Ответственность за ненадлежащее исполнение обязательства. Неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства должником

Неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства влечет за собой гражданско-правовую ответственность.

Под гражданско-правовой ответственностью следует понимать лишь такие санкции, которые связаны с дополнительными обременениями для правонарушителя, т.е. являются для него определенным наказанием за совершенное правонарушение. К правонарушителю применяются такие нежелательные последствия, как дополнительная гражданско-правовая ответственность или лишение принадлежащего ему права.

Под формой гражданско-правовой ответственности понимается форма выражения тех дополнительных обременении, которые возлагаются на правонарушителя. Ответственность может наступать в форме возмещения убытков (ст. 15 ГК РФ), уплаты неустойки (ст. 330 ГК РФ), потери задатка (ст. 381 ГК РФ).

Прежде всего, должник обязан возместить кредитору убытки, в которые входят расходы кредитора, реальный ущерб и упущенная выгода. В соответствии со ст. 15 ГК РФ, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В зависимости от характера распределения ответственности нескольких лиц различают долевую, солидарную и субсидиарную ответственность. Долевая ответственность имеет место тогда, когда каждый из должников несет ответственность перед кредитором только в той доле, которая падает на него в соответствии с законодательством или договором. Так, например, собственники жилого дома в случае его продажи несут перед покупателем ответственность за недостатки проданного дома в соответствии с их долями в праве общей собственности.

Солидарная ответственность применяется, если она предусмотрена договором или установлена законом. В частности, солидарную ответственность несут лица, совместно причинившие вред. При солидарной ответственности кредитор вправе привлечь к ответственности любого из ответчиков как в полном объеме, так и в любой его части.

Субсидиарная ответственность имеет место тогда, когда в обязательстве участвуют два должника, один из которых является основным, а другой - дополнительным (субсидиарным). При этом субсидиарный должник несет ответственность перед кредитором дополнительно к ответственности основного должника. Например, по договору поручительства стороны могут установить, что поручитель несет субсидиарную ответственность перед кредитором дополнительно к ответственности основного должника.

Необходимым условием привлечения к гражданскоправовой ответственности является наличие вины в действиях лица, не исполнившего своего обязательства или исполнившего его ненадлежащим образом. Существуют и основания для привлечения к ответственности без вины, например, ответственность владельца источника повышенной опасности за вред, причиненный жизни и здоровью граждан или имуществу других лиц.

Глава XV. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по контрактам

Параграф 65

1. Стороны несут материальную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств.

2. Сторона, которая привлекла третье лицо к исполнению своего обязательства по контракту, несет перед другой стороной контракта ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства этим третьим лицом, как за собственные действия.

Параграф 66

1. Сторона, нарушившая обязательство, обязана по требованию другой стороны уплатить ей штраф за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, когда такой штраф предусмотрен настоящими Общими условиями, контрактом или отдельным соглашением.

2. Право требовать уплаты штрафа возникает в силу самого факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Параграф 67

1. Если настоящими Общими условиями, контрактом или отдельным соглашением не установлен штраф за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, сторона, нарушившая обязательство, должна возместить другой стороне причиненные убытки.

2. Если настоящими Общими условиями, контрактом или отдельным соглашением, устанавливающими право на взыскание штрафа по конкретному основанию, не предусмотрено иного, то соответствующая сторона вправе потребовать возмещения убытков в части, не покрытой штрафом.

3. Если к отношениям сторон по соглашению между ними применяется условие о штрафе по основаниям, приведенным ниже, не подлежат возмещению убытки, превышающие сумму такого штрафа:

Параграф 68

1. В тех случаях, когда допускается взыскание убытков, обязанность стороны возместить другой стороне убытки, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, возникает при наличии совокупности следующих обстоятельств:

а) когда имеет место неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства по контракту;

б) когда в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения стороной обязательства по контракту другой стороне причинен материальный ущерб;

в) когда между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства стороной контракта и причиненным другой стороне материальным ущербом существует непосредственная причинная связь;

г) когда имеется сторон должника в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства.

2. Стороны контракта не вправе предъявлять друг другу требования о возмещении в качестве понесенных убытков сумм штрафов, уплаченных ими контрагентам внутри страны в соответствии с национальным законодательством или хозяйственными договорами.

3. Не подлежат возмещению косвенные убытки.

Параграф 69

1. В качестве убытков подлежит возмещению только положительный ущерб, понесенный одной стороной вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по контракту другой стороной.

2. Упущенная выгода подлежит возмещению лишь в случаях, когда это прямо предусмотрено в контракте или отдельном соглашении.

Параграф 70

Если настоящими Общими условиями, контрактом или отдельным соглашением не установлен иной размер верхнего предела взыскиваемых убытков, то подлежащие возмещению убытки не могут превышать контрактной стоимости товара, в отношении которого имело место нарушение обязательства.

Параграф 71

1. В случае просрочки поставки товаров против установленных в контракте сроков продавец уплачивает покупателю штраф, исчисляемый от стоимости не поставленного в срок товара.

2. Штраф начисляется с 31-го дня просрочки в следующем размере:

В течение 30 дней - 0,05% за каждый день;

В течение следующих 30 дней - 0,08% за каждый день;

В дальнейшем - 0,12% за каждый день просрочки.

3. Общая сумма штрафа за просрочку, однако, не может превышать 8% стоимости товара, в отношении которого имела место просрочка.

Параграф 72

1. Если продавец допустит опоздание в представлении технической документации, без которой не могут быть пущены в эксплуатацию машины или оборудование, он уплачивает штраф, начисляемый от стоимости машин или оборудования, к которым относится техническая документация, в порядке и размере, установленных в параграфе 71 настоящих Общих условий. Если просрочка в представлении технической документации следует за просрочкой в поставке машин или оборудования, к которым относится эта техническая документация, то штраф за просрочку в представлении технической документации исчисляется как продолжение штрафа за просрочку в поставке машин или оборудования. Это положение применяется также и в случае, когда просрочка в поставке машин или оборудования следует за просрочкой в представлении технической документации.

2. В тех случаях, когда техническая документация должна представляться одновременно с машинами или оборудованием, штраф за просрочку в представлении технической документации и штраф за просрочку в поставке машин или оборудования в общей сумме не могут превышать 8% стоимости машин или оборудования, к которым относится эта техническая документация.

3. Если контрактом предусмотрены сроки представления технической документации более поздние, чем поставки машин или оборудования, к которым относится эта техническая документация, то штраф за просрочку в представлении технической документации и штраф за просрочку в поставке машин или оборудования в общей сумме не могут превышать 10% от стоимости машин или оборудования, к которым относится эта техническая документация.

Параграф 73

1. Стороны могут согласовать представление продавцом покупателю на товар, предназначенный для переработки (например, сырьевые материалы, отливки и прокатные изделия), сертификата об анализе, без которого товар не может быть использован по назначению, с указанием в контракте показателей, которые должен содержать такой сертификат об анализе.

2. Если продавец, принявший на себя в соответствии с пунктом 1 настоящего параграфа обязательство представить покупателю сертификат об анализе, без которого товар не может быть использован по назначению, допустит опоздание в представлении такого сертификата, он уплачивает штраф, исчисляемый от стоимости товара, к которому относится сертификат, в порядке и размере, установленных в параграфе 71 настоящих Общих условий.

Параграф 74

1. Если в контракте не установлен иной срок, то при просрочке в поставке товара свыше 4 месяцев, а для крупного оборудования несерийного производства - свыше 6 месяцев против срока поставки, установленного в контракте, покупатель имеет право отказаться от выполнения контракта в отношении просроченной части и ранее поставленной части, если поставленная часть товара не может быть использована без той части, которая не поставлена. В этом случае ранее поставленная часть товара предоставляется покупателем в распоряжение продавца.

2. Покупатель имеет право отказаться от контракта и до истечения указанных в пункте 1 настоящего параграфа сроков, если продавец письменно сообщит покупателю, что он не поставит товар в течение этих сроков.

3. Для комплектных заводов и установок сроки и другие условия на отказ от контракта согласовываются сторонами в контракте или отдельном соглашении.

4. В случае отказа от контракта продавец обязан возвратить покупателю произведенные последним платежи с начислением 4% годовых, если в контракте или отдельном соглашении не установлен иной размер процентов годовых.

5. Постановления пунктов 1, 2 и 3 настоящего параграфа не применяются к контрактам на срок.

6. При отказе от контракта на основании настоящего параграфа покупатель вправе потребовать помимо штрафа за просрочку поставки, предусмотренного в параграфе 71 настоящих Общих условий, также возмещения убытков в части, не покрытой таким штрафом.

Параграф 75

1. При отказе от контракта на срок в случае нарушения срока поставки товара продавец уплачивает покупателю штраф в размере 5% от стоимости не поставленного товара, если иной размер штрафа не предусмотрен в контракте или отдельном соглашении. Покупатель вправе вместо уплаты такого штрафа потребовать от продавца возмещения убытков, причиненных неисполнением контракта.

2. Если покупатель дает согласие на принятие по контракту на срок товара с просрочкой, то штраф, указанный в пункте 1 настоящего параграфа, не взимается. В этом случае продавец уплачивает штраф за каждый день с первого дня просрочки в размере, установленном в параграфе 71 настоящих Общих условий.

Параграф 76

Стороны могут предусмотреть в контракте штраф за неизвещение или несвоевременное извещение продавцом покупателя о произведенной отгрузке товара.

Параграф 77

В тех случаях, когда настоящими Общими условиями предусмотрено, что штраф начисляется за каждый день просрочки, он подлежит начислению за каждый начавшийся день просрочки.

Параграф 78

1. Претензии на уплату штрафа должны быть предъявлены не позднее, чем в течение трех месяцев:

а) по штрафам, начисляемым по дням, течение этого срока начинается со дня выполнения обязательства или со дня, когда штраф достиг по данному основанию максимального размера, если обязательство не было выполнено до этого дня;

б) по штрафам, которые могут начисляться только однократно, течение этого срока начинается со дня возникновения права на их требование.

2. Расчет начисленного штрафа приводится либо в прилагаемом к претензии счете, либо в самой претензии.

3. Непредъявление претензии на уплату штрафа в срок, предусмотренный пунктом 1 настоящего параграфа, влечет за собой утрату для стороны права требования по этой претензии.

4. Сторона, которой предъявлена претензия на уплату штрафа, обязана рассмотреть ее и дать ответ по существу в течение 30 дней с даты ее получения.

Параграф 79

Платежи по претензиям по количеству, качеству, штрафам и по другим основаниям производятся путем банковского перевода.

Исполнение обязательств. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

Исполнение обязательств - совершение действий, составляющих содержание обязательства. Любое обязательство предполагает достижение определенного результата, например, приобрести, продать, изготовить и т. д. какую-либо вещь. Исполняя возложенную на него обязанность, должник совершает разнообразные активные действия, перечень которых в законе не является исчерпывающим. Исполнение обязательств, будучи правомерным целенаправленным волевым действием, влекущим прекращение обязанности должника, представляет собой сделку (в большинстве своем исполнение обязательств - это односторонние сделки). Таким образом, исполнение обязательств - это правопрекращаюший юридический факт; такие сделки в литературе принято называть "вспомогательными", не влекущими возникновения новых прав или обязанностей. Поскольку исполнение обязательств - сделка, то к нему применимы общие правила и требования к совершению сделок. Обычно исполнение обязательств состоит из нескольких последовательно (или одновременно) совершаемых односторонних (или встречных) действий. Принципы исполнение обязательств:

· принцип надлежащего исполнение обязательств обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Таким образом, принцип надлежащего исполнение обязательств означает, что обязательство должно быть исполнено надлежащими субъектами, надлежащим предметом, в надлежащем месте, надлежащим способом и в надлежащий срок. Ненадлежащее исполнение обязательств становится основанием применения соответствующих принудительных мер к неисправному должнику, включая меры гражданско-правовой ответственности.
· принцип реального исполнение обязательств. Уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнение обязательств не освобождает должника от исполнение обязательств в натуре, если иное не предусмотрено законом или договором. В то же время в случае неисполнения обязательства возмещение убытков и уплата неустойки освобождают должника от исполнения обязательств в натуре, если иное не предусмотрено законом или договором (например, в договоре розничной купли-продажи). Если должник не выполняет определенную работу, то кредитор вправе выполнить ее своими силами либо поручить ее третьим лицам, а убытки взыскать с должника. Кредитор в конечном итоге получает искомое в натуре, но не от должника, а за его счет. В отдельных случаях кредитор вправе потребовать принудительного исполнение обязательств в натуре, например, при неисполнении обязательства передать индивидуально-определенную вещь.

Недопустимы односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий, если это прямо не предусмотрено законом, а когда обязательство связано с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, также и договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства. В отдельных договорных обязательствах односторонний отказ допускается законодательством, обычно в качестве санкции за ненадлежащее поведение должника, например, даритель вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнение обязательств ввиду явной неблагодарности одаряемого. А так как это обстоятельство исключает вину дарителя, то он не обязан возмещать причиненные убытки. В договоре поручения обе стороны вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнение обязательств. Причем этот отказ является правомерным действием и не рассматривается как нарушение обязательств. Обязательство должно быть исполнено надлежащим должником надлежащему кредитору, т. е. предполагается, что должник обязан сам исполнить свой долг кредитору. Однако, поскольку, с одной стороны, во многих обязательствах личное исполнение не влияет ни на характер, ни на качество предмета исполнения (например, в денежных обязательствах). Кредитору безразлично, кто исполнит обязательство. С другой стороны, кредитор может указать лицо, которому должник обязан исполнить обязательство вместо него самого (например, при отсутствии кредитора в месте исполнения). Из этого общего правила известны некоторые исключения, когда вместо должника в исполнении или вместо кредитора в принятии исполнения могут участвовать третьи лица, не являющиеся сторонами данного обязательства. Переадресовка (возложение) исполнения осуществится тогда, когда должник по прямому указанию кредитора исполнит обязательство третьему лицу, а не кредитору. В отдельных случаях в обязательстве как на стороне должника, так и на стороне кредитора, а иногда и с обеих сторон могут участвовать несколько лиц. Надлежащий предмет исполнение обязательств - это именно та вещь, услуга, работа, которую должник обязан передать, оказать, выполнить для кредитора. Требования к предмету исполнения определяются в соответствии с условиями договора, нормами законодательства, а при их отсутствии - в соответствии с обычно предъявляемыми требованиями или существом обязательства. Надлежащий предмет исполнения должен соответствовать определенным требованиям количественного и качественного характера. Денежные обязательства должны быть выражены в валюте РФ либо в иностранной валюте или условных единицах, но исполняться в рублях по официальному курсу ЦБ на день платежа или иному курсу либо дате, установленной законом либо соглашением сторон. Если у должника недостаточно средств для исполнения денежного обязательства, то (при отсутствии иного соглашения между сторонами) в первую очередь погашаются издержки кредитора по получению исполнения, во вторую - проценты по долгу, а в третью - сумма основного долга. Специальные правила установлены также и для исполнения альтернативных обязательств, в которых существует не один, а несколько предметов, причем передача любого из них является надлежащим исполнением, но передается один предмет по выбору кредитора. При гибели одного из предметов исполнения в альтернативном обязательстве оно может прекратиться в связи с невозможностью исполнения, если кредитор сделает выбор в пользу погибшего предмета (в ином случае обязательство может быть исполнено). В факультативных обязательствах имеется только один предмет исполнения, однако должник вправе по своему усмотрению заменить его другим, заранее обусловленным (в договоре) предметом. Замена основного предмета исполнения факультативным - это односторонняя сделка должника. Поэтому его гибель в факультативном обязательстве (в отличие от альтернативного) всегда влечет прекращение обязательства ввиду невозможности исполнения. Место исполнение обязательств определяется законодательством или договором, а также может вытекать из существа обязательства либо обычаев делового оборота. Оно влияет на распределение транспортных расходов, определяет место передачи или приемки товаров (работ, услуг). Например, по договору контрактации заготовитель обязан принять сельхозпродукцию у производителя по месту ее нахождения, если иное не предусмотрено договором. Местом исполнения договора поставки товаров в зависимости от соглашения сторон может быть либо склад покупателя (при доставке), либо склад поставщика (при выборке). Местом исполнение обязательств по договору строительного подряда будет место нахождения построенного здания и т.д. Если стороны при заключении договора не определили место исполнение обязательств и между ними возникли разногласия по этому поводу, а место исполнения невозможно определить, то оно определяется следующим образом: надлежащее реальное исполнение обязательство

1) местом исполнение обязательств по передаче недвижимого имущества является место его нахождения;
2) местом исполнение обязательств по передаче имущества с условием его перевозки является место сдачи этого имущества первому перевозчику;
3) местом исполнение обязательств по передаче имущества между предпринимателями является место изготовления или хранения этого имущества, если оно было известно сторонам в момент заключения договора;
4) денежные обязательства должны исполняться в месте жительства (нахождения) кредитора в момент возникновения обязательства.
5) Однако если последний изменил место жительства (нахождения) к этому моменту, о чем известил должника, то местом исполнения будет новое место жительства гражданина или место нахождения юридического лица - кредитора, который обязан компенсировать должнику расходы, связанные с изменением места исполнения. Если кредитор вовремя не известил должника о перемене своего места жительства или нахождения, то должник вправе произвести исполнение по прежнему адресу, а при отсутствии в этом месте кредитора либо надлежаще уполномоченного им лица - произвести исполнение в депозит нотариуса;
6) местом исполнения всех других обязательств является место жительства или нахождения должника.

Способ исполнения обязательств определяется характером обязательства и предметом исполнения. Например, если предмет исполнения представляет собой единую вещь, то исполнить такое обязательство можно, совершив однократное действие по передаче этой вещи; если же предмет исполнения состоит из нескольких вещей (партия, комплект, деньги), то и исполнение может быть произведено как передачей сразу всех вещей, так и по частям. Если способ исполнение обязательств сторонами не определен, то кредитор вправе не принимать исполнения по частям, поскольку иное не предусмотрено законодательством или не вытекает из существа обязательства либо обычаев делового оборота. Подснежным обязательствам исполнение возможно внесением долга в депозит нотариуса или суда на имя кредитора в следующих случаях:

· кредитор либо его уполномоченный представитель отсутствуют в месте исполнение обязательств;
· кредитор недееспособен и у него нет представителя;
· налицо очевидное отсутствие определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству (например, при наличии спора);
· кредитор уклоняется от принятия исполнения либо налицо иная просрочка с его стороны.

Нотариус или суд, принявший исполнение, уведомляет об этом кредитора и вручает ему деньги и (или) ценные бумаги. Срок исполнение обязательств определяется законодательством, существом обязательства, договором, либо иным юридическим фактом (например, решением суда).

Выделяют обязательства с определенным сроком исполнения и обязательства, в которых срок не предусмотрен, либо определен моментом востребования. Обязательства с определенным сроком исполнения предусматривают или позволяют определить день их исполнения либо период времени, в течение которого они должны быть исполнены. Обязательства, в которых срок исполнения не предусмотрен и которые не содержат условий, позволяющих его определить, должны быть исполнены в разумный после возникновения срок. Разумный срок - период времени, обычно необходимый для совершения действий, предусмотренных обязательством. Он в первую очередь определяется существом обязательства и обычаями делового оборота. Например, если в договоре не предусмотрен срок оплаты товара, проданного в кредит, то разумный срок в этом случае не может быть менее 30 дней. Обязательства, не исполненные в разумный срок, а также обязательства, в которых срок определен моментом востребования, необходимо исполнить в течение льготного 7-дневного срока со дня предъявления кредитором требования об их исполнении, если иное не установлено законом, условиями обязательства, либо не вытекает из существа обязательства или обычаев делового оборота. Например, камера хранения обязана выдать вещи поклажедателю по первому требованию. Промежуточные сроки предусматриваются в длительных обязательствах (например, по договору строительного подряда, при оплате товаров в рассрочку, периодичности поставки товаров).

Досрочное исполнение обязательств является правом должника, если иное не предусмотрено законом или условиями обязательства либо не вытекает из существа обязательства, поскольку кредитор не всегда заинтересован в таком исполнении. Иногда досрочного исполнения вправе потребовать кредитор при нарушении должником своих обязанностей.

Если обязательство не исполняется в установленный срок, возникает нарушение обязательства, именуемое просрочкой, за нее ответственность несет просрочившая сторона .

Задача 1. Мастер отделочных строительных работ Орлов по окончании ПТУ написал заявление о приеме на работу в строительную фирму "РемОтделстрой", в которой проходил производственную практику. Но директор фирмы отказал Орлову в трудоустройстве в связи с отсутствием его регистрации по месту жительства. Орлов не согласился с работодателем, считая отказ необоснованным, и обратился за консультацией к юристу.

Кто прав в данной ситуации? Какую консультацию Орлову может дать юрист? (ТК РФ, гл.11).

В данной ситуации прав соискатель Орлов, так как ТК РФ, гл.11, ст.64 "Гарантии при заключении трудового договора" гласит, что какое бы то ни было прямое или косвенное ограничение прав или установление прямых или косвенных преимуществ при заключении трудового договора в зависимости от пола, расы, цвета кожи, национальности, языка, происхождения, имущественного, социального и должностного положения, возраста, места жительства (в том числе наличия или отсутствия регистрации по месту жительства или пребывания), а также других обстоятельств, не связанных с деловыми качествами работников, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом .

Юрист может проконсультировать соискателя Орлова о том, что он вправе отстаивать свои права в суде, согласно статье 28 ГПК РФ "Предъявление иска по месту жительства или месту нахождения ответчика" . Работник должен доказать обстоятельства, имеющие юридическое значение для данного иска к работодателю, который участвует в деле как ответчик. Гражданин, обратившийся в суд, должен доказать несоответствие данного отказа действующему трудовому законодательству, а работодатель - законность отказа в приеме на работу .

Задача 2. Соколов А. работал проводником на фирменном поезде № 53 (54) "Саратов-Москва". Во время очередной поездки он обслуживал пятый вагон. Вечером он прилег отдохнуть на несколько минут, но проспал несколько часов, в связи с чем своевременно не предупредил пассажира Кондрашина К. о прибытии поезда на нужную ему станцию.

Совершил ли проводник Соколов А. дисциплинарный проступок? Если совершил, то какое дисциплинарное взыскание может быть к нему применено? (ТК РФ, гл.30, 37, 39).

В соответствии с "Положением о дисциплине работников железнодорожного транспорта Российской Федерации" (утв. постановлением Правительства РФ от 25 августа 1992 г. N 621) с изменениями и дополнениями от 25 декабря 1993 г., 23 апреля 1996 г., 8 февраля 1999 г., 14 июля 2001 г., подпункта "а" пункта 5, своевременно не предупредив пассажира Кондрашина К. о прибытии поезда на нужную ему станцию, проводник Соколов А. совершил дисциплинарный проступок .

В соответствии с ТК РФ, гл. 30, ст. 192 за совершение дисциплинарного проступка, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение работником по его вине возложенных на него трудовых обязанностей, работодатель имеет право применить следующие дисциплинарные взыскания:

1) замечание;
2) выговор;
3) увольнение по соответствующим основаниям .

Список используемых источников

1. http://eyu.sci-lib.com/article0000881.html.
2. http://base.garant.ru/12125268/11/#block_1011.
3. http://base.garant.ru/12128809/3/#block_28.
4. http://www.alegro.ru/arh-stat/?action=show&id=58.
5. http://base.garant.ru/10104792/#block_1000.
6. http://base.garant.ru/12125268/30/#block_1030.

1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 настоящего Кодекса.

2. В случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения поручения плательщика, ответственность, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, может быть возложена судом на этот банк.

3. Если нарушение правил совершения расчетных операций банком повлекло неправомерное удержание денежных средств, банк обязан уплатить проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса.

Комментарий к Ст. 866 ГК РФ

1. По общему правилу, сформулированному в п. 1 комментируемой статьи, при неисполнении или ненадлежащем исполнении поручения клиента банк плательщика несет ответственность в порядке, по основаниям и в размерах, которые предусмотрены гл. 25 ГК РФ. Ссылка на эту главу означает прежде всего применение следующих четырех основных правил.

Во-первых, закон устанавливает полную ответственность банков за нарушение ими правил совершения расчетных операций (ст. 15, п. 1 ст. 393 ГК).

Во-вторых, банковская деятельность представляет собой разновидность предпринимательской деятельности. Поэтому ответственность банков за нарушение правил совершения расчетных операций должна наступать в том числе за случайное неисполнение или ненадлежащее исполнение ими поручения о переводе средств, т.е. «без вины» (п. 3 ст. 401 ГК). Так, в соответствии с п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ N 5 банк несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, и в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур банк не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

В-третьих, в силу ст. 403 ГК РФ каждый из банков, участвующих в расчетной цепочке, отвечает за действия всех лиц, на которых он возложил исполнение обязанности по переводу средств: банков-посредников, организаций ФГУП «Почта России» и иных организаций, осуществляющих телекоммуникационное обслуживание банков: S.W.I.F.T., Рейтер и др. Следовательно, банк плательщика несет ответственность не только за свои собственные действия, но и за действия любых третьих лиц, которые привлекаются к участию в расчетах. Например, в п. 9 Постановления Пленума ВАС РФ N 5 по этому поводу указано следующее. Из смысла п. 3 ст. 401 ГК РФ следует, что лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, не освобождается от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, которое наступило вследствие нарушения обязанности со стороны контрагентов должника. Поэтому судам необходимо иметь в виду, что банк не может быть освобожден от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по выполнению поручения клиента в случае неисполнения обязательства оказывающей соответствующие услуги службой связи. При этом необходимо исходить из того, что правило об ограниченной ответственности (ст. 400 ГК) в данных случаях не применяется, так как ограниченная ответственность установлена лишь для соответствующих служб связи, к которым банк не относится.

Выплаченные по вине третьих лиц суммы могут быть с них взысканы банком плательщика в порядке регресса.

В-четвертых, при определении размера ответственности банка за нарушение правил совершения расчетных операций может быть применена ст. 404 ГК РФ, которая допускает возможность уменьшения размера ответственности банка с учетом вины плательщика (см., например, Постановление ФАС Центрального округа от 27 апреля 2000 г. по делу N А09-5514/99-10).

Пунктом 2 Постановления Пленума ВАС РФ N 5 предусмотрено, что в соответствии с п. 2 ст. 404 ГК РФ суд вправе уменьшить размер ответственности банка, когда будет установлено, что клиент своими действиями способствовал поступлению в банк распоряжений лиц, которые не уполномочены распоряжаться его счетом. Иное может быть установлено законом или договором.

2. Рассмотренная в п. 1 настоящего комментария конструкция ответственности банков за нарушение правил совершения расчетных операций является особенностью только российского законодательства.

Конструкция ответственности банков, отраженная в различных унифицированных источниках международного частного права по вопросам трансграничных расчетов, основана на противоположных принципах:

— ответственность банков, участвующих в переводе средств, ограничивается суммой незавершенного перевода и процентами за период со дня платежа по день возмещения средств. При этом банк-получатель не обязан предоставлять возмещение, если он не может получить соответствующего возмещения от банка-посредника;

———————————
Пункт 1 ст. 14 Типового закона ЮНСИТРАЛ о международных кредитовых переводах. Опубликован в кн.: Ефимова Л.Г., Новоселова Л.А. Банки: ответственность за нарушения при расчетах. С. 426 — 427.

— банки не несут ответственности за действия третьих лиц (п. 3 ст. 14 Типового закона ЮНСИТРАЛ о международных кредитовых переводах; см. также ст. ст. 35, 37 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (ред. 2007 г.). Публикация Международной торговой палаты N 600).

3. Перевод средств начинается с момента списания средств со счета плательщика и считается завершенным только в момент зачисления переводимой суммы на счет получателя средств. Однако, как было показано в п. п. 2 — 4 комментария к ст. 865 ГК РФ, в некоторых случаях банки, участвующие в переводе средств, считаются свободными от своих обязательств перед плательщиком ранее момента зачисления суммы перевода на счет получателя средств. Их обязательство перед плательщиком следует считать выполненным с момента зачисления переводимой суммы на корреспондентский счет банка получателя средств. Следовательно, плательщик может предъявлять к банкам требование из факта нарушения ими правил совершения расчетных операций только до момента зачисления переводимой суммы на корреспондентский счет получателя средств. Если после зачисления переводимой суммы на корреспондентский счет банка получателя средств перевод не был завершен либо был завершен ненадлежащим образом, любые требования о надлежащем исполнении обязательств и об ответственности за нарушение правил совершения расчетных операций к банку получателя средств вправе предъявить получатель средств на основании договора банковского счета. В этом случае у плательщика отсутствует право на привлечение к ответственности банка получателя средств, поскольку его поручение о переводе считается выполненным.

Комментируемая статья регулирует порядок привлечения банков к ответственности за нарушение правил совершения расчетных операций только по инициативе плательщика. Ответственность банка получателя средств перед получателем регулируется ст. 856 ГК РФ.

4. Порядок привлечения банков к ответственности в случае ненадлежащего осуществления ими правил совершения расчетных операций отражает сложившуюся между участниками безналичных расчетов систему договорных связей («по цепочке»). Иными словами, плательщик вправе предъявить свои требования банку плательщика, банк плательщика — банку-посреднику, привлеченному им для перевода средств, первый банк-посредник — второму банку-посреднику и т.д.

Пункт 2 комментируемой статьи устанавливает исключение из этого общего правила. Им предусмотрено, что в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения поручения плательщика, ответственность, предусмотренная п. 1 комментируемой статьи, может быть возложена судом на этот банк. Таким образом, п. 2 комментируемой статьи дает возможность плательщику просить суд привлечь к ответственности не банк, обслуживающий его, а именно тот банк, который непосредственно виноват в невыполнении или ненадлежащем выполнении перевода средств. Следовательно, плательщик вправе предъявить банку-посреднику прямой иск, несмотря на отсутствие между ними договорных отношений. Следует учесть, что возложение ответственности на банк-посредник — право, а не обязанность суда, поэтому в подобном случае истец обязан заявить исковые требования не только к банку-посреднику, но и к своему обслуживающему банку. В судебной практике встречаются случаи, когда, несмотря на требование истца, суд возлагает ответственность за нарушение правил совершения расчетных операций не на виновный банк-посредник, а на обслуживающий банк (Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 3 мая 2001 г. по делу N 681/5-1205/5).

5. При применении п. п. 1 и 2 комментируемой статьи следует учесть, что банк плательщика несет перед плательщиком ответственность за действия всех банков-посредников, за исключением банка получателя средств. Данный вывод основан на рассмотренной выше позиции ВАС РФ, отраженной в п. 3 Постановления Пленума ВАС РФ N 5. С момента зачисления переводимой суммы на корреспондентский счет банка получателя средств обязательство банка плательщика следует считать прекращенным в связи с его надлежащим исполнением. Поэтому плательщик не может привлечь обслуживающий банк к ответственности по п. 2 комментируемой статьи и ст. 403 ГК РФ за действия банка получателя средств, нарушившего правила совершения расчетных операций, после зачисления переводимой суммы на его корреспондентский счет (Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 15 июня 2000 г. по делу N Ф04/1527-353/А46-2000).

6. Плательщик, который обнаружил, что отправленный им перевод не поступил указанному им получателю средств в течение сроков, установленных ст. 80 Закона о Банке России, обычно не знает, какой банк нарушил правила совершения расчетных операций, поэтому на практике был выработан следующий механизм применения п. 2 комментируемой статьи. В этом случае плательщик предъявляет иск ко всем банкам, участвующим в расчетной цепочке. В ходе рассмотрения спора виновный банк выявляется судом, а затем привлекается им к ответственности. Соответственно, на практике возник вопрос о процессуальном положении банков — участников расчетной цепочки, указанных в исковом заявлении плательщика как «соответчики». Указанные банки не могут быть признаны солидарными должниками (и соответчиками), учитывая, что их обязанность по выполнению перевода средств основывается на разных договорах с разным субъектным составом. Кроме того, признание их солидарными должниками привело бы к удовлетворению иска плательщика по правилам об исполнении солидарной обязанности с последующими взаиморасчетами между банками (ст. ст. 323 — 325 ГК). На практике происходит иначе. Выявив виновный банк, суд удовлетворяет иск плательщика за его счет, а в иске к другим банкам отказывает. Поэтому более обоснованной следует признать точку зрения, согласно которой указанные банки признаются альтернативными ответчиками.

7. Банк плательщика или банк, допустивший нарушение правил совершения расчетных операций, обязан:

— вернуть плательщику сумму денежного покрытия по неисполненному платежному поручению;

— уплатить проценты, начисленные на сумму неисполненного платежного поручения (п. 3 комментируемой статьи);

— возместить убытки в части, не покрытой процентами (см. п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ N 5).

Требование о возврате суммы неисполненного платежного поручения нельзя считать убытками плательщика, хотя именно такое требование нередко предъявляется в суде (см., например, Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 11 июня 1997 г. по делу N А19-4101/96-2-Ф02-470/97-С2). Сумма неисполненного платежного поручения, списанная с банковского счета плательщика, представляет собой аванс, предоставленный плательщиком обслуживающему банку для выполнения его поручения о переводе средств. Если платежное поручение не исполнено, то аванс подлежит возврату. Его следует квалифицировать как основной долг банка плательщика, а не как убытки.

Убытки плательщика могут возникать, например, в связи с ошибочным зачислением переводимой суммы не на тот счет, просрочкой перечисления денежных средств, в результате которой плательщик был привлечен к ответственности по основному договору (см., например, Постановление ФАС Северо-Западного округа от 2 сентября 2009 г. по делу N А56-48582/2008), и т.п. При взыскании убытков плательщик-истец обязан доказать наличие в действиях банка состава гражданского правонарушения, включая наличие причинно-следственной связи между нарушением правил совершения расчетных операций и возникшими убытками. Как было указано в п. 1 настоящего комментария, вина банка не подлежит доказыванию.

8. Пунктом 3 комментируемой статьи предусмотрено, что, если нарушение правил совершения расчетных операций банком повлекло неправомерное удержание денежных средств, банк обязан уплатить проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст. 395 ГК РФ. В соответствии с п. 22 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 13/14 неправомерное удержание денежных средств имеет место во всех случаях просрочки перечисления банком денежных средств по поручению плательщика.

Арбитражные суды не взыскивают с должников одновременно и проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ, и неустойку. В связи с этим ВАС РФ установил правило применения п. 3 комментируемой статьи в тех случаях, когда за совершенные банком нарушения он может быть одновременно привлечен к ответственности в форме неустойки, предусмотренной ст. 856 ГК РФ. Так, в соответствии с п. 22 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 13/14 клиент-плательщик, обслуживаемый банком по договору банковского счета, в случае неосновательного удержания этим банком денежных средств при исполнении платежного поручения вправе предъявить либо требование об уплате неустойки, предусмотренной ст. 856 ГК РФ, либо требование об уплате процентов на основании комментируемой статьи.

9. Помимо начисления и взыскания процентов, предусмотренных п. 3 комментируемой статьи, плательщик вправе потребовать взыскания с банка убытков в части, не покрытой процентами (п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ N 5; см. также, например, Постановление ФАС Северо-Западного округа от 28 февраля 2002 г. по делу N А56-25933/01).

Как вытекает из п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ), обязательством будет считаться обязанность по совершению лицом действия в пользу другого, равно как и воздержание от определенного действия. Сторонами в указанном случае выступают кредитор и должник, а участвовать можно нескольким лицам одновременно (для любой из сторон или с обеих сторон допустима множественность). Иными словами, это временные или постоянные правоотношения, следующие из договоров или законодательства.

Вопросу правового упорядочивания исполнения обязательств законотворец посвятил целую гл. 22 ГК РФ. Так, ст. 309 обязывает исполнять обязательства соответствующим образом, что подразумевает исполнение согласно условиям, установленным в нормативном акте или соглашении.

ВАЖНО! При отсутствии таковых обязательство исполняется так, как исполнялось обычно в отношениях сторон либо как заведено в деловом обороте.

Еще один важный критерий исполнения обязательств — необходимость его реального исполнения (то есть в натуре). Кредитор получает именно то, что обозначено установленным обязательством, а не нечто иное.

Исходя из норм ст. 310-311 ГК РФ, вполне можно сделать вывод, что выполнение обязательства только в части или полный отказ от необходимых для его выполнения действий является неисполнением либо ненадлежащим исполнением обязательств (НИО). Другими словами, неисполнение тождественно отказу от исполнения. Если же обязательство выполнено, но не в том виде и качестве, как было оговорено и ожидалось, это ненадлежащее исполнение.

Основания считать обязательства невыполненными или ненадлежаще выполненными

выполняется третьим лицом, но должник такие обязательства на него не возлагал;
принято ненадлежащим лицом;
исполнено с нарушением сроков;
отличается по месту совершения от ранее оговоренного места исполнения обязательства;
реализовано в несоответствующей договоренностям валюте.

Виды ответственности в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств

Законодателем установлены санкции за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательств в широком диапазоне. Как и большинство других, нарушенные в рассматриваемом случае права и законные интересы сторон восстанавливаются в судебном порядке. Порядок рассмотрения судами вопросов об ответственности за нарушенные обязательства разъяснен в постановлении Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7 (далее — постановление № 7).

Сами же виды ответственности, которую может понести нарушитель в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательств , перечислены в гл. 25 ГК РФ. Так, кредитор вправе требовать от должника:

Полного возмещения причиненных убытков (реального ущерба и упущенной выгоды).
Уплаты неустойки — в виде штрафа (единоразовой фиксированной выплаты) либо пени (выплата осуществляется в рассрочку).
Уплаты процентов за неправомерное удержание денежных средств (ст. 395 ГК РФ).

Одновременно у должника есть право возразить относительно размера таких убытков, если он представит доказательства того, что кредитор вполне мог их уменьшить, но не сделал этого (ст. 5 постановления № 7).

При возмещении убытков в обязательном порядке должно наступить нарушение в виде неисполнения либо НИО. А вот для возмещения потерь в смысле ст. 406.1 ГК РФ такое наступление необязательно. Достаточно будет доказать, что эти потери уже понесены либо будут неизбежны в будущем (ст. 15 постановления № 7).

Наконец, кредитор может расторгнуть обязательство, если допущенное должником нарушение существенно (данную меру нельзя однозначно отнести к ответственности).

Уплата неустойки как вариант ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

Как уже было сказано выше, когда на случай неисполнения либо НИО предусмотрена уплата неустойки, ее размер устанавливается в виде штрафа либо пени. В договоре можно предусмотреть одновременное взыскание за нарушение и штрафа, и пени, что не будет двойной ответственностью (п. 80 постановления № 7). Одновременно допустимо изменение размера неустойки в сторону уменьшения через суд (ст. 333 ГК РФ).

Кроме того, неустойка может быть (ст. 60-68 постановления № 7):

зачетной (убытки покрываются в части, не покрытой неустойкой);
исключительной (платится только неустойка, но не убытки);
штрафной (сумма убытков погашается сверх неустойки);
альтернативной (взыскивается что-то одно по выбору кредитора — либо неустойка, либо убытки).

Таким образом, ненадлежащее исполнение обязательства определено в ГК РФ методом от противного — когда поясняется, каким исполнение должно быть. Ненадлежащее исполнение — это гражданское правонарушение, караемое с помощью имущественных мер ответственности.

Возможно, будет полезно почитать: