Взыскание долга с должника юридического лица. Покупка долгов

Современные реалии трудно представить без кредитов - считается, что это самый легкий и быстрый способ получить желаемое. Оттого нередко случается, что заемщики, как частные, так и юридические лица, оказываются не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства перед кредиторами. В особо безнадежных случаях последним остается только одно - продать долг.

Покупка и продажа долга

Продажа задолженности - это тот же договор купли-продажи, или же гражданско-правовая сделка в форме дарения, оттого этот процесс может быть как денежно возмездным, так и безвозмездным. В результате такого соглашения по конкретным условиям договора один кредитор заменяется другим. Иными словами, покупка долга - это переуступка кредиторских прав.

При продаже долга стоит помнить о том, что никто, кроме суда, не обладает правом принудить должника выполнить его финансовые обязательства перед кредитором. Однако отказ кредитуемого лица погасить свою задолженность ведет к тому, что по ст. 69 ФЗ № 229 судебные приставы правомочны реализовать собственность должника ради покрытия его долговых обязательств.

Однако в ряде случаев у приставов недостаточно полномочий, позволяющих им столь серьезно заняться должником. Оттого и кредитору не остается ничего другого, кроме того чтобы продать задолженность. Российские законы не запрещают продажу-покупку долга, если наличие последнего подтверждено судом. Договор о переуступке кредиторских прав заключается в любой момент, вплоть до полного погашения долга. При этом согласие должника на такую сделку не нужно - достаточно того, что договор кредитования имеет пункт о допущении передачи прав кредитора.

Покупка долга по исполнительному листу

Можно любому третьему лицу, физическому или юридическому, - коллекторскому агентству, отдельному гражданину. Перед этим кредитор должен взять в суде исполнительный лист и направить его в службу судебных приставов, а также написать соответствующее заявление. На основании этого ФССП открывает исполнительное производство ровно на 7 дней. Только после этого можно заключить соглашение цессии с коллекторами. Затем нужно обязательно передать этот договор судебному приставу - чтобы должностное лицо было в курсе переуступки прав кредитора.

Однако пристав может закрыть исполнительное производство, если должник скрывается или его финансовое положение крайне тяжело. В этом случае исполнительный лист возвращается взыскателю обратно. Кредитор после этого в течение трех лет имеет право как списать задолженность, так и повторно обращаться с заявлениями о начале исполнительного производства. В таком случае тоже возможно переуступить свои права коллекторскому агентству.

Коллекторское агентство и покупка долга

Основными покупателями долгов остается коллекторские агентства. Продавцы и приобретатели долгов встречаются в основном на тематических площадках в Сети. Сумма покупки задолженности зависит от многих факторов - суммы кредита, наличия исполнительного листа, времени просрочки, финансовой состоятельности заемщика и т. д.

В большинстве случаев кредитор получает от агентства не более 35% от суммы кредита (проценты сюда не засчитываются). Наличие исполнительного листа в ряде случаев позволяет повысить эту сумму до 50%.

Покупка задолженностей физических лиц

Основными продавцами долгов частных лиц на сегодня выступают банки. Они выставляют задолженности на специальный аукцион, где профессиональные покупатели, проанализировав характеристики задолженности (платежеспособность должника, время просрочки, возможность связи), решают приобрести этот долг. Как правило, с заемщика они планируют получить сумму, в два, а то и более раз превышающую стоимость их покупки.

Надо сказать, что покупка долгов физических лиц не имеет под собой законодательной базы. Оттого заемщику не запрещается воспрепятствовать этому процессу. На практике должник может даже "торговаться" с коллекторами (естественно, не у всех заемщиков достаточно для этого терпения и необходимых знаний). Выплачивать деньги агентству правомочно только при заключении соответствующего соглашения. Подписи в договоре лучше всего поставить в суде.

Покупка и продажа долгов юридических лиц

Скупка долговых обязательств регулируется ст. Покупка долгов юридических лиц - это приобретение, по сути, самых безнадежных просроченных обязательств. Оттого коллекторы приобретают такие задолженности не более чем за сумму, составляющую 10-15% от первоначальной суммы кредита. ГК РФ обязывает приобретателей в обязательном порядке письменно уведомить должника о переуступке прав кредитора. Если требования коллекторов незаконны, то заемщик правомочен отказать им в сотрудничестве.

Нередко юридическим должникам выгодна покупка долга - коллекторы в ряде случаев просят погасить только его половину. Но при этом определенному агенту выгодно и "вытрясти" как можно большую сумму из заемщика, т.к. именно от этого зависит размер его комиссионных.

Приобретение квартиры с долгами

Напоследок коснемся такого неприятного момента, как покупка квартиры с долгами по коммунальным платежам. Сразу отметим, что у управляющей компании нет права требовать их погашения от нового хозяина - исключением будут только взносы за капремонт п. 2, пп. 5). Если же на ваше имя пришел старого собственника, то необходимо как можно скорее написать возражение в суд-адресант, приложив копии договора купли-продажи и документы о вашем праве собственности.

Чтобы обезопасить себя от такой ситуации, перед покупкой необходимо предпринять следующее:

  • Лично поинтересоваться наличием долгов продавца в офисе ТСЖ или УК.
  • Просканировать списки должников на сайте УК или коммунальных служб вашего города.
  • Узнать необходимую информацию у консьержа.
  • Попросить продавца предоставить справки об отсутствии у него коммунальных задолженностей.

Покупка долга - явление распространенное и разрешенное в нашей стране. Сегодня практикуется приобретение долга как физических, так и юридических заемщиков. Основными приобретателями остаются коллекторские агентства.

Взыскать долг с юридического лица можно в судебном и досудебном порядке. Для большинства юридических лиц наличие дебиторской и кредиторской задолженности - обычное явление, свойственное особенностям современных коммерческих отношений и устоявшейся практике ведения дел. Поэтому, когда кто-то предъявляет к организации или компании претензии по поводу долга, не стоит ожидать, что адресат требований быстро на них отреагирует.

Более того, многие юридические лица формируют резервы для покрытия убытков по задолженностям и судебных издержек, связанных с участием в процессе по взысканию долга. И только если долг достаточно серьезен, способен сказаться на репутации, деятельности юридического лица, поставить бизнес под угрозу или причинение существенного ущерба, можно ждать определенного конструктивного разговора и в целом готовности пойти на урегулирование долговой проблемы во внесудебном порядке.

При оспаривании долга, наличии возможности снизить его размер, отложить взыскание или вовсе избежать погашения, юридические лица чаще всего переводят спор в судебный процесс.

Долги юридических лиц серьезно различаются по основаниям возникновения, обстоятельствам дела, сумме задолженности и другим параметрам. Исходя из характера задолженности и возможных способов ее взыскания выделяют несколько вариантов для решения вопроса:

  1. Внесудебные процедуры - претензионный порядок (иногда он обязателен), переписка с должником, проведение встреч и переговоров, медиация.
  2. Судебный порядок. В зависимости от особенностей дела, статусов истца и ответчика, взыскание задолженности осуществляется в арбитражном суде, мировом или в суде общей юрисдикции. Особую категорию судебных процессов составляет третейское судебное разбирательство. Серьезной спецификой обладает и взыскание долга в рамках процедуры банкротства юридического лица, причем инициировать банкротство может и кредитор.

Общие аспекты процедуры взыскания долга с юридического лица

У организаций задолженность возникает либо по сделкам (договорам) в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, либо в силу закона. Первая категория оснований встречается чаще, поскольку заключение сделок и наличие договорных обязательств - это одна из основных составляющих деятельности юридических лиц. Образование долга по основаниям, предусмотренным законом, возможно при нарушении организацией установленных требований, причинении в результате такого нарушения ущерба.

Какими бы не были основания возникновения задолженности, крайне редко кредитор сразу же обращается в суд без первичного, как минимум, обсуждения проблемной ситуации с должником. В большинстве же случаев на ранних этапах урегулирования долгового вопроса:

  1. Сначала идет устное, письменное предъявление претензий, телефонные разговоры, в ходе которых должник, с одной стороны, ставится перед фактом необходимости погашения долга, с другой - к нему предъявляются конкретные требования и устанавливается период для их добровольного выполнения. Срок обычно составляет 10-30 дней.
  2. При выявлении готовности должника урегулировать вопрос с долгом многие кредиторы прибегают к переговорам, по итогам которого подписывается соглашение о порядке и условиях погашения задолженности. Это соглашение может быть заключено и по итогам переписки или телефонных переговоров.
  3. Если стороны не могут самостоятельно прийти к урегулированию спора, к этому процессу привлекается независимое лицо - третья сторона (медиатор), которая призвана содействовать разрешению проблемы.
  4. Если стороны пришли к соглашению или это прямо вытекает из условий договора, то вопрос с погашением долга может быть передан на рассмотрение третейского суда. Его решение при необходимости послужит основанием для выдачи арбитражным судом исполнительного листа.

Все описанные выше процедуры можно счесть идеальным развитием событий и цивилизованными способами урегулирования споров по поводу долга. Но в действительно всё далеко от идеала. И если должник не может или не хочет погашать долг, игнорирует обращения кредитора, то, скорее всего, любые попытки досудебного урегулирования будут не только малоэффективны, но и вообще безрезультативны. Кроме того, при таких обстоятельствах отложение обращения в суд чревато сокрытием должником активов от взыскания , заключением фиктивных сделок, выводом финансов в оффшоры, началом процедуры реорганизации или ликвидации с целью вывода имущества, счетов и денежных средств из-под угрозы ареста и направления на погашение задолженности.

Каждая ситуация с долгом требует внимательного анализа, с рассмотрением всех возможных вариантов взыскания и выбором наиболее эффективного в заданных условиях. Если долг серьезный или существует высокая вероятность того, что юридическое лицо будет препятствовать взысканию, целесообразно отказаться от внесудебных процедур и сразу же обращаться в суд . Более того, вместе с иском необходимо подать ходатайство о принятии мер обеспечения исполнения судебного решения. Это поможет сохранит активы, за счет которых в дальнейшем будет осуществлено взыскание.

Судебное взыскание

​Взыскание по решению суда , несмотря на длительность и затратность процесса, считается более результативным способом добиться получения должного. Правда, мало получить решение и исполнительный документ. Взыскивать придется через судебных приставов . И лишь при условии, что у юридического лица есть денежные средства на счетах, можно самостоятельно представить исполнительный лист в банк и надеется, что суммы хватит для погашения долга.

Если сумма долга не превышает полмиллиона рублей, а кредитором является физическое лицо при бесспорности требований (например, заработная плата) можно обратиться с заявлением о выдаче судебного приказа. Это - наиболее быстрый вариант. Приказ является и судебным решением, и исполнительным документом, который спустя 10 дней можно будет предъявить к исполнению, в том числе в банк.

При наличии спора относительно долга он взыскивается в порядке искового производства в арбитраже или суде общей юрисдикции - в зависимости от подсудности. К иску следует приложить расчет задолженности и материалы, подтверждающие основание возникновения долга.

По долгам, вытекающим из договорных отношений , обычно не требуется наличие большего количества доказательств, чем сам договор и документы по взаиморасчетам. Сложнее может обстоять дело, если основание истребования долга вытекает из положений закона. Здесь требуется доказать еще и наличие такого основания, а иногда и предварительный судебный процесс, в рамках которого будет признан факт наличия обязательств. Если речь идет о взыскании ущерба (морального, материального, вреда жизни, здоровью - неважно), то достаточно будет в рамках одного иска и судебного процесса заявить требования, которые станут основаниями для образования долговых обязательств и в случае их признания - сами по себе станут основаниями для последующего начала процедуры принудительного взыскания.

Как взыскать долг по исполнительному листу с юридического лица ? В банк, где находится расчетный счет (счета) должника, документ можно представить самостоятельно, в том числе судебный приказ. Если возможности самостоятельно взыскать долг нет, остается обращение к судебным приставам. Они правомочны наложить арест на активы организации-должника, счета, денежные средства и обязаны обеспечить выполнение судебного решения.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга с юридического лица, то наш дежурный юрист онлайн готов оперативно проконсультировать вас и помочь разобраться в вашей конкретной ситуации.

По общему правилу существует два способа взыскания долгов: внесудебный и судебный. Внесудебный порядок состоит из методов, призванных обеспечить возврат долга должником добровольно. Судебный, напротив, рассматривается в качестве принудительного порядка. Прибегнуть к такому виду взыскания можно только если методы, составляющие внесудебный способ, не сдвинули дело с мертвой точки, и должник по-прежнему не погасил долг.

Методы взыскания долгов в добровольном порядке

Методы взыскания долгов в добровольном порядке очень разнообразны. К их числу относятся:
  • переговоры в телефонном режиме;
  • личная встреча с должником;
  • направление официальных писем, в том числе посредством электронной почты;
  • направление официальной претензии, которая является обязательной составляющей при обращении в судебные органы за взысканием долга, если в добровольном порядке должник отказывается погашать задолженность;
  • обращение в коллекторскую службу.
Такие способы также актуальны для взыскания задолженности с физлиц и официально закреплены в новой редакции Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;

В связи с изменениями в законодательстве с 01.06.2016 введено обязательное направление официальной претензии перед обращением с иском в арбитражный суд.


Видео: Практика взыскания дебиторской задолженности и советы по ее оперативному выявлению и погашению

Возврат задолженности с юридических лиц принудительным способом

Юр.лицо–кредитор при отказе должника погашать задолженность вправе обратиться с иском в соответствующие судебные органы. Свои требования перед судом кредитор основывает на статьях 309 и 310 ГК РФ, согласно которым обязательства сторонами договора подлежат исполнению надлежащим образом, и расторжение двустороннего договора по инициативе одной стороны невозможно.

Одним из наиболее действенных способов взыскания с контрагента долгов является обращение в суд. Вопросами взыскания долгов между хозяйствующими субъектами занимается арбитражный суд либо, как альтернатива, третейский суд.

В общем виде принудительное взыскание через судебные органы осуществляется в определенной последовательности:

Досудебная работа . Обращению в суд предшествует досудебное урегулирование как одно из условий судебной защиты. Минимальный объем действий в рамках досудебного урегулирования – направление претензионного письма, в котором изложены требования о возврате долга. По истечении 30 дневного срока с момента получения претензии, если должник не принял мер по погашению задолженности, можно направлять иск в суд.

Кроме того, требуется выяснить до обращения в суд, имеются ли иные судебные тяжбы с участием должника по вопросам взыскания с последнего долгов, и не находится ли должник в процессе признания банкротом.

Подготовка искового заявления в соответствии с процессуальными нормами.
Требования к исковому заявлению содержатся в процессуальных нормах. Фактически такое заявление состоит из нескольких частей:

  • Вводной. Содержит данные о суде, которому адресуется на рассмотрение, и установочные данные сторон;
  • Описательной. Заявитель излагает обстоятельства, которые вынудили обратиться в суд, приводит свои доводы, доказательства, в том числе сведения о проделанной досудебной работе по урегулированию спора со ссылками на правовые нормы;
  • Заключительная. Содержит формулировку суду требований к ответчику. Также составляется перечень документов, которые прилагаются в качестве доказательства и список лиц, которые должны быть вызваны и опрошены в качестве свидетелей.
Направление заявления в арбитражный либо третейский суд . Третейский суд является допустимой альтернативой арбитражному, который по общему правилу осуществляет рассмотрение и разрешение хозяйственных дел на платной основе.

Судопроизводство (возбуждение искового производства, рассмотрение дела с участием сторон и т.д.). На этой стадии от истца требуется представить доказательства обоснованности заявленных требований либо возможен вариант заключения мирового соглашения.

Судебное решение . Вступает в силу в 10-дневный срок и обязательно к исполнению.

Решение суда исполняется в 30-дневный срок от дня вступления в силу проигравшей стороной самостоятельно. В случае его неисполнения добровольно, инициируется принудительное исполнение службой .


Обращение в правоохранительные органы с целью склонить должника выполнить свои обязательства является более радикальным способом и применяется чаще всего, когда использование методов взыскания в добровольном порядке не дало плодов. На практике он реализуется посредством направления в прокуратуру, ОБЭП, территориальные органы внутренних дел обращений о проведении проверочных мероприятий в отношении должника по факту неуплаты долга.

Формулируя просительную часть обращения целесообразно ориентировать соответствующий правоохранительный орган на конкретный состав преступления либо ряд составов (например, мошенничество ст.159 УК РФ и т.д.) и соотношение действий должника с классифицирующими признаками данного состава.

Способы взыскания после получения исполнительного листа

Существует несколько способов взыскания задолженности после того, как получен исполнительный лист:
  • взыскание по инкассо;
  • взыскание через службу судебных приставов;
  • банкротство;
  • продажа долга.

Взыскание по инкассо

Для первого способа характерно самостоятельное выполнение исполнительных действий в соответствии с положениями Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ. Фактически кредитор сам при получении исполнительного листа направляет его в банк, где открыты счета должника. Но такой вариант доступен лишь при условии, что известны его действующие расчетные счета.


В свою очередь, банк (кредитная организация), получив исполнительный лист, обязан исполнить на его основании требование о взыскании денежных средств со счета должника в трехдневный срок.

Отсутствие информации о расчетных счетах должника не исключает возможности самостоятельно осуществить соответствующее исполнительное действие. Кредитору требуется всего лишь направить запрос в налоговый орган по месту, где зарегистрировано юрлицо-должник. Запрос необходимо подкрепить копией исполнительного листа. В ответе на запрос налоговая служба укажет все имеющиеся счета должника за исключением информации о движении по ним денежных средств.

Взыскание через службу судебных приставов

Второй способ наиболее распространен. Обусловлено это тем, что ресурсов для исполнения у судебных приставов значительно больше. Для взыскания долга кредитор должен обратиться с исполнительным листом в территориальную службу судебных приставов. При этом требуется написать заявление о возбуждении исполнительного производства.

Полагаться на порядочность и добросовестность пристава, в ведении которого будет исполнительное производство, не стоит. В силу загруженности и прочих причин исполнительный лист может находиться без движения долгое время. Бороться с этим можно только осуществляя постоянный контроль за движением исполнительного производства и активное взаимодействие с судебным приставом.

Банкротство

Третий способ действенен, если должником выступает крупная организация, авторитет и деловую репутацию которой может подорвать уже само обращение в суд с прошением о признании ее банкротом. Инициировать такой процесс можно путем обращения в арбитражный суд с соответствующим заявлением. При этом у взыскателя должен быть на руках исполнительный лист.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» не каждый кредитор наделен таким правом, поскольку сумма долга должна быть 100 000 рублей и более, и штрафные санкции в эту сумму не входят.

Продажа долга

Четвертый вариант предполагает, что имеющийся долг продается либо коллектору, либо иному контрагенту (юрлицо или физлицо). Такой способ предусмотрен ст.382 ГК РФ. Согласие должника при этом значения не играет.

Законных способов возвратить деньги достаточно. Каждый конкретный случай надо оценивать самостоятельно и подбирать наиболее оптимальную линию действий по взысканию задолженности. Для опытного юриста сориентировать руководителя кредитора в вопросе взыскания долга не составит труда.


Продажа долга организации в настоящее время очень актуальное явление. Огромная бюрократическая машина под названием «Вернуть свое» может надолго затянуть процесс взыскания, начиная от судебного разбирательства, заканчивая реальным получением присужденного через приставов-исполнителей. А время, как известно, тоже деньги! Оптимальным решением данной проблемы будет являться продажа долга или, говоря правовым языком, его . Очевидно, что это наиболее быстрый и эффективный способ осуществить возврат своих денег.

Обсуждение деталей сделки

Нормы гражданского права предусматривают два законных способа перехода прав одного взыскателя к другому: по закону и по сделке.

Общим условием перехода обоими способами является отсутствие необходимости получать согласие должника. Договором или законом может быть предусмотрено иное. При этом такой договорный запрет не распространяет своего действия на продажу долга в рамках исполнительного производства либо в рамках процедуры признания должника несостоятельным ().

Основным условием совершаемой уступки закон указывает обязанность уведомления об этом должника.

На основании изложенного, можно сформулировать три основных правила совершения уступки долга:

  • без согласия должника,
  • договорное требование о получение согласия на уступку не распространяется на стадии исполнительного производства и банкротства должника,
  • обязательное уведомление должника о произошедшем переходе.

В чем преимущества продажи долга?

Основные продажи долга организации заключаются в следующем:


К основному минусу продажи долга фирмы можно отнести неполучение кредитором всей основной суммы задолженности, включая штрафные санкции, пени, проценты по 395 ГК РФ, убытки. Это связано с тем, что, как правило, коллекторы, занимающиеся скупкой невозвратов, приобретают долги с учетом своих рисков и последующих затрат на действия по взысканию. Так, например, безнадежная задолженность юр. лица будет выкуплена в ценовом интервале 5-10% от всей суммы долга.

Таким образом, каждая организация самостоятельно оценивает, выгодно ли ей продать долг либо взыскать его самостоятельно. В частности, это будет зависеть не только от наличия в ее необходимых специалистов, но и от размера оборотных средств, времени, которое может позволить себе затратить на возврат денег.

Условия покупки

Покупка долга фирмы может состояться только в том случае, если данная сделка не противоречит закону. Если при совершении такой продажи особое значение для должника будет иметь личность кредитора, то возможность осуществления такой уступки наступит только при наличии согласия задолжавшего лица (например, при выполнении муниципального контракта, подписанного по итогам конкурса, аукциона).

Между сторонами сделки может существовать письменная договоренность, запрещающая продавать задолженность по обязательствам иным лицам. В этом случае, закон все же разрешает продать долг юр. лица, но при этом цедент не освобождается от наступления для него негативных последствий за нарушение соглашения о запрете продажи долга.

Если возникшая по договору задолженность не является денежной, то цедент (кредитор) может уступить ее без предварительного одобрения должника.

Следует отметить, что сделка по уступке задолженности организации — цессия совершается в той же форме, что и основная сделка (письменная, нотариальная, подлежащая регистрации).

Подытожив, можно сказать, что покупка долга юр. лица возможна при следующих условиях:

  • не нарушает закон и не противоречит ему;
  • получено согласие должника, если для него важна личность кредитора, или между лицами есть договоренность о запрете продажи долга;
  • не получено согласие должника, но цедент при этом несет установленную соглашением о запрете уступки долга ответственность;
  • не получено согласие должника, но должник должен не деньги;
  • форма цессии соответствует форме первоначального договора.

Процедура приобретения долга

Купля-продажа долгов юридического лица, в силу ст. 382 ГК РФ происходит по договору уступки (цессии). Процедура покупки задолженности состоит из нескольких этапов:


Исходя из изложенного, уступка права требовать надлежащего исполнения по договору означает лишь замену кредитора в обязательстве. Изменений в объеме прав и обязанностей сторон при этом не происходит. Обязательным требованием при продаже долга является действительность передаваемого обязательства, т.е. оно должно реально существовать. При передаче по договору цессии несуществующего права такая сделка будет являться недействительной.

Действия по возврату купленного долга

Основные этапы взыскания приобретенного у юр. лица долга будут зависеть от той стадии, на которой произошла его переуступка.

Досудебная стадия состоявшейся цессии может включать в себя следующие действия по взысканию:

  • претензионная работа,
  • должника.

Судебная стадия будет включать работу:

  • по наложению ареста на имущество, расчетные счета должника как способ обеспечения исполнения обязательств;
  • по участию в судебном разбирательстве;
  • по обращению взыскания на залоговое имущество (при наличии залоговых правоотношений);
  • признания должника несостоятельным.

На стадии исполнительного производства могут быть применены следующие способы возврата выкупленного долга:

  • арест имущества должника, его счетов;
  • объявление учредителей, единоличного исполнительного органа должника в розыск;
  • наложение ограничения на выезд учредителей, директора должника за пределы территории России;
  • продажа имущества через торги;
  • изъятие имущества;
  • регистрация на имущество должника, ценные бумаги.

Подводя итог, следует сказать, что изучив все тонкости, подводные камни, риски и выгоду продажи долга юридического лица, можно за очень короткое время решить проблему возврата денежных средств.

Напишите свой вопрос в форму ниже

Обсуждение: есть 1 комментарий

    Добрый день! Вы не могли бы прислать для ознакомления форму договора с вам?
    Нас интересует взыскание с задолженности с ИП и ООО. Во всех случаях ведется исполнительное производство.
    Спасибо.

    Ответить

31 (марта) 2019

ОСОБЕННОСТИ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ С ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

В России у большинства юридических лиц, по нашим оценкам более 90%, все активы это денежные средства на счетах в банках, движимое имущество и дебиторская задолженность. При желании от этих активов можно избавиться в течение суток. Многие компании регистрируют недвижимость на одни фирмы, а работают через другие. К сожалению, у нас практически невозможно взыскать долги с участников/акционеров, руководителей компаний (контролирующие лица). Это возможно только в рамках дела о признании должника банкротом. Однако арбитражные суды крайне редко привлекают к субсидиарной ответственности контролирующих лиц должника. Кроме того, контролирующие лица, пока идет процесс взыскания долга, могут спокойно избавиться и от своих активов, и максимум что им грозит, если это физические лица, это запрет выезда за рубеж.

Наверно, многие сталкивались с ситуацией, когда есть решение суда, однако судебный пристав его не исполняет, хотя должник работает, просто фирма называется не ООО "Ромашка", а ООО "Ромашка плюс". В России есть проблема с работой судебных приставов, однако в данной ситуации вина судебных приставов минимальна. При получении исполнительного листа судебный пристав делает запрос в Росреестр, ГИБДД на предмет наличия у должника недвижимого имущества и автомобильного транспорта. Одновременно накладывается арест на расчетные счета должника. Однако должник, как правило, избавляется от активов, плюс меняет свое местонахождение, чтобы избежать ареста движимого имущества в офисе. Выход здесь один - подавать на банкротство должника, но стоимость процедуры банкротства значительная, при этом кредитору необходимо оплатить эту стоимость заранее, положив на депозит суда значительную сумму. Если сумма долга небольшая, допустим до 500 тыс. рублей, смысла в процедуре банкротства мало. Кредитор потратит близкую по размеру сумму на саму процедуру, при этом шансы взыскать долг минимальны.

Многие кредиторы при взыскании долга пытаются экономить, обращаясь самостоятельно в суд, или пытаясь найти фирму, которая либо купит долг либо взыщит долги без вознаграждения, за проценты от реально взысканых сумм. В последнее время наблюдается интересная тенденция, особенно после кризиса 2008 года, должники тратят гораздо больше денег на юристов, чтобы уйти от ответственности, чем кредиторы, чтобы взыскать долги. Никто не купит долг, если должник не имеет имущества, юридическая фирма согласится работать за проценты, только в случае, если будет уверенность, что долг будет взыскан, однако это бывает только в случае, если должник государственная компания либо очень крупная.

Очень сложно привлечь контролирующих лиц должника к уголовной ответственности, т.к. нужно доказать умысел должника на хищение или мошенничество в момент получения денег. Должник всегда может сказать, что хотел поставить товар или выполнить работы, но ситуация изменилась и он "обанкротился".

Таким образом, в большинстве случаев возврат долга должником это его акт доброй воли либо на фирме "висит" большой контракт и он не может перезаключить его на другое юридическое лицо.

1. Проверка контрагента. Самостоятельно либо через юридическую фирму:

а) закажите выписку из ЕГРЮЛ. Обратите внимание совпадает ли адрес места нахождения, указанный в выписке, с реальным. Посмотрите когда зарегистрированна фирма, кто участник, директор, какие виды деятельности указаны в выписке. Из выписки будет видно, находится ли должник в стадии реорганизации, ликвидации, менялись ли участники или директор.

б) зайдите в картотеку арбитражных судов: http://kad.arbitr.ru, есть ли контрагент в ответчиках, какие иски к нему предъявлены.

в) обязательно зайдите на сайт https://focus.kontur.ru. С помощью этого сайта можно получить много информации о должнике.

Юридическая Компания "МЛ.Групп" может собрать полную информацию о контрагенте, которую самостоятельно получить очень сложно, в том числе всю информацию о контролирующих лицах контрагента, об аффилированных лицах, финансовых показателях контрагента.

2. Никогда не включайте в договор условие о претензионном порядке разрешения споров. Пока Вы ждете ответ на свою претензию, должник зарегистрирует новое юридическое лицо, выведет все свои активы, переуступит дебиторскую задолженность и "переедет" в дальний регион.

3. Во время исполнения договора переодически запрашивайте сведения из ЕГРЮЛ. Обратите внимание на смену участников и директора.

4. При малейшей просрочке обращайтесь в суд. Не давайте должнику время. Если все делать вовремя все судебные расходы Вы компенсируете.

5. Одновременно с иском направьте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и иное имущество. Арбитражные суды крайне редко принимают меры по обеспечению иска (арест счетов, имущества). В соответствии со ст. 90 АПК РФ нужно доказать, что непринятие мер по обеспечению иска затруднит или сделает невозможным исполнение решения суда. Это сложно сделать на стадии подачи иска. Поэтому в ходатайстве об аресте имущества должника необходимо указать о встречном обеспечении иска, т.е. предложить суду предоставить встречное обеспечение иска путем внесения на депозит суда денежной суммы в размере суммы долга. Лучше заморозить часть своих денег на 3-4 месяца, чем вообще ничего не получить.

Юридическая Компания "МЛ.Групп" может предоставить информацию о счетах должника в течение 24 часов.

6. Если не получилось арестовать имущество должника, отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ. Если у должника меняются участники и директор, выясните проживают ли они по прописке. Если новый директор не живет по прописке либо не похож внешне на человека, управляющего фирмой, то пишите зявление в полицию. Даже если уголовное дело не будет возбуждено, информацию и материалы Вы можете использовать в деле о банкротстве.

7. Исполнительный лист напрямую подавайте в банк, где есть расчетный счет должника. Пристав при получении исполнительного листа обязан дать должнику пять дней для добровольного исполнения решения суда, с учетом срока для возбуждения исполнительного производства у должника есть время обезопасить себя.

В заключении хотели бы посоветовать не тратить время на поиск покупателей ничем необеспеченных долгов или юридических фирм, готовых взыскивать долг за условный процент. Незабывайте, что взыскание долга затратный проект, при этом должники, как правило, не экономят на юристах.



 

Возможно, будет полезно почитать: