Письмо уведомляющее получателя о переводе денег. “Ошибочно” присланное письмо о переводе средств

Или на интернет-мессенджер типа ICQ сообщение такого типа: «Уважаемый господин такой-то! В соответствии с ранее достигнутыми с Вами договоренностями мы перечислили на Ваш электронный кошелек сумму, равную 50 000 долларов США за оговоренного ранее перечня продукции Вашей фирмы.

Прилагаем к данному письму скан квитанции о переводе и реквизиты для получения данных денежных средств Вами. С уважением и надеждой на долгосрочное сотрудничество, исполнительный директор холдинга «Лиса Алиса и кот Базилио, Б.Кидалофф».

И к письму пришпилен файл, с именем что-то наподобие scan_oplata.jpg

Суть лохотрона:

Думаю, объяснять особо не нужно? Понятно, что к письму присоединен вирус или троян. Пользователь, пытаясь открыть вложение, запускает его на выполнение. Компьютер заражается, и начинаются всякие чудеса: то уйдут неизвестно куда деньги или банковской карты, то возмущенные коллеги и знакомые начинают присылать письма, что, дескать, с Вашего адреса идет спам-рассылка или рассылка вирусов, то другие «чудеса».

Конечно, если у Вас на компьютере установлено нормальное антивирусное программное обеспечение, и оно регулярно обновляется, то беспокоиться особенно не о чем, вирус будет заблокирован и удален, но осторожным нужно быть всегда, ведь иногда и антивирусам бывают неизвестными свежие вирусы, которым всего нескольких дней, и лаборатории пока не знают о них. А что бывает, если вирус или троян проник на компьютер, описано выше.

В чем смысл лохотрона:

Социальная инженерия – это совокупность методов, используемых мошенниками в отношении человека – пользователя или администратора компьютера (локальной сети) с целью получения от него или совершения или несовершения им каких-либо действий. Чаще всего методами социальной инженерии выманиваются пароли и логины доступа, а также она используется в описываемом нами в данной статье методе мошенничества.

Выводы:

Не открывайте никогда вложения в виде файлов, прикрепленных к приходящим на или адрес интернет-мессенджера сообщениям, особенно от незнакомых лично Вам корреспондентов. Если же письмо с вложением пришло от знакомого человека, поинтересуйтесь у него, отправлял ли он Вам какой-либо файл, и только в случае положительного ответа открывайте вложение.

Абстрактные сделки - сделки, в которых как бы нет ви­димой цели, причины, основания (каузы), объясняющих, по­чему они совершены. Обязанная по абстрактной сделке сторона лишена возможности возражать против исполнения лежащей на ней обязанности.

Авалист - лицо, выдающее аваль. Отвечает так же, как и тот, за кого он дан. Авалистом может быть любое дееспособное лицо, за исключением пла­тельщика.

Аваль - гарантия платежа по векселю или че­ку, ручательство, что по этим ценным бумагам платеж будет произведен надлежащим образом. Аваль проставляется либо на самой ценной бумаге, либо на дополнительном листе путем надписи «считать за аваль» и указания, кем и за кого он дан.

Аванс - часть платы за пред­стоящие работы, либо предоставляемые товары или оказывае­мые услуги.

Денежная сумма, выдаваемая работодателем работнику в счет будущей зара­ботной платы;

Денежные суммы, выдаваемые работнику для расходов на нужды работодателя;

Денежные суммы, выда­ваемые работнику при командировках и перевозках;

Денежные суммы, выдаваемые одними участниками гражданских правоотношений другим в счет предстоящих платежей за будущее исполнение обязательств.

Авизо - письмо, уведомляющее получателя о переводе денег или об отправке товара, векселя;

Письменное извещение, направляемое одним бан­ком другому о выполнении операций по счетам клиентов.

Ависта - надпись на векселе о сроке его оплаты.

Агент - лицо, исполняющее чье-либо поручение;

Представитель организации с определен­ными полномочиями.

Агентский договор – договор, по которому агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению принципала юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

Адееспособность - временное состояние, при котором гражданин в силу функциональных расстройств психики, на­рушения физиологических процессов в организме или иных болезненных явлений не может понимать значения своих дей­ствий или руководить ими.

Административный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения финансового оздоровления в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Аккредитив - вид ценной бумаги, по предъявлении которой в соответствующую кредитную организацию ее владелец может получить в де­нежном выражении всю сумму, указанную в ней, или, по его желанию, часть суммы;

Форма безналичных расчетов .

Аккредитив покрытый (депонированный ) - банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или за счет предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива.

Аккредитив непокрытый (гарантированный) - банк-эмитент предоставляет исполняющему бан­ку право списывать средства с ведущегося у него корреспон­дентского счета в пределах суммы аккредитива.

Аккредитив отзывной - аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании пись­менного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств и без каких-либо обяза­тельств банка-эмитента перед получателем средств после от­зыва аккредитива.

Аккредитив б езотзывной - аккредитив, ко­торый может быть отменен только с согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк мо­жет подтвердить безотзывный аккредитив (он в этом случае именуется подтвержденным аккредитивом). Такой безотзыв­ный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или отменен без согласия исполняюще­го банка.

Актуарий - это только граждане Российской Федерации, имеющие квалификационный аттестат и осуществляющие на основании трудового договора или гражданско-правового договора со страховщиком деятель­ность по расчетам страховых тарифов, страховых резервов страховщика, оценке его инвестиционных проектов с исполь­зованием актуарных расчетов . Страховой актуарий должен иметь высшее математическое (техническое) или экономиче­ское образование, подтвержденное соответствующим доку­ментом (дипломом), который признан в Российской Федера­ции, а также квалификационный аттестат, подтверждающий знания в области актуарных расчетов.

Акцепт - согласие на пред­ложение заключить договор на условиях, указанных в этом пред­ложении (оферте);

Согласие произвести платеж по счетам, векселям, ко­торые предъявлены к оплате; надпись на векселе как знак этого согласия.

Акцессорное правоотношение (акцессорный договор, акцессорное обязательство) - дополнительное к другому (главному, основному), при недействительности которого становятся недействительными и все дополнительные отноше­ния, если иное не установлено законом.

Акционерное общество - юридическое лицо, коммер­ческая организация. Оно образуется либо путем его учреж­дения гражданами и (или) юридическими лицами либо путем реорганизации существующего юридического лица. Уставный капиталакционерного общества разделен на определенное число акций; акционеры не отвечают по обязательствам общества и несут риск убытков в пределах стоимости принадлежащих им акций.

Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой.

Альтернативное обязательство - обязательство, в кото­ром должнику принадлежит право выбора передать кредитору одно или другое имущество либо совершить одно из двух или нескольких действий, если из закона, иных пра­вовых актов или условий обязательства не вытекает иное.

Аналогия закона - способ восполнения правового про­бела при рассмотрении конкретного дела, требующего право­вой оценки и правового решения. При аналогии закона в таких случаях применяется юридическая норма, предусматриваю­щая наиболее сходную (аналогичную ситуацию).

Аналогия права - в гражданском законодательстве определение обязанностей и прав сторон ис­ходя из общих начал и смысла гражданского законодательст­ва, требований добросовестности, разумности и справедливо­сти, когда невозможно использовать аналогию закона.

Аннуитет - государственный займ с еже­годным погашением долга и выплатой процентов;

Вообще одинаковые платежи, производимые в равные промежутки времени в течение определенного периода (рентные платежи, взносы по страхованию и др.).

Антимонопольный орган - федеральный антимонопольный орган и его территориальные органы.

Апостиль - упрощенная процедура легализации некото­рых официальных документов для работы с ними за границей (документы, исходящие от нотариуса, административных и судебных органов, свидетельства о реги­страции актов гражданского состояния и некоторые другие).

Арбитражный управляющий (временный управляющий, административный управляющий, внешний управляющий или конкурсный управляющий) - гражданин Российской Федерации, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедур банкротства и осуществления иных установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве) полномочий и являющийся членом одной из саморегулируемых организаций.

Артель - объединение группы лиц на добровольных на­чалах для ведения совместной хозяйственной деятельности. Для членов артели обязательно личное трудовое участие в ее деятельности. Существуют сельскохозяйственные и рыболовецкие артели, члены которых объединяют свои имущественные паевые взносы в виде денежных средств , земельных и имущественных долей.

Ассоциация - объедине­ние юридических лиц, создаваемое в целях представления и защиты общих имущественных интересов или в иных целях, является некоммерческой организацией .

Аудит - вневедомственная проверка бухгалтерской (фи­нансовой) отчетности организации независимыми специали­стами - аудиторами.

Аукцион - форма торгов, по­средством которых заключаются различные гражданско-правовые договоры.

Аутсорсинг - новый вид гражданско-правового догово­ра, согласно которому одна фирма нанимает работников по трудовому договору и предоставляет их другой фирме за со­ответствующую плату. Формально считается, что в данном правоотношении объектом являются не сами работники, а ус­луги, которые одна организация предоставляет другой. Вторая организация при этом экономит на так называемых накладных расходах и издержках по найму персонала, его обучению, ве­дению учета, в том числе на расчете заработной платы , нало­гов с фонда оплаты труда и т. п.

Аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридиче­ских и (или) физических лиц, осуществляющих предпринима­тельскую деятельность

Багаж – вещи пассажира, принятые в установленном порядке для перевозки в пассажирском или почтово-багажном поезде до пункта назначения, указанного в проездном документе (билете).

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции : привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности , платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банковская гарантия - один из способов обеспечения исполнения обязательств. Представ­ляет собой письменное обязательство банка, иного кредитного учреждения или страховой организации, которые и именуются гарантом, уплатить по просьбе другого лица (принципала) его кредитору (бенефициару ) обусловленную этим обязательст­вом денежную сумму по представлении бенефициаром пись­менного требования о ее уплате. Банковская гарантия является абстрактной односторонней сделкой, дополнительным (акцес­сорным) обязательством.

Банковский вклад - вид гражданско-правового договора, согласно которому одна сторона (банк), принявшая поступив­шую от другой стороны (вкладчика ) денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренном договором.

Банковский перевод - договор, по которому кредитное учреждение обязуется уплатить в другом месте через свой филиал или через своего корреспондента, за счет контрагента, последнему или другому лицу определенную сумму денег

Банковский процент - процент, по которому предоставляет кредиты конкретный коммерческий банк (обслуживающий заимодавца), обычно несколько выше ставки рефинансирования. В случае спора суды обычно ориентируются на ставку рефинансирования.

Банковский счет - вид гражданско-правового договора, согласно которому банк обязуется принимать и зачислять по­ступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), де­нежные средства, выполнять распоряжения клиента о пере­числении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.

Безвестно отсутствующий гражданин - гражданин, о котором в течение года в месте его жительства нет сведений о месте его пребывания и который признан таковым решением суда по заявлению заинтересованных лиц (родственников гражданина, кредиторов и др.).

Безвозмездное пользование - вид гражданско-правового договора, иначе называемый договором ссуды, согласно кото­рому одна сторона (ссудодатель) обязуется передать или пере­дает вещь в безвозмездное временное пользование другой стороне (ссудополучателю), а последняя обязуется вернуть ту же вещь в том состоянии, в каком она ее получила, с учетом нормального износа или в состоянии, обусловленном догово­ром.

Безвозмездные сделки - сделки, по которым сторона, их совершающая, не получает платы или иного встречного пре­доставления от другой стороны сделки.

Бездокументарная форма эмиссионных ценных бумаг - форма эмиссионных ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или, в случае депонирования ценных бумаг, на основании записи по счету депо.

Бездокументарные ценные бумаги - права, закрепляе­мые именной или ордерной ценной бумагой и зафиксирован­ные в установленном законом порядке не на бумажных носи­телях, а в памяти электронно-вычислительной техники. Такое фиксирование вправе производить только лицо, получившее на это специальную лицензию. Все операции с бездокумен­тарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к указанному лицу.

Безнадзорные животные - безнадзорный или пригульный скот, а также другие безнад­зорные домашние животные. К сожалению, закон эти понятия не раскрывает. Для определения указанных понятий, видимо, следует руководствоваться следующим: это сельскохозяйственные и другие домашние животные, которые оказались лишенными необходимого надзора, присмотра.

Безналичные расчеты - закон не содержит исчерпывающего перечня форм безналичных расчетов, которые могут быть использованы участниками имущественного оборота, а ограничивается регулированием основных из них: расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо. Стороны по договору вправе избрать любую из существующих форм расчетов. При этом их выбор ограничен формами расчетов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а также иными формами расчетов, которые имеют место в соответствии с применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота

Безопасность товара (работы, услуги) - безопасность товара (работы, услуги) для жизни, здоровья, имущества потребителя и окружающей среды при обычных условиях его использования, хранения, транспортировки и утилизации, а также безопасность процесса выполнения работы (оказания услуги).

Бенефициар - лицо, в пользу которого совершается платеж, выставляется аккредитив, а также получатель по страховому полису.

Бербоут-чартер - договор фрахтования морского судна без экипажа; согласно этому договору судовладелец обязуется за обусловленную плату (фрахт) предоставить фрахтователю в пользование и во владение на определенный срок не укомплектованное экипажем и не снаряженное судно для перевозок грузов, пассажиров или для иных целей торгового море­плавания.

Бесхозяйные вещи - вещи, которые не имеют собственни­ка или собственник которых неизвестен либо вещи, брошенные собственником или иным образом оставленные им с целью отказа от права собственности на них. Они могут быть обращены в свою соб­ственность другими лицами только в установленном законом порядке и при определенных условия. Например, если такая вещь стоит явно ниже пятикратного минимального размера оплаты труда или представляет собой лом металлов, бракованную продукцию, топляк от сплава, отвал или слив, образуемые при добыче полезных ископаемых и находится либо на земельном участке , либо в водоеме , либо на другом объекте (например, на крыше, в здании), то титульный владелец такого объекта при желании может обратить эту вещь в свою собственность.

Благотворительная деятельность - добровольная дея­тельность граждан и юридических лиц по бескорыстной (без­возмездной или на льготных условиях) передаче гражданам или юридическим лицам имущества, в том числе денежных средств, бескорыстному выполнению работ, предоставлению услуг, оказанию иной поддержки. Участниками благотвори­тельной деятельности являются благотворители, добровольцы и благополучатели.

Биржа - учреждение для заключения крупных торговых и финансовых сделок. По законодательству Российской Федерации является некоммерческой организацией.

Брачный договор - соглашение лиц, вступающих в брак, или соглашение супругов, определяющее имуществен­ные права и обязанности супругов в браке и (или) в случае его расторжения.

Брокер - посредник между покупателем и продавцом, в основном на товарных и фондовых биржах, между страхов­щиком и страхователем; действует по поручению и за счет клиентов, получая за это обусловленную плату.

Буксировка - договор о перемещении судна, плота или иного плавучего средства.

Бытовое хранение – договор хранения , в котором сторонами договора выступают граждане.

Бытовой подряд - разновидность подрядного договора, по которому одна сторона (подрядчик), осуществляющая со­ответствующую предпринимательскую деятельность , обязует­ся выполнить по заданию гражданина (заказчика) определен­ную работу, предназначенную удовлетворять бытовые или другие личные потребности заказчика, а заказчик обязуется принять и оплатить работу.

Валюта - денежная сис­тема, принятая в данном государстве (золотая, серебряная, бу­мажная) и денежная единица государства (рубль, евро, доллар, фунт стерлингов и т. п.);

- денежные знаки зарубежных стран.

Валюта денежных обязательств - денежная единица, которой производятся расчеты. Согласно ст. 75 Конституции РФ денежной единицей в Российской Федерации является рубль; введение других денег в России не допускается.

Валюта иностранная - денежные знаки в виде банк­нот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на тер­ритории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные зна­ки;

Средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международ­ных денежных или расчетных единицах.

Валюта Российской Федерации - денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из об­ращения но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

Средства на банковских счетах и в банковских вкладах.

Валютная оговорка - условие договора, согласно кото­рому платеж производится в валюте, курс которой ставится в зависимость от более устойчивой валюты или корзины валют; если к моменту платежа курс валюты упал, производится пе­ресчет суммы платежа, исходя из нового курса.

Валютные ценности - согласно российскому законода­тельству - иностранная валюта и внешние ценные бумаги (т. е. ценные бумаги, в том числе в бездокументарной форме, не относящиеся к внутренним ценным бумагам).

Варрант - свидетельство товарного склада о приеме на хранение определенного товара;

Дополнительное свиде­тельство, выдаваемое вместе с ценной бумагой, дающее право на дополнительные льготы владельцу ценной бумаги по исте­чении определенного срока.

Вексель – вид ценной бумаги, абстрактное денежное обязательство строго установленной законом формы.

Вещные права - субъективные гражданские права, объектом которых является вещь. К ним относятся: 1) право собственности ; 2) право пожизненного наследуемого владения земельным участком; 3) право постоянного (бес­срочного) пользования земельным участком; 4) сервитуты; 5) право хозяйственного ведения имуществом; 6) право опера­тивного управления имуществом; 7) ипотека; 8) право членов семьи собственника жилого помещения пользоваться этим жилым помещением.

