдельных ситуациях законом предусмотрена упрощенная процедура банкротства.

Некоторые компании имеют такой размер долга, что выход только один – полная ликвидация предприятия .

Например, компания должна своим кредиторам больше двух миллионов и выплатить их она не в состоянии при любом раскладе.

Совершенно ясно, что проводить такие этапы банкротства, как оздоровление и внешнее управление предприятием нет смысла. Сразу назначается конкурсное производство.

Вырученные при этом финансы, распределяются между кредиторами соразмерно их вложениям в компанию, а само предприятие закрывают. Попросту говоря, ликвидируют.

Учитывая всю вышеизложенную информацию легко догадаться, что при неудачном ведении дел, отсутствие средств на выплаты долгов и тому подобное – добровольное банкротство, вовремя объявленное, дает все шансы на продолжении деятельности юридического лица и хорошую возможность исправить ситуацию в свою пользу.

Частые вопросы по банкротству организации

В каких целях назначается наблюдение в процессе банкротства?

К должнику применяется наблюдение в целях:

  • обеспечения сохранности имущества должника;
  • составления реестра требований кредиторов;
  • проведения первого собрания кредиторов.

В каких случаях не может быть назначено наблюдение?

Не применяется наблюдение:

  • к должнику, в отношении которого принято решение о ликвидации;
  • к отсутствующему должнику;
  • к организациям, осуществляющим незаконную деятельность по привлечению денежных средств;
  • к гражданам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Банкротство компании может быть вызвано различными причинами. К ним относится: убыточность предприятия, нагрянувший финансовый кризис в стране, отсутствие средств для оплаты долгов перед коммерческими организациями и, в первую очередь, перед банками. К законным способам выхода из бизнеса с минимальными потерями причисляется банкротство.

Несостоятельность предприятия будет признана после подачи заявления в судебную инстанцию. Дело о банкротстве рассматривается в арбитражном суде.

Проверив признаки банкротства, и убедившись в отсутствии платежной способности юридического лица, назначается начало первого этапа банкротства – наблюдение.

Процедура банкротства юрлиц и физических лиц регулируется от 2002 года. В нем описываются этапы банкротства в отдельности.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Этап №1 – «Наблюдение»

В соответствии с законодательством РФ эта процедура продолжается семь месяцев. Основные задачи этапа:

  1. Предпринять эффективную политику по управлению предприятием, чтобы в дальнейшем восстановить платежную способность должника;
  2. Сохранить имущество юридического лица, необходимое для оценки состояния компании.

Чтобы в будущем удовлетворить запросы каждого кредитора, для эффективного анализа и распределения оставшегося бюджета, назначается временный управляющий. Он выбирается судом и осуществляет управленческую деятельность во время этапа наблюдения.

Цель его работы – установить, является ли возможным восстановление прежней платежеспособности предприятия, погасить долги перед кредиторами, покрыть расходы на суд.

Другой задачей, которую берет на себя управляющий, является составление реестра запросов кредиторов. Каждый кредитор с начала введения первого этапа банкротства начинает направлять требования управляющему. Эти запросы связаны с невыполнением банкротом своих договорных обязательств.

Другой шаг процедуры наблюдения – первое собрание кредиторов. На нем будет решен дальнейший порядок проведения банкротства.

Конкретно будут затронуты следующие вопросы:

  • Существует ли возможность заключения мирного соглашения?;
  • Кто будет избран на место арбитражного управляющего?;
  • Кто входит в состав комитета министров?;
  • Кто утверждается на место реестродержателя?

Этап №2 – финансовое оздоровление

Этапы банкротства юридического лица включают в себя оздоровление. Этот шаг имеет следующие особенности:

  1. Предприятие продолжает прежнюю деятельность, сохраняется контроль над ним. При этом органы управления зачастую остаются такими же, хоть и существует ряд ограничений. Одно из них – банкрот не имеет право принимать решения, связанные с реорганизацией. Также без управляющего он не может подписывать договоры, связанные с отчуждением имущества;
  2. На этапе финансового оздоровления судом выносится определение, связанное с планом погашения долгов перед кредиторами. Устанавливаются сроки этой процедуры, продолжительность которой не может превышать два года.

Должник без согласия управляющего не может проводить сделки, которые:

  • Способны повлечь за собой увеличение долгов перед кредиторами в сумме, превышающей 5% от требований, введенных на день начала финансового оздоровления;
  • Связаны с отчуждением имущества должника. Исключением из этого признаются готовые товары (услуги), которые реализуются банкротом в процессе хозяйственной деятельности;
  • Могут стать причиной перевода задолженности;
  • Являются поводом для получения займа или кредита.

Вся деятельность будет проведена на основании с планом, показатели которого находятся под контролем у административного управляющего.

Не позднее, чем за месяц до момента завершения этой стадии, должник должен представить отчет о своей деятельности. На его основании административным управляющим будет составлено заключение.

В случае если отчета нет, то организуется собрание кредиторов, на котором принимается решение, связанное с ведением следующей стадии банкротства.

Этап №3 – внешнее управление

На этом шаге в отличие от процесса финансового оздоровления от управления отстраняется генеральный директор. Также могут быть устранены органы управления. Обязанности управления возлагаются на внешнего управляющего.

Одной из особенностей этого процесса является установка моратория на выполнение запросов кредиторов, возникших до введения банкротства. Это позволяет банкроту продлить выплаты.

Следовательно, у юридического лица остается необходимое количество времени, чтобы восстановить собственную платежеспособность.

Также эта процедура предусматривает составление плана внешнего управления. В нем предусматриваются меры, связанные с устранением несостоятельности. Они могут быть различными и включают в себя:

  • Закрытие отделов и филиалов, приносящих только убытки;
  • Продажа имущества, которым владеет должник;
  • Изменение деятельности компании.

Сроки процедуры – 18 месяцев. Однако по решению суда она может быть продлена до шести месяцев.

Проводится следующее собрание кредиторов, на котором необходимо вынести решения о:

  • Начале следующего этапа;
  • Подписании мирового соглашения;
  • Прекращении судопроизводства.

Шаг №4 – «Конкурсное производство»

Если долги перед кредиторами не удается устранить, то вводится последний этап банкротства – конкурсное производства. С момента её начала должник уже считается банкротом.

Главная цель производства – удовлетворение запросов кредиторов.

Это происходит за счет реализации имущества предприятия. Право вести предоставляется управляющему. Срок её проведения – полгода.

Одна из задач, которые стоят перед управляющим на этом этапе – полная инвентаризация. Также оценивается стоимость имущества, которым владеет должник.

Все это имущество и станет основой конкурсной массы, с использованием которой будут постепенно удовлетворены требования кредиторов. На основании отчета управляющего, после удовлетворения всех запросов, будет вынесено решение о закрытии производства.

Управляющий подает в суд и выносит решение о ликвидации юрлица. Далее в государственный реестр лиц вносится отметка о том, что предприятие было ликвидировано.

К числу последствий проведения конкурсного производства относится:

  • Окончание исполнения договоров, которым предусмотрены некоторые обязательства, снятие арестов;
  • Завершение отчуждения имущества должника;
  • Все полномочия с руководителя предприятия снимаются;
  • На юридическое лицо более не начисляются штрафы и санкции за невыполнение обязательств.

На этом этапе смежной стадией является упрощенная процедура. Она будет принята по отношению к организации, которую ожидает ликвидация. При этом не требуется наблюдения и финансового оздоровления. Запросы кредиторов будут приняты в продолжение одного месяца.

После окончания конкурсной массы требования кредиторов, которые не были удовлетворены, признаются погашенными. Также погашенными будут считаться требования кредиторов, которые не обратились в арбитражный суд либо их запросы признаются необоснованными.

Конкурсное производство относится к числу крайних мер, с помощью которых можно осуществлять взыскание долгов. Обусловлено это большой вероятностью того, что запросы не удастся удовлетворить в полной мере теми средствами, которые были собраны из имущества должника.

Этап №5 – «Мировое соглашение»

Заключить это соглашение можно на любой стадии проведения банкротства. При заключении прежние обязательства обеих сторон утрачивают свою силу. В действие вступают условия, предусмотренные мировым договором.

Чтобы он вступил в действие, необходимо разрешение арбитражного суда. При его подписании производство прекращается. В случае если мировое соглашение будет расторгнуто, кредиторы могут предъявить отдельные требования. Их размер и состав будут определяться мировым соглашением.

Внимание! Не имеет значения, в отношении какого именно юридического лица проводится процедура банкротства – хозяйственный организации, застройщики, страховые фирмы, проводятся все пять стадий признания несостоятельности.

Банкротство физического лица

В РФ с 1 июля 2019 года вводится необходимость проведения новой процедуры – банкротства физического лица. Закон, определяющий порядок банкротства, уже включен в ФЗ «О несостяотельности».

Для начала необходима подача заявления в арбитражный суд. Инициатором может выступить ИП, лица, у которых имеются требования личного характера, кредиторы, перед которыми не были выполнены договорные обязательства.

После принятия заявления вводится процедура наблюдения, в продолжение которой предприниматель должен совершить действия, направленные на погашение долгов.

Перед объявлением индивидуального предпринимателя банкротом вводится конкурсное производство. В ходе этого этапа все имущество, принадлежащее физическому лицу, реализуется.

Это необходимо для удовлетворения требований кредиторов. Реестр запросов будет сформирован в продолжение двух месяцев.

Внимание! Законодательством также устанавливается перечень имущества ИП, которое нельзя включить в конкурсную массу. К нему относятся жилые помещения, которые являются единственным местом для проживания ИП, личные вещ, исключение составляют предметы роскоши, призы, с/х скот, топливо, необходимое для обогрева жилища.

Последствия банкротства ИП

После проведения всех этапов банкротства индивидуального предпринимателя стоит учитывать, что свидетельство о регистрации ликвидируется.

К числу других последствий относится невозможность физического лица в продолжение года после завершения процедуры банкротства регистрировать ИП заново.

Банкротство юридического лица это возможность выйти из бизнеса с наименьшими потерями. Процедура эта является многоступеньчатой и имеет множество важных нюансов. В сегодняшней статье мы рассмотрим все стадии, которые необходимо пройти юрлицу, чтобы признать себя банкротом.

○ Пошаговая процедура банкротства юридического лица.

Процесс банкротства состоит из следующих стадий:

  • Наблюдение.
  • Финансовое оздоровление.
  • Внешнее управление.
  • Конкурсное производство.

Каждый этап будет подробно рассмотрен ниже.

○ Основные признаки банкротства.

Главным признаком банкротства является невозможность платить по счетам. При этом учредители не видят перспектив дальнейшего развития своего бизнеса. Задолженность появляется не только перед внешними кредиторами, но и перед работниками предприятия.

Порядок банкротства юрлица регламентируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ. После внесения в него последних изменений в 2015 году, стало необходимым проводить специальные мероприятия для спасения бизнеса. Данный законодательный акт является пошаговой инструкцией, на которую следует опираться на каждой стадии процедуры.

Признаки банкротства:

  • Общий долг не менее 300 тыс. рублей (включая налоговые и бюджетные выплаты).
  • Срок выплаты по каждому долговому обязательству превышает 3 месяца.
  • Просрочка по зарплате и выходным пособиям для сотрудников.

Причинами несостоятельности предприятия могут стать как внешние экономические факторы, так и неумелое руководство.

Предпосылками будущего банкротства может стать задержка заработной платы, отсутствие регулярных платежей и внятных пояснений со стороны учредителей.

○ Кто может начать процедуру?

Процесс ликвидации предприятия может начать любая сторона, имеющая финансовый интерес:

  • Руководитель.
  • Учредитель.
  • Кредиторы.
  • Социальные фонды.
  • Государственные органы и прокуратура.
  • Сотрудники при образовании задолженности по зарплате.

Для кредиторов начало процедуры это право, которым они могут воспользоваться по своему желанию. А для руководства фирмы это прямая обязанность и возможность выбраться из долговой ямы, восстановив свою платежеспособность.

○ Обращение в суд.

Дело о банкротстве рассматривается в арбитражном суде по месту регистрации юридического лица. Обращение в судебные органы состоит из определенных шагов:

  • Подготовка, куда входит анализ платежеспособности и предпосылок будущего банкротства.
  • Оплата судебных расходов.
  • Сбор доказательной базы.
  • Составление ходатайства о признании банкротства.
  • Предоставление суду документов на рассмотрение.

✔ Необходимые документы.

Обращение по ликвидации юрлица будет рассмотрено только при наличии доказательной базы. Поэтому при обращении в суд вместе с ходатайством нужно представить:

  • Копии паспортов всех учредителей.
  • Свидетельство о регистрации юрлица.
  • Учредительские документы.
  • Финансовую и бухгалтерскую отчетность за последние 5 лет.
  • Документальное подтверждение наличия задолженности.
  • Штатное расписание с указанием размеров заработной платы.
  • Свидетельства о постановке на учет в фондах.
  • Выписки из банковских счетов.
  • Список кредиторов.

✔ Исковое заявление.

Ходатайство о признании банкротом подается письменной форме. В документе нужно указать:

  • Реквизиты судебного органа, в который направляется заявление.
  • Полную сумму задолженности по всем обязательствам.
  • Общую сумму претензий.
  • Факты и обстоятельства, ставшие причиной потери платежеспособности.
  • Информацию о банковских счетах, которые будут использоваться для выплат.

Иск подписывается руководителем предприятия либо его заместителем (если у него есть соответствующие полномочия). К ходатайству нужно приложить чек об оплате госпошлины и услуг внешнего управляющего (либо заявление о рассрочке).

Плюсом будет предоставление собственного плана по финансовому оздоровлению компании.

○ Стоимость процедуры банкротства юридического лица.

Обязательным является оплата:

  • Госпошлины, составляющей 6 тыс. рублей для юрлиц.
  • Услуг внешнего управляющего (от 25 тыс. рублей).

Также нужно оплатить публикации о банкротстве, а также иные текущие расхода, связанные с проведением процедуры. Окончательные цифры зависят от конкретных обстоятельств дела. Если возможно решение проблемы при помощи реструктуризации, это обойдется в меньшую сумму. А если будет опробована реструктуризация, которая пройдет неудачно и придется осуществлять реализацию, это будет уже другая сумма.

○ Стадии банкротства юридического лица.

Ликвидация компании и признание банкротства требует соблюдения следующих этапов.

✔ Процедура наблюдения.

Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом обоснованности заявления о признании должника банкротом.
(п.1 ст. 62 №127-ФЗ).

Цель наблюдения – анализ ситуации в компании, принятие решения о действительности финансовых затруднений. Выбор дальнейшей стратегии поведения: ликвидация или вывод из долгов.

✔ Назначение арбитражного управляющего.

Для проведения необходимых мероприятий назначается арбитражный управляющий, который несет ответственность за правильное проведение всех необходимых мероприятий. Указывается заявителем при подаче ходатайства и утверждается судьей. Данное назначение должно быть указано в судебном постановлении.

✔ Конкурсный управляющий.

По результатам проведенного анализа ситуации, назначается временный конкурсный управляющий, который будет проводить необходимые процедуры для решения ситуации. Конкурсный управляющий избирается на собрании кредиторов, при этом, чаще всего на эту должность назначается арбитражный управляющий, выбранный раньше. Разница между этими двумя видами управления в том, что арбитражный управляющий назначается судом, а конкурсный – большинством голосов на собрании кредиторов.

✔ Финансовое оздоровление.

Если на стадии наблюдения выявлена возможность восстановления прежнего статуса компании, начинается процесс финансового оздоровления. На нее отводится 2 года, в течение которых проводятся мероприятия по изменению варианта работы компании. В данный период все действия руководителя должны быть согласованы с арбитражным управляющим.

Финансовое оздоровление начинается после собрания кредиторов, где принимается решение о возможности вывода компании из кризиса. С момента принятия данного решения и подписания его судом для предприятия наступают определенные последствия:

  • Отмена всех досудебных методов покрытия долгов.
  • Аннулирование изданных ранее приказов о взыскании.
  • Приостановление начисления штрафов и пени на долги.
  • Запрет на выплату процентов и проведение иных платежей по акциям.
  • Аннулирование любых взаимозачетов и бартеров, влияющих на общую сумму долгов.
  • Запрет на любые операции с долями предприятия.

Если в течение установленного срока решить финансовые проблемы компании не получится, будет принято решение о введении внешнего управления либо реализации имущества.

✔ Внешнее управление.

Внешнее управление вводится арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
(п.1 ст. 93 №127-ФЗ).

Внешний управляющий получает все полномочия руководителя и может не только менять политику предприятия, но и проводить изменения в штате сотрудников.

Все планы и действия внешнего управляющего должны быть согласованы с судьей и советом кредиторов. Ежемесячно должен представляться отчет о проделанной работе.

На данный этап отводится 1,5 года, но срок может быть продлен еще на 6 месяцев, в зависимости от конкретных особенностей дела (п.2 ст. 93 №127-ФЗ).

Если по итогам проведенной работы не выявлено улучшения ситуации, судья принимает решение о признании юрлица банкротом и реализации принадлежащего ему имущества.

✔ Конкурсное производство и торги.

  1. Принятие арбитражным судом решения о признании должника банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства.
  2. Конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев. Срок конкурсного производства может продлеваться по ходатайству лица, участвующего в деле, не более чем на шесть месяцев.
    (ст. 124 №127-ФЗ).

На данной стадии принимаются все меря по удовлетворению требований кредиторов. О попытках спасти саму компанию речь больше не идет.

Правовые последствия данного этапа:

  • Наступление срока погашения всех долгов и претензий.
  • Прекращение начисления штрафных санкций.
  • Потеря признаков коммерческой тайны сведений о деятельности фирмы.
  • Снятие ареста на имущество для последующей его продажи.

Создается специальная конкурсная масса, которая выставляется на торги. Вырученная сумма направляется на погашение долгов в порядке очередности, установленной законом и пропорционально сумме долга.

Юридическая помощь должникам

Банкротство юридических лиц является правовым способом решения финансовых проблем. Причины его различны: убыточность, неудачные бизнес-решения, финансовый кризис. Принципы процедуры финансовой несостоятельности просты: если юрлицо не может платить по счетам, оно отдает имущество кредиторам для продажи ради погашения долга или в отношении должника проводятся особые мероприятия для восстановления платежеспособности. Законодательство РФ с помощью Федерального закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127‎-ФЗ (далее - Закон № 127-ФЗ) регулирует процедуру банкротства юридического лица.

Важно! Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» дает определение банкротства как неспособности предприятия полноценно удовлетворить требования кредиторов, которыми выступают юрлица и государственные органы, по оплате долгов и обязательных платежей.

Однако не все компании, переживающие экономический спад, могут объявить о финансовой несостоятельности, а банкротство признается исключительно решением арбитражного суда. Признаками несостоятельности является существование задолженности в сумме больше 300 тыс. руб. на протяжении более 3 мес.

Виды банкротства

Выделяется несколько видов банкротства:

  • реальное - неспособность юрлица самостоятельно восстановить платежеспособность в связи с потерей капитала, вызванной неэффективным управлением;
  • умышленное - доведение до банкротства по умыслу руководства через расхищение средств, преследуется по закону;
  • условное - финансовая несостоятельность, которая возникает, когда актив баланса превышает пассив или его размер больше дебиторской задолженности. Преодолеть кризис позволяет административное или внешнее управление;
  • фиктивное - имитация финансовой несостоятельности для получения отсрочки/рассрочки платежей. Виновники фиктивного банкротства преследуются по закону.

Сроки стадий банкротства

Чтобы начать процедуру объявления о финансовой несостоятельности юрлица, необходимо подать заявление о признании банкротом фирмы, которая не может исполнить обязательства перед контрагентами. С принятия такого заявления арбитражный суд рассматривает его обоснованность, исключает признаки фиктивности и умысла. Далее, следуют этапы банкротства юридического лица:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство.

Организационно-правовой процесс, применяемый к должнику с целью признания его неплатежеспособным, подразумевает четкое и правильное выполнение шагов для защиты кредитора и должника.

Стадия наблюдения длится до 7 месяцев, на протяжении которых определяется степень платежеспособности предприятия-должника. Государственные органы предпринимают комплексные действия для сохранности имущества организации, анализируют ее финансовое положение. Наблюдение как стадия банкротства заключается в надзоре, оценке, анализе, поиске способов сохранения активов должника, проведении собрания кредиторов, составлению списка требований.

Предприятие работает в обычном режиме, но органы управления ограничены в осуществлении руководства компанией: им запрещена реорганизация, создание подконтрольных юрлиц. Контроль деятельности предприятия-должника возлагается на временного управляющего. По итогам его отчета о финансовом состоянии организации арбитражный суд может вынести решение о прекращении процедуры или необходимости внешнего управления, как следующего этапа, ведущего к решению суда о банкротстве юридического лица.

Финансовое оздоровление может растянуться на срок до 2 лет. Эта процедура имеет цель - восстановить платежеспособность юрлица-должника. Если процедура достигает цели, должник постепенно избавляется от долгов, задолженность реструктуризируют, разрабатывают особый график погашения долгов, который утверждается судебным органом.

Важно! Сроки банкротства юридических лиц складываются из продолжительности этапов, которые проходит организация для признания ее несостоятельности.

Финансовое оздоровление является компромиссом между кредиторами и должником. Эта стадия подразумевает совершение следующих действий:

  • создание графика погашения задолженности с учетом очереди на выплату - оплата труда временного управляющего, других участников процедуры, уплата судебного сбора, коммунальных платежей;
  • поиск источников получения денег для оплаты долгов;
  • погашение задолженности перед кредиторами - при оплате долгов в установленный срок предприятие будет признано платежеспособным.

Кредиторы могут потребовать от арбитражного суда назначения внешнего управляющего. Срок этой стадии банкротства длится не более 18 месяцев. Банкротство юридических лиц проходит различные этапы, но только при внешнем управлении должнику не начисляются пени и штрафы по долгам - у него есть право моратория. Внешнее управление - альтернатива процедуры оздоровления. Оно применяется в случае некомпетентности управления должником со стороны прежнего руководства.

Важно! Существует возможность продления внешнего управления на срок до 6 мес. По окончании стадии составляется отчет о результатах, который оценивает суд.

Конкурсное производство вводится на срок продолжительностью от 12 до 18 месяцев. Данный этап проводится под контролем конкурсного управляющего, которого назначает арбитражный суд, и наступает после признания должника банкротом. Цель конкурсного производства - погашение долгов в установленной законом очередности за счет имущества должника, которое будет взыскано и продано через торги.

Конкурсное производство как конечная обязательная стадия процедуры имеет цель:

  • продажи имущественных активов должника на публичных торгах для погашения задолженности;
  • оплату обязательных платежей перед госорганами.

На любой стадии судебного разбирательства возможно заключение мирового соглашения, цель которого - компромисс кредитора и должника через удовлетворение финансовых требований кредитора и восстановление платежеспособности должника. Мировое соглашение приводит:

  • к возобновлению финансовой деятельности, устранению опасности потери денежных средств кредиторов;
  • к ликвидации должника на относительно выгодных для всех участников условиях.

Сроки при упрощенной процедуре банкротства

Банкротство некоторых юридических лиц, как финансовые организации, с целью экономии времени и денег проводится без стадий внешнего управления, финансового оздоровления, внешнего наблюдения.

Упрощенная форма банкротства применяется в случаях:

  • ликвидации должника - при недостаточности имущества для погашения долгов проводится конкурсная процедура;
  • отсутствия должника - по заявлению конкурсного кредитора или уполномоченного органа, если имущества не хватает для покрытия расходов по делу;
  • 12 месяцев со дня подачи заявления о банкротстве на банковских счетах должника не ведутся операции;
  • руководитель отсутствует, установить его местонахождение невозможно;
  • имеются иные признаки того, что предпринимательская деятельность должником не ведется.

После принятия заявления арбитражным судом дело рассматривается на протяжении одного месяца. При положительном решении вводится конкурсное производство. Иные стадии банкротства не применяют.

В любом случае, соблюдение сроков как при рассмотрении заявления судом, так и при различных стадий банкротства имеет огромное значение как для должника, так и для кредиторов. Сама же процедура имеет массу нюансов, поэтому за помощью лучше обратиться к квалифицированным юристам.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.

Расскажите друзьям:

Коваль Оксана Дмитриевна
Коваль Оксана Дмитриевна

Правовед, работает в юридической сфере более 12 лет. Оказывает юридические услуги, в том числе по гражданско-правовым вопросам.



 

Возможно, будет полезно почитать: