Какие документы помещаются в юридическое дело. Профессиональная юридическая деятельность
Юрий, добрый день. Известно, что «ЭЛАР» реализует несколько проектов по оцифровке клиентских досье, в том числе в банковской сфере. Чем руководствуются кредитные организации, приступая к автоматизации этого фронта работ? Как обосновывают их необходимость и чего ожидают от вендора?
Первопроходцами в оцифровке клиентских досье около семи лет назад стали НПФ и страховые компании. Им, как и банкам, необходимо хранить многие документы в бумажном виде на протяжении всего срока действия договора, плюс еще 10 лет для информации по индивидуальному счету. Отсюда и возникает классическая постановка задачи - перевести досье в электронный вид. Перечислю наиболее значимые задачи, решаемые за счет оцифровки хранилищ клиентских данных:
- обеспечить оперативный доступ к документам для всех сотрудников;
- повысить скорость и качество анализа информации по клиентам;
- обеспечить клиенту возможность обратиться в любое отделение или филиал для получения услуги;
- создать страховую копию на случай утраты или изъятия оригинала;
- по возможности освободить площади офисов, занятые бумажными документами, выводя их в удаленное хранилище.
Подобные проекты по оцифровке документов и созданию электронных архивов наша компания реализовала, в частности, для таких крупных фондов, как «Лукойл-Гарант» и «Благосостояние». Для банков эти задачи также всегда были насущны, а в 2006 году вышла инструкция ЦБ РФ № 28-И от 14.09.2006, детально регламентирующая процессы создания, хранения и использования юридических дел клиентов. Сегодня мы реализуем несколько проектов по оцифровке клиентских досье в банках топ-100.
А что изменилось в последнее время? Ведь еще недавно банки не были готовы к этим расходам. За счет чего удается обеспечить эффективность инвестиций?
Прежде всего существуют сугубо материальные аспекты, приносящие мгновенный результат: на 95% сокращается обращение к бумаге, снижается объем перемещения бумажных документов по офисам и т.п. Но, на мой взгляд, основная причина повышения интереса со стороны банков - борьба за клиентов, которая требует улучшения качества обслуживания, повышения скорости принятия решений и реагирования на инциденты, создания клиенториентированных сервисов. Именно поэтому многие банки сейчас стремятся перевести документы в электронный вид сразу по мере их появления. В первую очередь это касается как раз досье физических и юридических лиц. Бумажные дела в этом случае - обременительный груз, который не позволяет до конца реформировать внутренние регламенты банка по скорости и качеству обслуживания, а оцифровка досье дает возможность сразу решить несколько важных задач.
Вообще, это сложный процесс? Есть ли различия между оцифровкой клиентских досье и, скажем, кадровой документации? Может ли банк перевести документы в электронный вид своими силами?
Практика показывает, что при самостоятельном переводе большого объема документации в электронный вид затраты на приобретение оборудования, обучение персонала и организацию технологического процесса в несколько раз превышают стоимость аналогичных услуг у профессионального подрядчика. Процесс оцифровки - это конвейер, на каждом участке которого применяется свой набор технологий и программных продуктов. Мы выстраивали этот процесс более 20 лет и до сих пор продолжаем его совершенствовать, так как появляются новые задачи и вызовы. Собственно, вызовом стал перевод в электронный вид юридических дел клиентов. Впервые мы столкнулись с этой задачей в одном крупном банке. В отличие от кадровой документации клиентские досье состоят из более чем 250 типов документов, часть из которых - неформализованные. Оцифровка классическим способом с ручным извлечением данных подходила, но требовала привлечения большого количества персонала, что увеличивало стоимость работ. Мы попытались обойтись программами распознавания форм, но такой подход тоже оказался не слишком эффективным по двум причинам. Во-первых, стоимость разработки такого количества форм превысила бы выделенный бюджет. Во-вторых, уже при наличии 40 типов документов скорость подбора формы для одного документа снижается до 30 секунд (большинство программ распознают документы, применяя последовательный подбор формы). В результате превышаются все разумные сроки реализации проекта. Кроме того, остаются неформализованные документы. Именно эти задачи побудили нас развивать альтернативные, «умные» технологии извлечения данных, накапливать базу знаний и компетенции. В результате родился новый формат услуг, который мы назвали «СК+».
В чем новизна и ценность этого сервиса, или, как это нередко бывает, за броским названием скрывается лишь маркетинговый ход? Расскажите, пожалуйста, подробнее о вашем формате «СК+».
Я понимаю ваш скепсис, псевдорешений на IT-рынке действительно много. Начну с того, что оцифровка состоит из двух больших элементов: сканирования и ретроконверсии (индексирования), то есть извлечения данных. Сканирование мы уже давно осуществляем оперативно на территории заказчиков, к которым выезжают наши мобильные бригады с необходимым парком профессиональной техники. А ретроконверсия традиционно проводилась в наших производственных центрах, потому что для каждого типа документов нужно подобрать свой набор технологий - от полностью ручного до полностью программного извлечения данных. Так вот, недавно мы научились проводить комплекс работ «под ключ» на территории заказчиков. Это касается банковских досье и любых других печатных документов. Мы лишь варьируем количество персонала в зависимости от объема документов и срочности работ. Такой формат имеет ряд преимуществ:
- меньшая стоимость за счет сокращения привлекаемого штата специалистов и транспортных расходов;
- оперативность благодаря применению уникальных технологий извлечения данных и максимальному сокращению ручной обработки;
- дополнительная безопасность информации, поскольку документы не вывозятся из организации и обрабатываются в рамках соглашения о конфиденциальности.
Единственное условие - документы должны быть именно печатными, так как преимущества достигаются в первую очередь благодаря применению «умных» технологий извлечения данных.
Что значит «умное» извлечение данных? Если вы говорите об автоматическом распознавании формализованных документов, то как быть с обычными, не структурированными текстовыми приложениями? Перепечатывать данные вручную?
Это и есть основное преимущество сервиса «СК+». Мы можем обрабатывать абсолютно любые документы на территории банка. Все тайны раскрывать не буду, скажу лишь, что мы также используем программы распознавания - обычно два-три приложения на каждом проекте. А вот методов автоматической классификации и извлечения данных уже десяток, и применяются они в разных комбинациях в зависимости от типов документов. Формат услуги для кредитных организаций уже устоялся. На первом этапе наши специалисты приезжают и оперативно сканируют клиентские досье, а при необходимости - любую другую финансовую документацию. Второй этап - разделение электронных копий документов с помощью автоклассификации по видам и типам: договоры, учредительные документы, лицензии, разрешения, карточки и т.д. Затем документы объединяются в группы под эгидой основного документа: договор банковского счета (вклада, депозита) плюс все изменения, дополнения и приложения к нему. Отмечу, что для некоторых документов автоклассификация может работать без распознавания текстов: например, транспортные или таможенные накладные различаются по цвету бумаги, типовые заявки и переписка - по объему текста в том или ином месте документа (фотографические признаки). При необходимости для расширения поисковых и аналитических возможностей, проводится дополнительное индексирование отдельных документов - для каждого из них может извлекаться определенный набор атрибутов: тип, номер, дата, а также сумма, ИНН, КПП, наименование контрагента и т.п. Подготовленный пакет материалов электронного досье загружается в информационную систему банка. Человек участвует в процессе только на стадии верификации, для проверки качества сформированного ресурса.
Цель оцифровки клиентских досье вполне понятна. Но насколько гибок этот формат услуг? Есть какие-нибудь условия или дополнительные возможности сокращения стоимости, ведь многие организации сегодня вынуждены экономить?
Конечно. Во-первых, для решения многих задач достаточно второго этапа, то есть без проведения дорогостоящего индексирования. При небольших инвестициях банк, страховая компания или НПФ получает готовые досье клиента в электронном виде с распознанным текстом и возможностью поиска информации по реквизитам основного договора: наименование юридического лица, ИНН, номер счета и пр. Во-вторых, для оптимизации финансирования работы можно разбить на этапы. Также можно воспользоваться подпиской на услугу: в рамках договора или рамочного соглашения мы будем осуществлять плановую оцифровку документов по согласованному графику, либо оперативно приезжать по вызову. Подписка, кроме того, позволит зафиксировать стоимость на длительный период, получить дополнительные скидки.
§ 12. Профессиональная юридическая деятельность. Юридическое дело. Юридический процесс.
Деятельность - целенаправленное взаимодействие человека с окружающей средой, осуществляемое на основе ее познания и направленное на ее преобразование для удовлетворения потребностей человека.
Профессиональная юридическая деятельность - целенаправленные действия (поведение) юриста-профессионала по решению юридических дел, осуществляемые на основе норм процессуального права и направленные на соблюдение законности и укрепление правопорядка в государстве.
В юридической деятельности и через юридическую деятельность проявляются основные закономерности функционирования юридической практики. Юридическая деятельность - основа юридической практики.
Профессиональная деятельность юриста в большинстве своем протекает в рамках правовой формы деятельности государства - правоприменительной, правоохранительной и др., исходной единицей которой является юридическое дело. Поэтому юридическая суть профессиональной деятельности юриста та же, что и правовой формы деятельности государства: она всегда связана с нормами права, основана на законе, и имеет юридические последствия (См.§ Правовые формы деятельности государства)
Типовые элементы профессиональной деятельности юриста:
правовая оценка представленных или найденных фактов;
программирование поиска, проверки, оценки фактической информации;
поиск правовой информации;
подбор правовых норм, получение юридического вывода;
ведение в правовых рамках переговоров, выступление в судах и других органах, посредничество для решения конфликтов;
подготовка и оформление правовых документов в виде решений, справок, предложений, разработка и обоснование позиций;
контроль за процессом и результатами чьей-либо деятельности и др.
Деятельность юриста представляет собой труд, требующий большого напряжения, терпения, знаний и высокой ответственности, а также затрат энергии и времени. Работа юриста состоит в повседневной затрате усилий: поиск правового материала, его чтение, обработка, учет возможных замечаний коллег, непонимание клиента - невинное или умышленное, необходимые поездки для получения материалов в постороннем учреждении и др. Условия деятельности (транспорт, связь,. множительная техника, информационное обслуживание и др.) юриста нередко определяют количество выполненной работы и влияют на ее качество.
Деятельность проявляется, как правило, в действиях - целенаправленных, планируемых. Сами действия требуют навыков, умения, приемов, подготовки, технической оснащенности и овладения ею, т.е. профессиональной образованности, профессионализма. Разумеется, деятельность следователя и юрисконсульта разнятся между собой. Однако и та, и другая деятельность является юридической и профессиональной. Все виды деятельности юриста имеют общие черты, определяемые общностью права, его единством, взаимозависимостью принимаемых решений в результате разбирательства юридического дела..
Профессиональной юридической деятельности присущи следующие качественные черты:
формально-определенный характер выполняемой юридической работы;
наличие пределов свободы выбора методов работы;
степень творческой самостоятельности при решении правовых задач;
подконтрольный характер деятельности;
уровень риска;
доступность информации и информационная насыщенность выполняемой работы;
темп выполнения работы, ее непрерывность;
степень ответственности;
сложность использования технических средств;
возможная конфликтность деятельности и др.
Профессиональная деятельность юриста (адвоката, следователя, нотариуса, юрисконсульта, судьи и др.) связана с решением юридических дел.
Юридическое дело - предусмотренное нормами права определенное жизненное обстоятельство, решение которого требует конкретных действий (операций) на основе норм процессуального права и влечет юридические последствия.
Юридические дела : гражданские споры, правонарушения, семейные конфликты, трудовые конфликты и др. Юридическое дело как жизненное обстоятельство, прямо предусмотренное законом, нуждается в юридическом обеспечении со стороны юриста-профессионала. Напр., уголовным законом предусмотрено, что такое преступление и какие виды наказания следует применять к преступнику за посягательства на объекты, охраняемые законом. Преступление требует применения мер уголовного наказания со стороны государства, которое в лице уполномоченных органов (дознание, предварительное расследование, прокуратура, суд) решает юридическое (уголовное) дело.
Юридически значимые вопросы решаются правоприменителями (юристами-практиками: судьями, прокурорами, следователями, нотариусами и др.) в виде конкретных действий - операций.Решение юридического дела представляет собой определенный юридический процесс.
Юридический процесс - система процедур разрешения (разбирательства) юридических дел на основе норм права уполномоченными органами государства, должностными лицами и иными субъектами, состоящих в проведении конкретных действий (операций) и влекущих юридические последствия.
Система действий (операций) представляет собой определенный нормами права порядок (процедуру). Соответствующим законодательством четко названы участники юридического процесса и распределены функции между ними (что обязан делать каждый участник юридического процесса), а также указано, каким образом он должен осуществлять свои функции.
В соответствующих законах предусмотрен круг субъектов, уполномоченных проводить дознание, предварительное следствие по уголовным делам, осуществлять надзор за следствием и правосудием, поддерживать государственное обвинение, исполнять приговоры и решения судов. Юрист-специалист обязан знать все секреты ведения юридического дела и уметь анализировать его до малейших деталей.
В процессе рассмотрения юридического дела должны быть получены результаты, которые являются официальными. Это - процессуальные документы, содержащие индивидуальные предписания и имеющие установленную нормами права определенную форму (обвинительное заключение следователя, приговор и решение суда, протест прокурора и др.) и соответствующие реквизиты (подпись, печать и т.п.). Процессуальные документы называются правоприменительными процессуальными актами . Они являются предписаниями, подводящими итог рассмотрения юридического дела.
Можно выделить два вида правоприменительных процессуальных актов - решений:
простой - принятый в результате только экономического подсчета: заключение продавцом и покупателем договора торговой купли-продажи; решение, определяющее размер алиментов в соответствии с доходами должника и потребностями кредитора (их незначительное количество по сравнению со вторыми);
сложный - принятый в результате разностороннего анализа всех аспектов ситуации; решение суда должно состоять из таких частей: вводная, описательная, мотивировочная, результативная.
Решение юридического дела - это творческий акт юридического мышления, умение диалектически анализировать юридические факты, а не вычисление среднеарифметического из имеющихся юридических фактов. Научно-логическое мышление юриста связано с его эрудицией, малоплодотворной вне общей культуры и юридического опыта.
Кроме итоговых предписаний юридического дела имеются процессуальные акты промежуточного (постановления следователя о признании потерпевшим) вспомогательного (постановления следователя о проведении дополнительных следственных действиях) или информационного (протоколы судебного заседания) характера. (См.§ Эстетические требования к оформлению правовых документов)
Следует отметить, что принятие правовых решений - не единственный элемент юридической деятельности, профессиональной работы юриста-практика. Важную роль играет консультативная часть деятельности практикующего юриста - умение разъяснить, дать необходимые справки клиенту. Консультации адвоката, заключения юрисконсульта, мнения следователей - результат определенного вида деятельности, процедуры.
Юридический процесс традиционно включал в себя три отрасли: уголовный, гражданский, административный. Однако такая классификация не дает возможности определить роль юридического процесса в механизме правового регулирования и представить его как систему. В современных условиях утверждается научная доктрина широкого понимания юридического процесса, объединяющего в себе все правовые формы деятельности. Это соответствует концепции правового государства, согласно которой все сферы юридической практики "уравновешены" и равноценны. Поэтому целесообразно давать следующую классификацию юридического процесса: правотворческий, правоприменительный (сюда входит судебный), правоохранительный, контрольно-надзорный, учредительный.
Каждый из указанных видов юридического процесса имеет структуру , состоящую из элементов :
процессуальный режим - атмосфера отработанного порядка рассмотрения юридического дела, предусмотренная нормами права в целях эффективного достижения результатов;
процессуальные производства - комплекс взаимообусловленных и взаимосвязанных процессуальных действий, которые проявляются в совокупности процессуальных правоотношений, взаимодействующих с материальными правоотношениями; в системе способов добывания и обоснования всех обстоятельств юридического дела и их доказывания, в системе официальных документов, закрепляющих все достигнутые результаты в ходе рассмотрения дела;
процессуальные стадии - система взаимосвязанных процессуальных обстоятельств, протекающих во времени и направленных на достижение оптимальных результатов юридического дела. Они характеризуют динамику рассмотрения юридического дела.
Элементы юридического процесса (процессуальной формы) регламентируется нормами процессуального права.
Правотворческий, учредительный, правоохранительный, контрольно-надзорный и другие виды процессов осуществляются через процессуальные правоотношения , субъектами которых являются:
1.субъекты, заинтересованные в результатах юридического процесса (потерпевшие, обвиняемые и др.);
2.юристы-профессионалы (следователи, прокуроры, работники милиции), обеспечивающие осуществление "чужих" интересов.
Для успешного решения юридического дела необходимы ум, глубокие профессиональные знания, богатое воображение, душевность, интуиция. Хорошим юристом-практиком может стать лишь цельная творческая личность, способная решать сложные, четко поставленные, неформализованные юридические задачи.
1. По физическим лица – делается копия документа удостоверяющего личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (либо сведения об их реквизитах). Для иностранных граждан или лиц без гражданства дополнительно делается копия миграционной карты и (или) копия документа подтверждающего его право на пребывание (проживание) в РФ.
Департамент банковского аудита о вопросах, связанных с хранением юридического дела клиента
Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25.08.2010 года № 558 «Об утверждении «Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения» определен срок хранения Договора банковского счета в течение 5 (пяти) лет после истечения срока действия договора.
Глава 10
В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), является представителем нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов (либо сведения об их реквизитах), удостоверяющих личность представителя, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель. При этом юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских правилах.
Юридическое дело клиента банка
Пояснения для физических лиц В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделённых правом использовать аналог собственноручной подписи.
Статья: Особенности формирования юридического дела клиента (Суворова Ю
Соглашение между Правительствами Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Российской Федерации и Республики Таджикистан от 30.11.2000 «О взаимных безвизовых поездках граждан»; Соглашение от 16.01.1997 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Украина о безвизовых поездках граждан РФ и Украины.
Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон
Банк не несет ответственность за задержки, ошибки, возникающие вследствие неясных, неточных или неполных поручений Клиента. Также ответственность Банка не наступает в случае, если операции по счету Клиента задерживаются по вине Центрального банка Российской Федерации, иных кредитных организаций.
Положение о порядке открытия и закрытия банковских счетов клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ОАО акб «тгб» Тверь 2012
При составлении одного документа при изъятии (выемке) документов из нескольких Юридических дел, в одно из Юридических дел помещается документ (его копия), полученный Банком при изъятии (выемке) документов, в другие Юридические дела помещаются копии указанного документа, заверенные Банком/Филиалом Банка.
ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от N 28-И (ред
При наличии нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) одного клиента, открытых в одном банке, может формироваться одно юридическое дело по нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах.
Раскрытие банковской тайны в угоду фискальным интересам государства
Всевозможные схемы уклонения от уплаты налогов и попытки незаконного возмещения НДС из бюджета находятся под постоянным пристальным вниманием налоговой службы. При появлении подозрений в недобросовестности, налоговики в обязательном порядке проводят так называемые «встречные проверки» всех контрагентов организации, попавшей в поле интереса фискалов. При проверке они, как правило, запрашивают информацию о хозяйственной деятельности контрагента, месте нахождения его офисов и складов, наличии персонала в штате, уровне заработной платы, наличии основных средств и иные сведения.
ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕЛА КЛИЕНТА
Наиболее существенным инструментом такого посредничества, безусловно, является расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Для оказания услуг по РКО, привлечения вкладов, выдачи кредитов и оказания иных услуг банку необходимо вступить с клиентом в договорные отношения и, как правило, открыть банковский счет.
Деятельность - целенаправленноевзаимодействие человека с окружающей средой, осуществляемое на основе еепознания и направленное на ее преобразование для удовлетворения потребностейчеловека.
Профессиональная юридическая деятельность -целенаправленные действия (поведение) юриста-профессионала по решениююридических дел, осуществляемые на основе норм процессуального права инаправленные на соблюдение законности и укрепление правопорядка в государстве.
В юридической деятельности и черезюридическую деятельность проявляются основные закономерности функционированияюридической практики. Юридическая деятельность - основа юридической практики.
Профессиональная деятельность юриста вбольшинстве своем протекает в рамках правовой формы деятельности государства -правоприменительной, правоохранительной и др., исходной единицей которой являетсяюридическое дело. Поэтому юридическая суть профессиональной деятельности юристата же, что и правовой формы деятельности государства: она всегда связана снормами права, основана на законе, и имеет юридические последствия (См.§ Правовые формы деятельностигосударства)
Типовые элементы профессиональнойдеятельности юриста:
правовая оценка представленных или найденных фактов;
программирование поиска, проверки, оценки фактическойинформации;
поиск правовой информации;
подбор правовых норм, получение юридического вывода;
ведение в правовых рамках переговоров, выступление в судах идругих органах, посредничество для решения конфликтов;
подготовка и оформление правовых документов в виде решений,справок, предложений, разработка и обоснование позиций;
контроль за процессом и результатами чьей-либо деятельностии др.
Деятельность юриста представляет собой труд,требующий большого напряжения, терпения, знаний и высокой ответственности, атакже затрат энергии и времени. Работа юриста состоит в повседневной затратеусилий: поиск правового материала, его чтение, обработка, учет возможныхзамечаний коллег, непонимание клиента - невинное или умышленное, необходимыепоездки для получения материалов в постороннем учреждении и др. Условиядеятельности (транспорт, связь,. множительная техника, информационноеобслуживание и др.) юриста нередко определяют количество выполненной работы ивлияют на ее качество.
Деятельность проявляется, как правило, вдействиях - целенаправленных, планируемых. Сами действия требуют навыков,умения, приемов, подготовки, технической оснащенности и овладения ею, т.е.профессиональной образованности, профессионализма. Разумеется, деятельностьследователя и юрисконсульта разнятся между собой. Однако и та, и другаядеятельность является юридической и профессиональной. Все виды деятельностиюриста имеют общие черты, определяемые общностью права, его единством,взаимозависимостью принимаемых решений в результате разбирательстваюридического дела..
Профессиональной юридической деятельностиприсущи следующие качественные черты:
формально-определенный характер выполняемой юридическойработы;
наличие пределов свободы выбора методов работы;
степень творческой самостоятельности при решении правовыхзадач;
подконтрольный характер деятельности;
уровень риска;
доступность информации и информационная насыщенностьвыполняемой работы;
темп выполнения работы, ее непрерывность;
степень ответственности;
сложность использования технических средств;
возможная конфликтность деятельности и др.
Профессиональная деятельность юриста(адвоката, следователя, нотариуса, юрисконсульта, судьи и др.) связана срешением юридических дел.
Юридическое дело - предусмотренное нормамиправа определенное жизненное обстоятельство, решение которого требуетконкретных действий (операций) на основе норм процессуального права и влечетюридические последствия.
Юридические дела: гражданские споры,правонарушения, семейные конфликты, трудовые конфликты и др. Юридическое делокак жизненное обстоятельство, прямо предусмотренное законом, нуждается вюридическом обеспечении со стороны юриста-профессионала. Напр., уголовнымзаконом предусмотрено, что такое преступление и какие виды наказания следуетприменять к преступнику за посягательства на объекты, охраняемые законом.Преступление требует применения мер уголовного наказания со стороныгосударства, которое в лице уполномоченных органов (дознание, предварительноерасследование, прокуратура, суд) решает юридическое (уголовное) дело.
Юридически значимые вопросы решаютсяправоприменителями (юристами-практиками: судьями, прокурорами, следователями,нотариусами и др.) в виде конкретных действий - операций. Решение юридическогодела представляет собой определенный юридический процесс.
Юридический процесс - система процедурразрешения (разбирательства) юридических дел на основе норм правауполномоченными органами государства, должностными лицами и иными субъектами,состоящих в проведении конкретных действий (операций) и влекущих юридическиепоследствия.
Система действий (операций) представляетсобой определенный нормами права порядок (процедуру). Соответствующимзаконодательством четко названы участники юридического процесса и распределеныфункции между ними (что обязан делать каждый участник юридического процесса), атакже указано, каким образом он должен осуществлять свои функции.
В соответствующих законах предусмотрен кругсубъектов, уполномоченных проводить дознание, предварительное следствие поуголовным делам, осуществлять надзор за следствием и правосудием, поддерживатьгосударственное обвинение, исполнять приговоры и решения судов.Юрист-специалист обязан знать все секреты ведения юридического дела и уметьанализировать его до малейших деталей.
В процессе рассмотрения юридического деладолжны быть получены результаты, которые являются официальными. Это -процессуальные документы, содержащие индивидуальные предписания и имеющиеустановленную нормами права определенную форму (обвинительное заключениеследователя, приговор и решение суда, протест прокурора и др.) исоответствующие реквизиты (подпись, печать и т.п.). Процессуальные документыназываются правоприменительными процессуальными актами. Они являютсяпредписаниями, подводящими итог рассмотрения юридического дела.
Можно выделить два вида правоприменительныхпроцессуальных актов - решений:
простой - принятый в результате только экономическогоподсчета: заключение продавцом и покупателем договора торговой купли-продажи;решение, определяющее размер алиментов в соответствии с доходами должника ипотребностями кредитора (их незначительное количество по сравнению со вторыми);
сложный - принятый в результате разностороннего анализа всехаспектов ситуации; решение суда должно состоять из таких частей: вводная,описательная, мотивировочная, результативная.
Решение юридического дела - это творческийакт юридического мышления, умение диалектически анализировать юридическиефакты, а не вычисление среднеарифметического из имеющихся юридических фактов.Научно-логическое мышление юриста связано с его эрудицией, малоплодотворной внеобщей культуры и юридического опыта.
Кроме итоговых предписаний юридического делаимеются процессуальные акты промежуточного (постановления следователя опризнании потерпевшим) вспомогательного (постановления следователя о проведениидополнительных следственных действиях) или информационного (протоколысудебного заседания) характера. (См.§Эстетические требования к оформлению правовых документов)
Следует отметить, что принятие правовыхрешений - не единственный элемент юридической деятельности, профессиональнойработы юриста-практика. Важную роль играет консультативная часть деятельностипрактикующего юриста - умение разъяснить, дать необходимые справки клиенту.Консультации адвоката, заключения юрисконсульта, мнения следователей -результат определенного вида деятельности, процедуры.
Юридический процесс традиционно включал всебя три отрасли: уголовный, гражданский, административный. Однако такаяклассификация не дает возможности определить роль юридического процесса вмеханизме правового регулирования и представить его как систему. В современныхусловиях утверждается научная доктрина широкого понимания юридическогопроцесса, объединяющего в себе все правовые формы деятельности. Этосоответствует концепции правового государства, согласно которой все сферыюридической практики "уравновешены" и равноценны. Поэтомуцелесообразно давать следующую классификацию юридического процесса:правотворческий, правоприменительный (сюда входит судебный),правоохранительный, контрольно-надзорный, учредительный.
Каждый из указанных видов юридическогопроцесса имеет структуру, состоящую из элементов:
процессуальный режим - атмосфера отработанного порядкарассмотрения юридического дела, предусмотренная нормами права в целяхэффективного достижения результатов;
процессуальные производства - комплекс взаимообусловленных ивзаимосвязанных процессуальных действий, которые проявляются в совокупностипроцессуальных правоотношений, взаимодействующих с материальнымиправоотношениями; в системе способов добывания и обоснования всех обстоятельствюридического дела и их доказывания, в системе официальных документов,закрепляющих все достигнутые результаты в ходе рассмотрения дела;
процессуальные стадии - система взаимосвязанныхпроцессуальных обстоятельств, протекающих во времени и направленных надостижение оптимальных результатов юридического дела. Они характеризуютдинамику рассмотрения юридического дела.
Элементы юридического процесса(процессуальной формы) регламентируется нормами процессуального права.
Правотворческий, учредительный, правоохранительный,контрольно-надзорный и другие виды процессов осуществляются черезпроцессуальные правоотношения, субъектами которых являются:
1.субъекты, заинтересованные в результатах юридическогопроцесса (потерпевшие, обвиняемые и др.);
2.юристы-профессионалы (следователи, прокуроры, работникимилиции), обеспечивающие осуществление "чужих" интересов.
Для успешного решения юридического дела необходимыум, глубокие профессиональные знания, богатое воображение, душевность,интуиция. Хорошим юристом-практиком может стать лишь цельная творческаяличность, способная решать сложные, четко поставленные, неформализованныеюридические задачи.
Досье клиента по открытому счёту в банке
Знаете ли вы, уважаемые клиенты банков, что в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», при каждом открытии вами любых банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту), банки обязаны завести юридическое дело клиента.
Юридическое дело клиента, это формируемый в установленном банком порядке перечень документов по открытию и ведению счета/счетов клиента в соответствии с требованиями Банка России.
Юридическое дело формируется одним из двух способов, которые и прописываются в правилах банка, а именно:
- по каждому банковскому вкладу (счёту) клиента формируется отдельное дело;
- формируется одно дело клиента на несколько открываемых счетов / вкладов .
| №№ | Перечень документов | Пояснения для физических лиц |
|---|---|---|
| 1. | Документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений. | По физическому лицу - делается копия документа, удостоверяющего личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (либо сведения об их реквизитах). Для иностранных гражданин или лиц без гражданства дополнительно делается копия миграционной карты и (или) копия документа, подтверждающих его право на пребывание (проживание) в Российской Федерации. |
| 2. | Договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу (депозиту) , изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту); | В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами , находящимися на счёте, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи , представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделённых правом использовать аналог собственноручной подписи. |
| 3. | Документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета; | И копия свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе (при наличии). |
| 4. | Переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту); | Сюда могут помещаться заявления на открытие счета, на выдачу карты или на выдачу дополнительной карты, заявление на блокировку счета, заявления на проверку спорной операции и т.д. |
| 5. | Утратившие силу карточки образцов подписей. | Используемые при обслуживании клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно – это могут быть железные шкафы или сейфы. Карточка действует до прекращения договора банковского счета, закрытия счета по вкладу (депозиту) либо до её замены новой карточкой, и только после этого помещается в дело. |
| 6. | Иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета , счета по вкладу (депозиту). | Заявления клиентов на розыск перевода; запросы нотариусов и судов; завещательное распоряжение клиента , оформленное в банке, претензии к банку и т.д. |
В соответствии с банковскими правилами, каждому сформированному юридическому делу банк присваивает порядковый номер. Кроме того, Банк обязан принять все необходимые меры по исключению несанкционированного доступа посторонних лиц к делам клиентов при их хранении. И такое требование к хранению дел обосновано, так как в них находится информация, составляющая банковскую тайну .
Если на основании решения (постановления) какого либо государственного органа происходит изъятие (выемке) из юридического дела документа(-ов), то в него помещаются документы об изъятии (Постановление об изъятии, акт изъятия и копии изъятых документов).
После прекращения отношений с клиентом, т.е. после закрытия счёта или счетов, дело клиента хранится в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации.
Возможно, будет полезно почитать:
- Аббатство - это католический монастырь ;
- Самые распространенные расклады ;
- Быт и обычаи Обычаи и нравы 19 века ;
- К чему снятся жабы и лягушки: мужчине, девушке, женщине, беременной – толкования разных сонников ;
- Основные характеристики марса ;
- Должностная инструкция транспортного экспедитора ;
- Татаро-монгольское иго или история о том, как ложь стала правдой ;
- Журавль толкование сонника ;