Взаимозаменяемые товары - группа товаров, которые могут быть сравнимы по их функциональному назначению, применению, качественным и техническим характеристикам, цене и другим параметрам таким образом, что покупатель действительно заменяет или готов заменить их друг другом в процессе потребления (в том числе производственного).

Виндикация - один из вещно-правовых способов защиты права собственности; исковое требование невладеющего собст­венника к владеющему несобственнику о возврате вещи в натуральной форме.

Вклад - денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в банке, не участвующем в системе страхования вкладов, на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные причисленные) проценты на сумму вклада.

Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин или лицо без гражданства, заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад.

Владелец ценных бумаг - лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

Владение - одно из правомочий права собственности, означающее возможность фактически обладать вещью и непосредственно воздействовать на нее. Вместе с тем, если субъект права (гражданин или юридическое лицо) имеет только одн0 это правомочие, он признается титульным (т. е. законным) владельцем вещи, но не ее собственником. Так, законным владельцем может быть арендатор, ссудополучатель, залогодержатель подрядчик, перевозчик, хранитель, землевладелец и др.

Внешнее управление - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности.

Внешний управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения внешнего управления и осуществления иных полномочий, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Возмездные сделки - гражданско-правовые договоры, по которым стороны должны получить плату или иное встречное предоставление за исполнение своих обязанностей. Любой гражданско-правовой договор пред­полагается возмездным, если из закона, иных правовых актов , содержания или существа договора не вытекает иное.

Вознаграждение за хранение наследственного имущества – вознаграждение хранителю, опекуну и другим лицам, которым передано на хранение наследственное имущество, если оно не является наследником. Указанным лицам возмещаются также расходы по хранению наследственного имущества и управлению им, за вычетом фактически полученной выгоды от использования этого имущества.

Временный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения наблюдения в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Встречное исполнение обязательств - исполнение обязательства одной из сторон, которое в соответствии с договором обусловлено исполнением своих обязательств другой стороной.

Вступительный взнос - денежная сумма, направленная на покрытие расходов, связанных со вступлением в потребительский кооператив.

Выгодопреобретатель - лицо, в пользу которого может быть заключен договор имущественного или личного страхо­вания;

Лицо, в интересах ко­торого доверительный управляющий по указанию учредителя управления осуществляет управление переданным ему иму­ществом.

Выморочное имущество - имущество умершего гражда­нина, переходящее в собственность Российской Федерации в случаях: 1) отсутствия наследников как по закону, так и по за­вещанию, 2) наличия только недостойных наследников, 3) непринятия всеми наследниками наследства либо их отказа от наследства без указания, в чью пользу совершен такой отказ.

Выпуск эмиссионных ценных бумаг - совокупность всех ценных бумаг одного эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав их владельцам и имеющих одинаковую номинальную стоимость в случаях, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации. Выпуску эмиссионных ценных бумаг присваивается единыйгосударственный регистрационный номер , который распространяется на все ценные бумаги данного выпуска, а в случае, если в соответствии с настоящим Федеральным законом выпуск эмиссионных ценных бумаг не подлежит государственной регистрации, - идентификационный номер.

Гарант - лицо, дающее за кого-либо гаран­тию, ручательство.

Гарант по просьбе другого лица (основного должника-принципала) дает письменное обязательство бенефициару (т. е. кредитору принципала) о том, что он уплатил этому бенефициару в соответствии с условиями обязательства денежную сумму, как только бенефициар представит ему письменное требование о ее уплате. Такими гарантами по закону могут быть только банки, иные кредитные организации или страховые организа­ции. Такое письменное обязательство именуется банковской гарантией .

Гарантийный срок на товар (работу) - период, в течение которого в случае обнаружения в товаре (работе) недотатка изготовитель (исполнитель, продавец) обязан удовлетворить требования потребителя.

Гарантия - в широком смысле обеспечение, ручательст­во.

Генеральная доверенность - доверенность, которая уполномочивает пред­ставителя на совершение любых действий (юридических и фактических) в полном объеме прав доверителя.

Генеральный деликт - как и многие другие, данный тер­мин нелегитимен, т. е. в законе он не только не определяется, но даже и не используется. В науке гражданского права под генеральным делик­том понимается обязанность любого делинквента возместить причиненный им вред в полном объеме.

Генеральный подрядчик - сторона в договоре подряда , которая при наличии определенных условий вправе привлечь к исполнению своих обязательств других лиц - субподряд­чиков. В этом случае данная сторона и называется генераль­ным подрядчиком.

Гестор - лицо, действующее в чужом интересе без поручения.

1092. При подаче почтовых переводов денег отправитель вправе получить уведомление об их получении Плата за уведомление производится при подаче почтовых переводов денег.

1093. Уведомление о получении почтовых переводов денег может быть простым и заказным.

1094. Прием и оплата почтовых переводов денег с уведомлением о получении осуществляется в порядке, установленном для почтового перевода денег с учетом дополнений, изложенных в настоящем разделе.

1095. Почтовые переводы денег сопровождаются бланком уведомления о получении ф.119.

При желании получить уведомление отправитель заполняет бланк уведомление ф. 119 на свое имя или на имя лица, которому надлежит послать уведомление после оплаты почтового перевода денег адресату. В верхней части лицевой стороны уведомления указывается способ его пересылки (простое, заказное). На оборотной стороне уведомления отправитель указывает:

1) почтовый перевод денег;

2) дату подачи;

3) адрес, по которому направлен почтовый перевод денег;

4) наименование получателя.

1096. При приеме почтового перевода денег с уведомлением о получении работник производственного объекта обязан:

1) проверить правильность записей на лицевой и оборотной стороне бланка ф.119;

2) указать в квитанции в приеме перевода «С уведомлением» и каким именно;

3) поставить на оборотной стороне уведомления номер квитанции;

4) указать на лицевой стороне бланка почтового перевода денег «С уведомлением» и каким именно;

5) проверить правильность оплаты и погасить почтовым штемпелем марки на уведомлении.

1097. Бланк уведомления ф. 119 остается на производственном объекте места подачи для контроля за поступлением сообщения о выплате денег адресату. Если почтовый перевод денег с уведомлением о получении был принят на неавтоматизированном производственном объекте, то бланк уведомления ф.119 прикрепляется к неадресной стороне бланка почтового перевода денег, так, чтобы исключить возможность утери его в пути, и отправляется в РУПС (ГУПС), Филиал. В таких случаях бланк уведомления ф.119 остается в РУПС (ГУПС), Филиале.

1098. Работник производственного объекта места приема почтового перевода денег, получив в автоматическом режиме информацию об его оплате, находит заполненный отправителем бланк ф. 119. На оборотной стороне ф.119 в специально отведенных местах указывает, кому и когда оплачен почтовый перевод денег, и передает его для проверки и подписи руководителю производственного объекта, после чего уведомление штемпелюется и доставляется отправителю почтового перевода денег или отправляется на неавтоматизированный производственный объект для дальнейшего вручения отправителю.

1099. На неавтоматизированном производственном объекте в правом нижнем углу адресной стороны уведомлений проставляется оттиск почтового штемпеля с датой их поступления. Перед выдачей в доставку руководитель производственного объекта (участка, отделения) должен тщательно проверить правильность оформления уведомлений. По неоформленным или неправильно оформленным уведомлениям немедленно направляется запрос в РУПС (ГУПС), Филиал для уточнения необходимых данных, которые вносятся в уведомление.

1101. При неполучении информации о выплате почтового перевода денег на производственный объект места назначения посылается запрос по истечении срока, необходимого для оплаты почтового перевода денег.

1102. При обращении отправителя на производственный объект, принявший почтовый перевод денег, с заявлением на неполучение уведомления, производственный объект обязан по истечении контрольных сроков прохождения почтового перевода денег принять меры к быстрейшему выяснению даты его оплаты и о результатах сообщить заявителю.

Прием партионных почтовых переводов денег на автоматизированных и неавтоматизированных производственных объектах

1103. Почтовые переводы денег, сдаваемые юридическими и физическими лицами в количестве более 5 шт. в один или несколько адресов, должны приниматься по списку ф.103. Количество почтовых переводов денег, сдаваемых одновременно по нескольким спискам, не ограничивается. Списки ф.103 изготавливаются отправителями почтовых переводов денег по установленной форме и передаются работнику производственного объекта.

1104. Отправителем информация по почтовым переводам денег по списку может быть внесена через соответствующее программное обеспечение Общества и предоставлена на дискете одновременно с ф.103. В данных случаях бланки почтовых переводов денег составляются только на международные почтовые переводы денег, отправляемые по назначению по почте.

1105. Заполнение списков производится на компьютере или чернилами от руки в 2-х экземплярах, графы 1-5 списка заполняют отправители, графу 6 – работник производственного объекта.

Исправления, подчистки и повторное обведение написанного текста в списке ф.103 не допускаются.

1106. Общая сумма почтовых переводов денег, отправляемых юридическими лицами, в списках ф.103 указывается цифрами и прописью, подписываются списки ф.103 ответственными лицами юридических лиц, а также вторым лицом (работником бухгалтерии). Заверяются списки ф.103 оттиском печати юридического лица.

1107. Юридические лица сумму пересылаемых почтовых переводов денег, а также оплату за их пересылку могут перечислить на счет РУПС (ГУПС), Филиала. При этом прием почтовых переводов денег производится после зачисления банком указанных сумм на счета РУПС (ГУПС), Филиала.

1108. Принимая в расчет платежное поручение по почтовым переводам денег, работник производственного объекта проверяет:

1) имеются ли в нем подписи и оттиск печати владельца;

2) дату исполнения банком поручения;

3) указано ли в строке «Адресат» наименование производственного объекта, на которое сдаются переводы;

4) в строке «Назначение платежа» должно быть указано назначение переводимой суммы (алименты, согласно списку, пособия и т.д., а также должна быть отметка «Комиссионный сбор в т.ч»). Производственные объекты, принимающие в расчет по почтовым переводам денег платежные поручения, определяются руководителем РУПС (ГУПС), Филиала.

1109. При расхождении суммы платежного поручения с общей суммой почтовых переводов денег и платы, указанной в списках ф.103, а также при несоответствии подписей и оттиска печати отправителя почтовых переводов денег на платежном поручении и в списках почтовые переводы денег не принимаются.

1110. Принимая партионные почтовые переводы денег по спискам ф.103 и дискеты с информацией, работник производственного объекта, кроме выполнения установленных требований, перечисленных в пунктах настоящих Правил, проверяет:

1) правильность оформления списков ф.103;

2) тождественность данных первого и второго экземпляров списка ф.103;

3) сверяет поименно международные почтовые переводы денег с записями в списке;

4) проверяет соответствие сумм международного почтового перевода денег в списке с суммами, указанными в бланке, суммы платы за пересылку, указанной против записи каждого почтового перевода денег, и общего итога оплаты;

5) тождественность подписей и оттисков печати юридического лица, отправляющего почтовые переводы денег, на первом экземпляре списка ф.103 и на поручении, представленном в оплату почтовых переводов денег, указанных в списке. Если в поручении, указано «По списку», отправитель обязан предъявить его независимо от количества подаваемых почтовых переводов денег;

6) правильность итога суммы почтовых переводов денег по списку ф.103 с фактически подсчитанной суммой почтовых переводов денег или с суммой информации полученной на дискете;

7) тождественность общей суммы почтовых переводов денег, указанной цифрами и прописью, и суммы, проставленной в копии поручения. Пересылка почтовых переводов денег может оплачиваться деньгами, или оплата может включаться в общую сумму поручения;

8) полученная информация с дискеты записывается в программное обеспечение. Проверяется тождественность общей суммы информации, введенной в программное обеспечение, с суммой, указанной в платежном поручении;

9) осуществляется прием почтовых переводов денег.

1111. На принятые одновременно по нескольким спискам ф.103 почтовые переводы денег, отправляемые одним юридическим или физическим лицом, выдается одна общая или отдельные на каждый список квитанции.

1112. В квитанции ф.1 проставляются номера почтовых переводов денег (с номера по номер), общая сумма почтовых переводов денег (прописью и цифрами). В строке «Куда» прописью указывается количество принятых по списку почтовых переводов денег, в строке «Кому» производится отметка «По списку», в графе «Плата» записывается общая сумма полученной оплаты. Отдельной строкой записывается сумма оплаты, полученная за дополнительные услуги.

1113. При оформлении партионных почтовых переводов денег с использованием соответствующего программного обеспечения выдается квитанция, в которой проставляются следующие данные:

1) номер и сумма по каждому почтовому переводу денег;

2) общая сумма почтовых переводов денег;

3) общая сумма платы за их пересылку;

4) общая сумма, подлежащая оплате отправителем.

1114. Один экземпляр (копия) списков ф.103 вместе с квитанцией выдается отправителю. Подлинные экземпляры списков ф.103 подкладываются к тетради ф.1 или подшиваются отдельно.



 

Возможно, будет полезно почитать: